تنفيذ الحلول بشكل حازم لمنع ومعالجة الملكية المتبادلة

منع الملكية المتبادلة والملكية المتلاعبة والمهيمنة في المؤسسات الائتمانية .

وفي تقرير أرسل مؤخرا إلى الجمعية الوطنية بشأن تنفيذ قرار الجمعية الوطنية بشأن الاستجواب، قال بنك الدولة الفيتنامي إنه في السنوات الأخيرة، واصل بنك الدولة الفيتنامي تحسين الأساس القانوني ونفذ بحزم حلولا لمنع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار في انتهاك للوائح، إلى جانب عملية إعادة هيكلة مؤسسات الائتمان.

وعلى وجه التحديد، قام البنك المركزي بإعداد وثائق قانونية وتقديمها إلى السلطات المختصة مثل: تم إصدار قانون مؤسسات الائتمان لعام 2024 مع لوائح إضافية للمساعدة في منع الاستثمار المتبادل والملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في مؤسسات الائتمان مثل: استكمال تعريف الأشخاص المرتبطين؛ لوائح تقييد الائتمان؛ لوائح حدود الائتمان؛ - وضع ضوابط لمساهمة رأس المال وحدود شراء الأسهم للحد من ملكية المساهمين الرئيسيين في العديد من مؤسسات الائتمان، والحد من إساءة استغلال مناصب المديرين والمسؤولين التنفيذيين والمساهمين الرئيسيين في الحصول على الائتمان من مؤسسات الائتمان؛ تحديد الحالات التي لا يجوز فيها للمديرين والمسؤولين التنفيذيين في مؤسسات الائتمان تولي مناصب متزامنة في مؤسسات أو شركات ائتمانية أخرى؛ اللوائح الخاصة بالحالات التي تم تحديدها كأشخاص مرتبطين؛ تعديل لتخفيض نسبة الملكية للمساهمين والمساهمين والأشخاص المرتبطين بالمساهمين. كما أصدر البنك المركزي التعميمات ذات الصلة، وخاصة التعميم 16/2024/TT-NHNN الذي ينظم تطوير وتنفيذ خارطة طريق للامتثال للوائح المتعلقة بمساهمة رأس المال وحدود شراء الأسهم للمؤسسات الائتمانية والشركات التابعة للمؤسسات الائتمانية والتعميم 25/2024/TT-NHNN الذي ينظم الشروط والملفات والإجراءات والآليات للموافقة على مساهمة رأس المال وشراء الأسهم للمؤسسات الائتمانية للمساهمة في الحد من الملكية المتبادلة والملكية التي تتحكم في عمليات المؤسسات الائتمانية؛ استكمال الإطار القانوني بشأن أنشطة منح الائتمان والتعميم 52/2024/TT-NHNN بتاريخ 29 نوفمبر 2024 الذي ينظم البنوك التجارية التي يمتلك فيها المساهمون والمساهمون والأشخاص المرتبطون أسهمًا تتجاوز الحد المنصوص عليه في المادة 55 من قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010 (المعدل والمكمل) وخريطة الطريق للامتثال لأحكام قانون مؤسسات الائتمان لعام 2024.

ويواصل البنك المركزي توجيهاته بمنع ومعالجة تجاوز ملكية الأسهم الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار المخالف للأنظمة.

وفي الوقت نفسه، يواصل البنك المركزي توجيه منع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار المخالف للأنظمة. وبناء على ذلك، تم التعامل تدريجيا مع ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة في نظام مؤسسات الائتمان، وتم الحد من وضع المساهمين الكبار/مجموعات المساهمين الذين يتلاعبون بالبنوك ويسيطرون عليها.

وبفضل حلول التنفيذ المتزامنة والجذرية، انخفض وضع الملكية هذا بشكل كبير، وتم التغلب على حالة ملكية البنك التجاري لأسهم مؤسسة ائتمانية أخرى بما يتجاوز النسبة المقررة بأكثر من 5% من أسهم التصويت لمؤسسة ائتمانية أخرى. ويحتاج المساهمون والمساهمون والأشخاص المرتبطون الذين يملكون أسهمًا تتجاوز الحد المقرر بشكل رئيسي في الشركات والمؤسسات المملوكة للدولة إلى الاستمرار في التوجيه والإدارة من أجل تركيز رأس المال على أنشطة الأعمال الأساسية واستخدام رأس المال بشكل أكثر فعالية.

ورغم أن هذه الظاهرة نشأت في المقام الأول قبل سريان قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010، فقد تم التعامل تدريجيا مع ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة المباشرة بين مؤسسات الائتمان وبين مؤسسات الائتمان والشركات. بالإضافة إلى ذلك، يتضمن قانون مؤسسات الائتمان 2024 لوائح أكثر صرامة بشأن ملكية الأسهم، وبالتالي، ستواصل مؤسسات الائتمان ذات الملكية الأعلى من المنصوص عليها في قانون مؤسسات الائتمان 2024 تطوير خارطة طريق لضمان الامتثال لأحكام قانون مؤسسات الائتمان والنشرات التوجيهية ذات الصلة للبنك المركزي.

لا تزال هناك تحديات في منع الملكية المتبادلة

ورغم النتائج الإيجابية، قال بنك الدولة الفيتنامي إن عمل الكشف عن الملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في مؤسسات الائتمان ومنعها ومعالجتها لا يزال صعبا ومشكلا.

إن التحكم في الملكية المتبادلة أمر صعب للغاية في الحالات التي يخفي فيها المساهمون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين أسهمهم عمدًا أو يطلبون من الأفراد/المنظمات الأخرى تسجيلها من أجل التحايل على اللوائح القانونية المتعلقة بالملكية المتبادلة/الملكية التي تتجاوز المستوى المحدد أو التحايل على اللوائح المتعلقة بحدود الائتمان لمجموعات العملاء المرتبطة ونسب ملكية الأسهم للمساهمين والأشخاص المرتبطين. وهذا يؤدي إلى خطر محتمل يتمثل في افتقار عمليات المؤسسة الائتمانية إلى الشفافية والانفتاح. وفي الوقت نفسه، لا يمكن اكتشاف ذلك وتحديده إلا من خلال التحقيق والتحقق من قبل جهة التحقيق وفقاً لأحكام القانون.

وتتمثل صعوبة أخرى في أن اكتشاف العلاقة بين المؤسسات لا يزال محدودا لأن المعلومات اللازمة لتحديد علاقة الملكية بين المؤسسات، وخاصة المؤسسات التي ليست شركات عامة، صعبة للغاية. لا يمكن للبنك المركزي أن يكون استباقيًا في البحث عن المعلومات وكذلك تحديد دقة وموثوقية مصادر المعلومات؛ وخاصة في سياق سوق الأوراق المالية والتكنولوجيا سريعة التطور اليوم. وقد تشمل الملكية المشتركة العديد من الكيانات الخاضعة لإدارة الوزارات/القطاعات، بما في ذلك الوضع الحالي المتمثل في الملكية الزائدة للأسهم في البنوك التجارية التي هي شركات مملوكة للدولة بنسبة ملكية كبيرة إلى حد ما، مما يجعل من الصعب على البنوك التجارية أن تطلب من هؤلاء المساهمين التخلص من رأس المال.

ولمنع الملكية المتبادلة، سيواصل بنك الدولة في الفترة المقبلة مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، وذلك من خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم في مؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال، وما إلى ذلك. وفي حالة اكتشاف المخاطر أو الانتهاكات، سيوجه بنك الدولة مؤسسات الائتمان إلى معالجة المشاكل القائمة لمنع المخاطر. وفي الوقت نفسه، يتعين على الوزارات والفروع ووحدات إدارة الأعمال الاهتمام بتوجيه الشركات للاستثمار والمساهمة برأس المال لشراء الأسهم في مؤسسات الائتمان بما يتوافق مع اللوائح، واستخدام رأس المال المقترض، وخاصة القروض من مؤسسات الائتمان للأغراض الصحيحة، بشكل فعال، وضمان السلامة، وسداد الديون في الوقت المحدد لمؤسسات الائتمان.

ويواصل بنك الدولة إجراء عمليات التفتيش وفقاً لخطة التفتيش المعتمدة، أو إجراء عمليات تفتيش مفاجئة (إذا لزم الأمر)، مع التركيز على تفتيش محتويات نسب ملكية الأسهم؛ شراء وبيع ونقل أسهم البنوك ومنح الائتمان للعملاء الكبار/مجموعات العملاء (الإقراض، الاستثمار في سندات الشركات...) لكشف وتوجيه معالجة وتصحيح المشاكل والمخالفات القائمة في العمليات، وخاصة المخالفات في أنشطة منح الائتمان والاستثمار والمساهمة في رأس المال وشراء الأسهم للمؤسسات الائتمانية؛ المراجعة والبحث لتقديم المشورة بشأن التعديلات والإضافات على الوثائق القانونية إذا لزم الأمر لإتقان الإطار القانوني بشأن ملكية الأسهم كما هو منصوص عليه في قانون مؤسسات الائتمان 2024.

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/quyet-liet-trien-khai-cac-giai-phap-ngan-ngua-xu-ly-tinh-trang-so-huu-cheo-163881.html