العديد من اللوائح الجديدة بشأن مكافحة غسل الأموال

في ورشة العمل لجمع الآراء حول مسودة التعميم المعدل والمكمل للتعميم رقم 09/2023/TT-NHNN بتاريخ 28 يوليو 2023 الذي يوجه عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، والتي نظمها بنك الدولة في 15 مايو 2025، قالت السيدة نجوين ثي مينه تو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال: إن تعديل واستكمال التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN قضية ملحة للغاية.

لأن أحد محاور العمل الحالية هو تنفيذ الالتزامات الدولية للحكومة الفيتنامية، وخاصةً ما يتعلق بالإجراء رقم 5: "اتخاذ إجراءات لمعالجة أوجه القصور في الإطار القانوني الفيتنامي بشأن اللوائح والمتطلبات المتعلقة بإشراف المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ واتخاذ تدابير وقائية، لا سيما فيما يتعلق بالتوصيات 10 و11 و12 و16 و20 من معايير مجموعة العمل المالي". ويُعد هذا أساسًا هامًا لتحسين فعالية جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للمعايير الدولية.

وبناءً على ذلك، سيتم تحديث العديد من اللوائح الجديدة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في المحتوى المُعدّل، بما في ذلك: المادة 3. معايير وأساليب تقييم مخاطر غسل الأموال للجهات المُبلّغة؛ المادة 4. إجراءات إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى مخاطر غسل الأموال؛ المادة 5. اللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال؛ المادة 6. نظام الإبلاغ عن المعاملات الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها؛ المادة 7. نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؛ المادة 8. معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ المادة 9. نظام الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ المادة 10. نموذج وموعد الإبلاغ عن البيانات الإلكترونية؛ الملحق. تعديل الملحق 2 وإضافة الملحق 3...

Nhiều quy định mới về phòng chống rửa tiền

ورشة عمل لجمع الآراء حول مشروع التعميم المُعدِّل والمكمِّل للتعميم رقم 09/2023/TT-NHNN الصادر في 28 يوليو/تموز 2023، والذي يُوجِّه عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال. تصوير: هوانغ جياب

بالإضافة إلى ذلك، تم تحديد الموضوعات الخاضعة لتعديل واستكمال هذه النشرة لتشمل الموضوعات المحددة في النشرة رقم 09/2023/TT-NHNN، وهي المؤسسات المالية؛ والمنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً تجارية في القطاعات والمهن غير المالية ذات الصلة؛ والمنظمات والأفراد الفيتناميين، والمنظمات الأجنبية، والأجانب، والمنظمات الدولية التي لها معاملات مع المؤسسات المالية، والمنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً تجارية في القطاعات والمهن غير المالية ذات الصلة؛ والمنظمات والأفراد الآخرين المرتبطين بمكافحة غسل الأموال.

وبحسب البنك المركزي، فإن عمل فيتنام في الآونة الأخيرة لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل حقق العديد من النتائج الإيجابية، وهو ما انعكس في استكمال الإطار القانوني وتنظيم التنفيذ، وأنشطة الإدارة والإشراف، وتنظيم التنفيذ المحلي وأنشطة التعاون الدولي.

ومع ذلك، أظهرت ممارسة التنفيذ أن بعض محتويات التعميم 09/2023/TT-NHNN بحاجة إلى التعديل والتحديث لضمان ملاءمة أفضل مع الواقع، مع تلبية المتطلبات الدولية بشكل كامل، وخاصة توصيات المعايير العالمية المعترف بها دوليًا بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF).

وأضاف ممثل إدارة مكافحة غسيل الأموال: إن الاختلاف المهم في هذا المشروع مقارنة باللوائح الحالية في التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN لا يتمثل في الصياغة الفنية فحسب، بل يمكن أن يكون له أيضًا تأثير كبير على الموضوعات الخاضعة للتنظيم.

وفي الورشة، أكد البنك المركزي أنه سيقبل التعليقات وسيستكمل المسودة بشكل مناسب، مما يضمن استيفائها لمتطلبات الامتثال الدولية والممارسات الفيتنامية، وتقليل المخاطر غير الضرورية، مع تحسين فعالية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمساهمة في سلامة ومتانة النظام المالي والاقتصاد .

ثوي لينه

المصدر: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html