العديد من اللوائح الجديدة بشأن مكافحة غسل الأموال

في ورشة العمل لجمع الآراء حول مشروع التعميم المعدل والمكمل للتعميم رقم 09/2023/TT-NHNN المؤرخ 28 يوليو 2023 والذي يوجه عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، والذي نظمه بنك الدولة في 15 مايو 2025، قالت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال: إن تعديل واستكمال التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN قضية ملحة للغاية.

لأن أحد محاور العمل الحالية هو تنفيذ الالتزامات الدولية للحكومة الفيتنامية، وخاصة فيما يتعلق بالإجراء رقم 5: "اتخاذ إجراءات لمعالجة أوجه القصور المتعلقة بالإطار القانوني لفيتنام بشأن اللوائح والمتطلبات الخاصة بإشراف المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ التدابير الوقائية، وخاصة التوصيات 10 و11 و12 و16 و20 من معايير مجموعة العمل المالي". ويشكل هذا أساساً مهماً لتحسين فعالية العمل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً للمعايير الدولية.

وبناءً على ذلك، سيتم تحديث العديد من اللوائح الجديدة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في المحتوى المنقح، بما في ذلك: المادة 3. المعايير والأساليب لتقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ المادة 4. عملية إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء حسب مستويات مخاطر غسل الأموال؛ المادة 5. اللائحة الداخلية لمكافحة غسل الأموال؛ المادة 6. نظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها؛ المادة 7. نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؛ المادة 8. معاملات تحويل الأموال إلكترونياً؛ المادة 9. نظام الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ المادة 10. نموذج وموعد تقديم البيانات الإلكترونية؛ زائدة. تعديل الملحق 2 وإضافة الملحق 3…

ورشة عمل لجمع الآراء حول مشروع التعميم المعدل والمكمل للتعميم رقم 09/2023/TT-NHNN المؤرخ 28 يوليو 2023 والذي يوجه عدداً من مواد قانون مكافحة غسل الأموال. الصورة: هوانغ جياب

بالإضافة إلى ذلك، تم تحديد الكائنات الخاضعة للتعديل والإضافة في هذا التعميم لتشمل الكائنات المحددة في التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN، وهي المؤسسات المالية؛ المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً تجارية في الصناعات والمهن غير المالية ذات الصلة؛ المنظمات الفيتنامية والأفراد والمنظمات الأجنبية والأجانب والمنظمات الدولية التي لديها معاملات مع المؤسسات المالية والمنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً في الصناعات والمهن غير المالية ذات الصلة؛ المنظمات والأفراد الآخرين ذوي الصلة بمكافحة غسيل الأموال.

وبحسب البنك المركزي، فإن عمل فيتنام في الآونة الأخيرة لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل حقق العديد من النتائج الإيجابية، وهو ما انعكس في استكمال الإطار القانوني وتنظيم التنفيذ، وأنشطة الإدارة والإشراف، وتنظيم التنفيذ المحلي وأنشطة التعاون الدولي.

ومع ذلك، أظهرت ممارسة التنفيذ أن بعض محتويات التعميم 09/2023/TT-NHNN بحاجة إلى التعديل والتحديث لضمان ملاءمة أفضل مع الواقع، مع تلبية المتطلبات الدولية بشكل كامل، وخاصة توصيات المعايير العالمية المعترف بها دوليًا بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF).

وأضاف ممثل إدارة مكافحة غسل الأموال: إن الاختلاف المهم في هذا المشروع مقارنة باللوائح الحالية في التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN لا يتمثل في الصياغة الفنية فحسب، بل يمكن أن يكون له أيضًا تأثير كبير على الموضوعات الخاضعة للتنظيم.

وفي الورشة، أكد البنك المركزي أنه سيقبل التعليقات وسيستكمل المسودة بشكل مناسب، مما يضمن استيفائها لمتطلبات الامتثال الدولية والممارسات الفيتنامية، وتقليل المخاطر غير الضرورية، مع تحسين فعالية العمل في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمساهمة في سلامة ومتانة النظام المالي والاقتصاد .

ثوي لينه

المصدر: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html