تحديد المخاطر ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مع تزايد انفتاح الاقتصاد، أصبحت الحاجة إلى تحديد المخاطر ومعالجتها ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب أكثر إلحاحاً.

كان هذا هو المحتوى الرئيسي الذي تمت مناقشته في ورشة العمل لنشر اللوائح ونتائج تقييم المخاطر الوطنية بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي نظمها بنك الدولة في هانوي في 16 أكتوبر.

مشهد من المؤتمر. الصورة: SBV

قال نائب محافظ بنك الدولة نجوين نجوك كانه إنه في اجتماع اللجنة التوجيهية الوطنية بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل الذي عقد أمس (15 أكتوبر)، طلب نائب رئيس الوزراء هو دوك فوك، رئيس اللجنة التوجيهية، من بنك الدولة، بصفته الوكالة الدائمة للجنة التوجيهية، تعزيز التنسيق مع الوزارات والفروع، وتنفيذ ثلاث مجموعات عمل استراتيجية، حيث يعد إتقان الإطار القانوني أحد الركائز الأساسية.

وطلب نائب رئيس الوزراء أيضا تكثيف المعلومات والدعاية بشأن المخاطر والوقاية من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل والإطار القانوني في هذا المجال حتى تتمكن الشركات والأفراد من فهم واستيعاب وتنفيذ التزاماتهم بشكل صحيح وكامل.

في ورشة العمل، قدمت السيدة نجوين ثي مينه تو - نائب مدير إدارة مكافحة غسل الأموال، بنك الدولة المحتوى المعدل في التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN لبنك الدولة بتاريخ 15 سبتمبر 2025، والذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال ونشر محتوى مكافحة غسل الأموال في القرار رقم 05/2025/NQ-CP للحكومة بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة.

بهدف توجيه وإزالة بعض الصعوبات والعقبات الرئيسية التي تواجه الكيانات المبلغة أثناء عملية التنفيذ، تتضمن المحتويات المعدلة ما يلي: معايير وطرق تقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ عملية إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى مخاطر غسل الأموال؛ اللوائح الداخلية بشأن منع ومكافحة غسل الأموال؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؛ معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ نظام الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ النموذج والموعد النهائي للإبلاغ عن البيانات الإلكترونية؛ تعديل واستكمال الملاحق الخاصة بنماذج الإبلاغ عن تقييم المخاطر في المنظمات، ونماذج الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

يُشدد التعميم رقم 27/2005/TT-NHNN أيضًا على مبدأ الإدارة القائمة على المخاطر، إذ يُلزم المؤسسات بتحديث مخاطر غسل الأموال وتقييمها دوريًا، ووضع آلية لتحديد هوية العملاء والتحقق منهم، بمن فيهم من ليس لديهم حسابات أو لديهم معاملات قليلة. ويتعين على الجهات المُبلغة مراقبة علاقات العمل بانتظام، والتأكد من اتساق المعاملات مع مصادر الأموال المشروعة وسجلات هوية العملاء.

قدم السيد تو تران هوا، نائب رئيس إدارة تطوير سوق الأوراق المالية بهيئة الأوراق المالية الحكومية، عددًا من المحتويات المتعلقة بأعمال مكافحة غسيل الأموال في قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية والقرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة في فيتنام.

المصدر: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html