العملات المشفرة، مخاطر حقيقية: 4 عمليات احتيال قد تترك المستثمرين مفلسين.

DNVN - أدى ازدهار العملات المشفرة إلى ظهور سلسلة من عمليات الاحتيال المعقدة، بدءًا من هجمات التصيد الاحتيالي والمشاريع الوهمية وصولًا إلى استغلال تقنيات الذكاء الاصطناعي لسرقة الأصول. ويحذر الخبراء من أن لحظة إهمال واحدة قد تتسبب في خسارة المستثمرين لمحفظتهم الرقمية بالكامل.

في العصر الرقمي ، بات الاستثمار في العملات المشفرة اتجاهاً شائعاً. إلا أن الفرص المتاحة تأتي مصحوبة بمخاطر عديدة، لا سيما تزايد عمليات الاحتيال المعقدة. فيما يلي بعض عمليات الاحتيال الشائعة التي يحذر منها الخبراء.

يواجه مستثمرو العملات المشفرة موجة من عمليات الاحتيال عالية التقنية.

1. هجمات التصيد الاحتيالي

هذه حيلة مألوفة، لكنها لا تزال تخدع الكثيرين. يقوم المحتالون بإنشاء مواقع إلكترونية مزيفة بواجهات مطابقة لمنصات التداول الحقيقية، ويقومون بتثبيت برامج خبيثة لسرقة المعلومات. عندما يسجل المستخدمون دخولهم إلى محافظهم أو يوافقون على المعاملات، يستطيع المجرمون سحب الأموال تلقائيًا من المحفظة دون علم الضحية.

هناك نوع آخر من التصيد الاحتيالي يُعرف باسم التصيد باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR code). يقوم المجرمون بتوزيع رموز الاستجابة السريعة التي تحتوي على روابط خبيثة عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو عن طريق نشرها في الأماكن العامة. عند مسح المستخدمين لهذه الرموز، يتم توجيههم إلى صفحة مزيفة أو تحميل برامج ضارة تلقائيًا، مما يؤدي إلى كشف مفتاحهم الخاص أو عبارة استعادة محفظتهم (عبارة الاسترداد).

ينصح الخبراء المستخدمين بالتحقق بعناية من عنوان URL قبل تسجيل الدخول إلى محفظتهم أو منصة التداول الخاصة بهم، وتجنب مسح رموز QR من مصادر غير معروفة، وتفعيل المصادقة الثنائية، وعدم مشاركة مفتاحهم الخاص مع أي شخص على الإطلاق.

2. "الخداع" - تكتيك يستخدم "لجر" المستثمرين إلى فخ.

في مجالات التمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال، تعتبر عمليات "سحب الأموال" شكلاً شائعاً من أشكال الاحتيال، حيث يقوم فريق التطوير بسحب كل السيولة ثم يختفي بأموال المستثمرين.

عادةً ما تكون هذه المشاريع منظمة بشكل متقن، إذ تتضمن مواقع إلكترونية، ووثائق تقنية، وحملات تسويقية واسعة النطاق. وغالبًا ما تعد بأرباح طائلة، ومخاطر منخفضة، وتروج لأصول رقمية "حصرية". بل إن بعض المشاريع تنسخ واجهات منصات التمويل اللامركزي (DeFi) أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) الموثوقة لخداع المستخدمين وحملهم على تحويل الأصول إلى محافظ وهمية.

تتميز عمليات "الاحتيال الإلكتروني" بفريق تطوير مجهول الهوية، وغياب شفرة المصدر العامة، وعدم وجود تقارير تدقيق مستقلة. وتشير الإحصائيات إلى أن هذه العمليات قد تسببت، منذ بداية عام 2025، في أضرار بلغت نحو 6 مليارات دولار أمريكي لنظام Web3 البيئي، وهو ارتفاع ملحوظ مقارنةً بـ 90 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2024.

3. عمليات الاحتيال باستخدام تقنية التزييف العميق (Deepfake)

يُبشّر تطور الذكاء الاصطناعي بعصر جديد من الاحتيال. إذ يستخدم المحتالون تقنية التزييف العميق لإنشاء نسخ طبق الأصل من المشاهير، بدءًا من رواد الأعمال والمستثمرين وصولًا إلى المؤثرين في القطاع المالي، بهدف استدراج الاستثمارات أو تحويل الأموال.

بفضل قدرتها على التعلم من مقاطع الفيديو والبودكاست والمقابلات العامة، تستطيع تقنيات الذكاء الاصطناعي إعادة إنتاج الوجوه والأصوات وحركات الشخصيات بشكل شبه واقعي، لدرجة تمكنها من خداع المشاهدين. غالبًا ما تستغل هذه الفيديوهات المزيفة ثقة المستخدمين و"خوفهم من تفويت الفرصة" (FOMO)، مما يدفعهم إلى اتخاذ قرار سريع بتحويل الأموال.

تُطمس تقنية التزييف العميق الخطوط الفاصلة بين الواقع والخداع، لتصبح واحدة من أكثر التهديدات إثارة للقلق في عصر الذكاء الاصطناعي.

4. انتحال صفة موظفي خدمة العملاء.

تتضمن إحدى الحيل الشائعة بشكل متزايد انتحال صفة ممثلي خدمة العملاء في منصات تداول العملات الرقمية الكبرى أو المحافظ الإلكترونية. ويستغل المحتالون حالة الذعر التي تنتاب المستخدمين عند مواجهة المشاكل، فيتواصلون معهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيق تيليجرام أو مواقع إلكترونية مزيفة.

في البداية، يظهرون بمظهر مهذب ومحترف لكسب الثقة، ثم يرسلون روابط مزيفة متنكرة في هيئة "بوابات دعم" أو يعرضون "استعادة محفظة مقفلة". يُطلب من المستخدمين تقديم مفتاحهم الخاص أو رمز التحقق الثنائي أو عبارة استعادة المحفظة - وبعد ذلك بوقت قصير، تُسرق جميع أصولهم.

بل إن بعض المحتالين ينتحلون صفة إشعارات استرداد الأموال، ويخدعون المستخدمين لتأكيد المعاملات أو إدخال رموز الأمان. مع ذلك، لا يطلب موظفو الدعم الرسميون أبدًا المفاتيح الخاصة أو عبارات الاسترداد أو رموز التحقق الثنائي.

ينبغي على المستخدمين التحقق بعناية من اسم النطاق وعنوان البريد الإلكتروني، والاتصال بالدعم فقط من خلال القنوات الرسمية المنشورة على موقع البورصة الإلكتروني.

لا تدع "الجشع" و"الثقة" يصبحان فخاً.

يحذر الخبراء من أن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة أصبحت أكثر تعقيداً، إذ تجمع بين التكنولوجيا المتقدمة وعلم النفس الاجتماعي. وفهم طبيعة كل عملية احتيال هو أفضل طريقة لحماية نفسك.

يمكن للحظة من اليقظة أن تساعد المستثمرين على تجنب خسارة آلاف الدولارات - والأهم من ذلك، الحفاظ على أصولهم الرقمية آمنة في العالم الرقمي بلا حدود.

نغوين باخ

المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/tien-ao-rui-ro-that-4-thu-doan-lua-dao-khien-nha-dau-tu-mat-trang/20251009025848883