ماذا يجب على البنوك فعله عند مواجهة أموال مزيفة أو يشتبه في أنها مزيفة؟

(NLDO) - إذا كانت أموالاً مزيفة، فيجب على البنوك مصادرتها، وتسجيلها وفقًا للوائح الخاصة بمنع ومكافحة الأموال المزيفة وحماية العملة الفيتنامية، وختم الأموال المزيفة وختمها.

أصدر بنك الدولة الفيتنامي للتو التعميم رقم 58/2024/TT-NHNN الذي يقدم إرشادات بشأن التعامل مع الأموال المزيفة والمشتبه بها في القطاع المصرفي.

وعليه، عند اكتشاف الأموال التي تحمل علامات التزوير، يجب على فروع البنك المركزي ومكاتب المعاملات والمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية مقارنتها بخصائص الأمان على الأموال الحقيقية (أو أموال العينة) من نفس النوع أو الإشعار الخاص بخصائص وطرق تحديد الأموال الفيتنامية المعلن عنه من قبل البنك المركزي، ومقارنتها بالإشعار الخاص بخصائص تحديد الأموال المزيفة من البنك المركزي أو وزارة الأمن العام .

في حال تأكيد بنك الدولة أو وزارة الأمن العام أن العملة مزورة، يجب على الوحدة مصادرتها، وتحرير محضر وفقًا للنموذج المعد لمنع ومكافحة تزوير العملة وحماية العملة الفيتنامية، وختمها وختمها. يجب أن يتم ختم وختم العملة المزورة وفقًا للوائح.

Ngân hàng phải làm gì khi gặp tiền giả, tiền nghi giả?- Ảnh 1. — يُطبّق بنك الدولة الفيتنامي تقنياتٍ وتكنولوجياتٍ جديدة في طباعة وسكّ النقود لتحسين جودتها وقدرتها على مكافحة التزييف. المصدر: بنك الدولة الفيتنامي

في حالة التأكد من أن النقود هي نوع جديد من النقود المزيفة، فإنه من الضروري مصادرتها وتحرير محضر حسب النموذج، ولكن لا يجوز ختم النقود المزيفة أو ثقبها.

على فروع البنوك الحكومية، ومكاتب المعاملات، ومؤسسات الائتمان، وفروع البنوك الأجنبية، إبلاغ أقرب جهة شرطة فورًا للتنسيق والمعالجة عند رصد أي علامات مشبوهة لتخزين أو نقل أو تداول عملات مزيفة؛ أو أنواع جديدة من العملات المزيفة؛ أو 5 أوراق نقدية مزيفة (أو 5 قطع معدنية مزيفة) أو أكثر في معاملة واحدة. يُعاقب العملاء الذين لا يلتزمون بحفظ السجلات ومصادرة العملات المزيفة...

كما نص التعميم رقم 58 على أنه في المعاملات النقدية مع العملاء، وعند اكتشاف أموال عليها علامات تزوير، يجب على فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات والمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية، الاحتجاز مؤقتًا وتسجيل محضر وفقًا للنموذج.

وبحسب البنك المركزي، فإن التعميم صدر لتوجيه المحتوى المتعلق بالتعامل مع الأموال المزيفة والأموال المشتبه بها في القطاع المصرفي، وإنشاء أساس قانوني للنظام المصرفي والمنظمات والأفراد المشاركين في الكشف عن الأموال المزيفة والأموال المشتبه بها والتعامل معها.

التعميم رقم 58 يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 14 فبراير 2025.

[إعلان 2]
المصدر: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm