البنك المركزي يشترط "تنظيف" الحسابات التجارية، وعدم السماح بالاستغلال الاحتيالي

[إعلان_1]

ANTD.VN - يطلب البنك المركزي من الوحدات مواصلة مراجعة تنفيذ اللوائح المتعلقة بالتوقيعات الإلكترونية والحسابات التجارية في المؤسسات الائتمانية من أجل "تنظيف" الحسابات.

تم تقديم الطلب المذكور أعلاه من قبل نائب محافظ بنك الدولة فام تيان دونج في جلسة عمل مع عدد من الوحدات التابعة والبنوك التجارية ووسطاء الدفع ... لتفقد وحث تنفيذ التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52/2024/ND-CP المؤرخ 15 مايو 2024 الصادر عن الحكومة بشأن المدفوعات غير النقدية (المرسوم 52).

تتضمن التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52 ما يلي: التعميم 17/2024/TT-NHNN بتاريخ 28 يونيو 2024 الذي ينظم فتح واستخدام حسابات الدفع لمقدمي خدمات الدفع (التعميم 17)؛ والتعميم 18/2024/TT-NHNN بتاريخ 28 يونيو 2024 الذي ينظم البطاقات المصرفية (التعميم 18) والتعميم 40/2024/TT-NHNN بتاريخ 17 يوليو 2024 الذي ينظم تقديم خدمات الدفع الوسيطة (التعميم 40).

Ngân hàng Nhà nước đôn đốc triển khai các Thông tư hướng dẫn Nghị định 52

بنك الدولة يحث على تنفيذ التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52

وقال نائب المحافظ فام تيان دونج إن إصدار النشرات 17 و18 و40 عزز الإطار القانوني الحالي بشأن أنشطة الدفع، وهو الأساس للبنوك لإكمال مراجعة وتصنيف الحسابات بشكل أساسي؛ وجمع ومقارنة المعلومات البيومترية لحماية المستخدمين وتحسين أمن النظام وسلامته.

وأكد نائب المحافظ أن تنفيذ هذه التعميمات ليس فقط مهمة مهمة تساهم في تعزيز التنمية الصحية لأنشطة الدفع في البيئة الرقمية، بل هو أيضًا مسؤولية قانونية واجتماعية نبيلة يجب على الصناعة بأكملها الاهتمام بها؛ حيث يجب الاهتمام بتلبية اللوائح المتعلقة بفعالية هذه التعميمات.

وتحتاج المنظمات والوحدات ذات الصلة إلى إجراء البحوث واقتراح خطط التعديل المناسبة، خاصة الآن مع تزايد هجمات الحسابات والاستيلاء الاحتيالي على أصول العملاء من خلال العديد من الحيل المعقدة والمنهجية وغير المتوقعة.

لضمان فعالية الخطوات التالية لتنفيذ وتنسيق التعميمات رقم 17 و18 و40، طلب نائب المحافظ من الوحدات التابعة للبنك المركزي، كلٌّ حسب اختصاصه ومهامه، مواصلة مراجعة تطبيق اللوائح المتعلقة بالتوقيعات الإلكترونية والحسابات التجارية في المؤسسات الائتمانية. وتُطلع فروع البنك المركزي في المحافظات والمدن باستمرار على تقدم التنفيذ، وتنسق بنشاط مع المؤسسات الائتمانية في المنطقة لمراجعة الحسابات و"تنقيحها".

وتحتاج فروع البنوك الحكومية في المحافظات والمدن إلى حث وتفتيش المؤسسات والشركات الائتمانية بشكل مستمر على إصدار الوثائق الإرشادية في الموعد المحدد، وحث الفروع التابعة للمؤسسات الائتمانية في المنطقة على تحسين الامتثال والاتباع الصارم للتعليمات والمتطلبات الصادرة بشكل عام للصناعة...

واقترح نائب المحافظ أن تقوم البنوك بتعزيز التدريب واستكمال المعرفة المهنية الشاملة للموظفين في وحداتهم لضمان الشمولية والفعالية في تنفيذ التعليمات المكتوبة؛ والتشاور مع الوحدات في النظام للبحث واختبار أساليب التطبيق المناسبة...

في السابق، صرّح السيد فام تين دونغ بأن اللوائح الحالية قد شددت فتح الحسابات الشخصية. ومع ذلك، من هنا، هناك حالة من التحايل على اللوائح بفتح حسابات للشركات، متجاوزين المصادقة البيومترية لأغراض احتيالية.

ولذلك، في الفترة القادمة، سوف يولي القطاع المصرفي اهتماما أكبر لأنشطة فتح الحسابات التجارية، لضمان توثيق الممثل القانوني للشركة.

وقال نائب المحافظ "عند إجراء المعاملات التجارية، إذا كانت المعاملة كبيرة، هناك حاجة إلى توقيع لتحديد الشخص المسؤول، مما يضمن أنه في حالة حدوث مشكلة، يمكننا تعقب الموقع".

واقترح السيد فام تيان دونج أيضًا التنسيق مع الوزارات والوكالات الأخرى لضمان حصول المنشأ والممثل القانوني على بطاقة هوية سارية المفعول من أجل التتبع.

[إعلان 2]
المصدر: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd