إدارة الرقم التسلسلي لسبائك الذهب: حل لتتبع أصل الذهب

سجل الرقم التسلسلي لتتبع أصل الذهب

وفيما يتعلق بمشروع تعديل المرسوم 24 بشأن إدارة أنشطة تجارة الذهب، ذكرت وزارة الأمن العام أن بنك الدولة الفيتنامي ليس لديه حتى الآن لوائح محددة بشأن إدارة الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب، بما في ذلك الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب المنتجة حديثًا، وسبائك الذهب المعاد معالجتها، والأرقام التسلسلية في معاملات البيع والشراء، أو الأرقام التسلسلية عند تحويل سبائك الذهب إلى مواد خام.

وبناء على ذلك، اقترحت وزارة الأمن العام أن يضيف بنك الدولة لائحة إلزامية لتسجيل المعلومات المتعلقة بالأرقام التسلسلية لسبائك الذهب في وثائق المعاملات.

Đề xuất triển khai mô hình — اقترحت وزارة الأمن العام أن يقوم بنك الدولة الفيتنامي بإضافة لوائح تتطلب تسجيل الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب على وثائق المعاملات.

قالت السيدة نجوين ثي فونج، نائبة المدير العام السابقة لبنك الزراعة والتنمية الريفية (أجريبانك)، في حديثها لمراسل صحيفة نجوي لاو دونج، إنه اعتبارًا من 30 يونيو 2024، سمح بنك الدولة الفيتنامي لأربعة بنوك تجارية رئيسية (أجريبانك، وفيتكومبانك، وفيتينبانك، وبي آي دي في) وشركة سايجون للمجوهرات (إس جيه سي) بالمشاركة المباشرة في سوق تجارة الذهب بالتجزئة.

جميع المعاملات هنا مُسجَّلة بالكامل، من الرقم التسلسلي لسبائك الذهب إلى بطاقة هوية المشتري (CCCD). هذا يعني أن كل سبيكة ذهب مُعرَّفة بوضوح، مما يُسهِّل على جهة الإدارة تتبُّعها عند الحاجة.

لكن في الواقع، يقتصر هذا الإجراء على البنوك الكبرى والوحدات التي يُعيّنها بنك الدولة. ولا يزال عدم تسجيل الأرقام التسلسلية أو هويات المشترين أمرًا شائعًا في العديد من شركات تجارة الذهب الخاصة. وتُصعّب هذه الثغرة التفتيش والرقابة من قِبَل السلطات، خاصةً عند الحاجة إلى التحقق من مصدر الذهب أو التدفق النقدي في المعاملات التي تحمل علامات غير مألوفة.

لذلك، توافق السيدة فونغ على مقترح وزارة الأمن العام بإضافة لائحة إلزامية لتسجيل الرقم التسلسلي لسبائك الذهب على الفواتير ووثائق المعاملات. وترى أن الرقم التسلسلي، وخاصةً لذهب SJC، ينبغي اعتباره بمثابة "رمز تعريف" مرتبط بالمعلومات الشخصية للمشتري. وفي ذلك الوقت، سيساعد حفظ الرقم التسلسلي الكامل وبطاقة هوية العميل على زيادة شفافية السوق، مع دعم فعال للتحقيقات ومنع غسل الأموال والسيطرة على تدفقات الأموال غير المشروعة.

نشر نموذج "الحساب الذهبي"

ولا يتوقف الأمر عند التعرف على سبائك الذهب مادياً، بل إن الحل الطويل الأجل الذي اقترحته السيدة فونج هو نشر نموذج "حساب الذهب"، وهو مماثل لحساب الأوراق المالية، في البنوك ومؤسسات تداول الذهب.

ستُجرى معاملات الذهب عبر بورصة متصلة مباشرةً بالبنك المركزي، حيث تُرقم جميع المعلومات وتُخزَّن مركزيًا. وعند الحاجة، يكفي للسلطات الاطلاع على بطاقة هوية العميل لفهم سجل المعاملات، والرقم التسلسلي، ووقت وقيمة كل عملية شراء وبيع بوضوح.

وقد أيدت الشركات هذا الرأي. صرّح السيد تران هو دانج، المدير العام لشركة آسيا للذهب والأحجار الكريمة المساهمة (AJC)، بأن نموذج حساب الذهب لا يساعد البنك المركزي على التحكم في العرض والطلب في السوق بشفافية فحسب، بل يُرسي أيضًا أسسًا للتدخل والتنظيم في الوقت المناسب عند حدوث تقلبات غير عادية. وتُعد هذه خطوةً حتميةً لتحديث أنشطة تداول الذهب في فيتنام، بما يتماشى مع توجهات نمو الأسواق المالية المتقدمة في العالم .

المصدر: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm