أصدر بنك الدولة الفيتنامي مؤخرًا التعميم رقم 27/2025 الذي يُوجِّه تطبيق عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال. ويدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من اليوم (1 نوفمبر)، مُقدِّمًا العديد من اللوائح الجديدة لتحسين فعالية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعهما في الأنشطة المالية.
من النقاط المهمة تنظيم نظام الإبلاغ عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية. يجب على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الوساطة في الدفع والوحدات ذات الصلة الإبلاغ عن المعاملات التي تصل إلى حد معين.
يجب على الكيانات الإبلاغ عندما تبلغ قيمة معاملات تحويل الأموال التي تشمل منظمات محلية 500 مليون دونج فيتنامي أو ما يعادلها من العملات الأجنبية أو أكثر. أما بالنسبة للمعاملات الدولية، فيُطبق حد الإبلاغ عندما تبلغ قيمة معاملات تحويل الأموال الإلكترونية 1000 دولار أمريكي أو أكثر.
يجب أن يتضمن التقرير معلومات كاملة عن الجهة المنشئة والمستفيدة، والمرسل والمستلم، وتفاصيل رقم الحساب، والمبلغ، والعملة، والغرض، وتاريخ المعاملة. ويجب تقديم المعلومات إلكترونيًا، مع ضمان الدقة والتوقيت المناسبين وفقًا لمتطلبات الجهة التنظيمية.
بالإضافة إلى التزامات الإبلاغ، يجب على المؤسسات المالية أيضًا مراجعة المعاملات أو تعليقها أو رفضها بشكل استباقي في حالة اكتشاف معلومات غير دقيقة أو علامات اشتباه تتعلق بغسيل الأموال.
في الواقع، فإن مستوى 500 مليون دونج لمعاملات التحويل الإلكتروني للأموال المحلية الذي يجب الإبلاغ عنه ليس لائحة جديدة في التعميم 27/2025، ولكن تم الحفاظ عليه منذ عام 2007 حتى الآن.
منذ عام ٢٠٠٥، نصّ المرسوم الحكومي رقم ٧٤/٢٠٠٥ بشأن مكافحة غسل الأموال على قيمة المعاملات الواجب الإبلاغ عنها. وبناءً عليه، يجب الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تبلغ قيمتها ٢٠٠ مليون دونج، ومعاملات ودائع التوفير التي تبلغ قيمتها ٥٠٠ مليون دونج (أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية أو الذهب).
وتستمر الوثائق اللاحقة مثل قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2012، وقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022، والنشرات التوجيهية، بما في ذلك النشرة رقم 27/2025، في وراثة وإتقان اللوائح القانونية المتعلقة بمعاملات تحويل الأموال الإلكترونية ونظام الإبلاغ عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية لتلبية المعايير الدولية لمجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال.
ظلت عتبة الإبلاغ عن التحويلات المالية الإلكترونية وحدها دون تغيير منذ عام 2007.
"التعميم رقم 27/2025 لا يغير عتبة قيمة الإبلاغ ولكنه يوضح مسؤولية المنظمات التي تقدم خدمات تحويل الأموال الإلكترونية في ضمان البيانات المتسقة وفي الوقت المناسب وتطبيق تقنية المسح والتصفية للكشف عن المعاملات التي تحمل علامات المخاطر"، كما ذكر البنك المركزي.
يدخل التعميم الجديد حيز التنفيذ اليوم، ولكن لإتاحة الوقت للمؤسسات للاستعداد، حدد البنك المركزي فترة انتقالية. وتحديدًا، حتى 31 ديسمبر/كانون الأول من هذا العام، ستواصل وحدات الإبلاغ تطبيق الإجراءات الداخلية وإدارة المخاطر وفقًا للوائح الحالية.
الطاقة الكهروضوئية (التوليف)المصدر: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
تعليق (0)