وفقًا للتعميم رقم 27/2025 الصادر عن بنك الدولة، يتعين على المؤسسات المشاركة في معاملات محلية بقيمة 500 مليون دونج فيتنامي أو ما يعادلها من العملات الأجنبية تقديم تقرير. أما بالنسبة للمعاملات الدولية، فيُطبق حد الإبلاغ عندما تبلغ قيمة معاملة التحويل الإلكتروني للأموال 1000 دولار أمريكي أو أكثر.
وبحسب المعلومات التي أعلنها البنك المركزي مؤخرا، فإن مستوى 500 مليون دونج لمعاملات التحويل الإلكتروني للأموال المحلية الذي يجب الإبلاغ عنه ليس لائحة جديدة في التعميم 27/2025، ولكن تم الحفاظ عليه منذ عام 2007 حتى الآن.
منذ عام ٢٠٠٥، نصّ المرسوم الحكومي رقم ٧٤/٢٠٠٥ بشأن مكافحة غسل الأموال على قيمة المعاملات الواجب الإبلاغ عنها. وبناءً عليه، يجب الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تبلغ قيمتها ٢٠٠ مليون دونج، ومعاملات ودائع التوفير التي تبلغ قيمتها ٥٠٠ مليون دونج (أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية أو الذهب).
"هذه هي الخطوة الأولى نحو إلزام الإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز الحد المسموح به في فيتنام"، حسبما أفاد البنك المركزي.
موظف يقوم بفحص الأموال في البنك (الصورة: VPBank ).
وتستمر الوثائق اللاحقة مثل قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2012، وقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022، والنشرات التوجيهية، بما في ذلك النشرة رقم 27/2025، في وراثة وإتقان اللوائح القانونية المتعلقة بمعاملات تحويل الأموال الإلكترونية ونظام الإبلاغ عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية لتلبية المعايير الدولية لمجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال.
ظلت عتبة الإبلاغ عن التحويلات المالية الإلكترونية وحدها دون تغيير منذ عام 2007.
"التعميم رقم 27/2025 لا يغير عتبة قيمة الإبلاغ ولكنه يوضح مسؤولية المنظمات التي تقدم خدمات تحويل الأموال الإلكترونية في ضمان البيانات المتسقة وفي الوقت المناسب وتطبيق تقنية المسح والتصفية للكشف عن المعاملات التي تحمل علامات المخاطر"، كما ذكر البنك المركزي.
يسري التعميم الجديد اعتبارًا من الأول من نوفمبر. ومع ذلك، ولإعطاء المؤسسات مهلة للاستعداد، حدد البنك المركزي فترة انتقالية. وتحديدًا، حتى 31 ديسمبر من هذا العام، ستواصل وحدات الإبلاغ تطبيق الإجراءات الداخلية وإدارة المخاطر وفقًا للوائح الحالية.
وتنص التعميم رقم 27/2025 أيضًا على القيمة والمستندات التي يجب تقديمها للجمارك الحدودية عند حمل العملات الأجنبية نقدًا، والدونج الفيتنامي نقدًا، والأدوات القابلة للتداول، والمعادن الثمينة، والأحجار الكريمة التي تتجاوز المستوى المحدد.
على وجه التحديد، تبلغ قيمة المعادن النفيسة (باستثناء الذهب) والأحجار الكريمة 400 مليون دونج فيتنامي. وبالمثل، تبلغ قيمة صكوك التحويل 400 مليون دونج فيتنامي أو أكثر.
يتم تنفيذ قيمة العملات الأجنبية نقدًا والدونج الفيتنامي نقدًا والذهب التي يجب الإعلان عنها في الجمارك عند بوابات الحدود عند الخروج أو الدخول وفقًا للأنظمة الحالية للبنك المركزي.
المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm
تعليق (0)