الأموال الافتراضية، مخاطر حقيقية: 4 عمليات احتيال تجعل المستثمرين "يخسرون كل شيء"

DNVN - جلب انفجار العملات المشفرة معه سلسلة من عمليات الاحتيال المعقدة، بدءًا من الهجمات الوهمية، والمشاريع الوهمية، وصولًا إلى استغلال تقنيات الذكاء الاصطناعي للاستيلاء على الأصول. ويحذر الخبراء من أن دقيقة واحدة فقط من فقدان اليقظة قد تؤدي إلى خسارة المستثمرين لمحفظتهم الرقمية بالكامل.

في العصر الرقمي ، أصبح الاستثمار في العملات المشفرة اتجاهًا شائعًا يهتم به الكثيرون. ومع ذلك، إلى جانب الفرص، تكتنفه مخاطر لا حصر لها، لا سيما أشكال الاحتيال المتطورة بشكل متزايد. فيما يلي بعض الحيل الشائعة التي يحذر منها الخبراء.

يواجه مستثمرو العملات المشفرة موجة من عمليات الاحتيال عالية التقنية.

1. التصيد الاحتيالي

هذه خدعة شائعة، لكنها لا تزال تُوقع الكثيرين في الفخ. يُنشئ المحتالون مواقع إلكترونية مزيفة بواجهات مطابقة لواجهات منصات التداول الحقيقية، مُثبّتة مسبقًا ببرمجيات خبيثة لسرقة المعلومات. عند تسجيل دخول المستخدمين إلى محافظهم أو موافقتهم على المعاملات، يُمكن للمجرمين سحب الأموال تلقائيًا من محافظهم دون علم الضحية.

هناك شكل آخر من الاحتيال يتمثل في عمليات الاحتيال باستخدام رموز الاستجابة السريعة (QR code). ينشر المجرمون رموز الاستجابة السريعة التي تحتوي على روابط ضارة عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو يُنشرون في الأماكن العامة. عند مسح المستخدمين لها، يُنقلون إلى موقع مزيف أو يُنزّلون تلقائيًا برامج ضارة تكشف عن مفاتيحهم الخاصة أو عباراتهم الأساسية.

ويوصي الخبراء المستخدمين بالتحقق من الرابط بعناية قبل تسجيل الدخول إلى المحفظة أو البورصة، وعدم مسح رموز الاستجابة السريعة من مصادر غير معروفة، وتفعيل المصادقة بخطوتين، وعدم مشاركة المفاتيح الخاصة مع أي شخص على الإطلاق.

2. "سحب البساط" - خدعة "سحب البساط" على المستثمرين

في مجال DeFi و NFT، تعد "Rug Pulls" شكلاً شائعًا من أشكال الاحتيال، حيث يستنزف فريق التطوير كل السيولة ويختفي بأموال المستثمرين.

غالبًا ما تكون هذه المشاريع مبنية بشكل ممتاز، وتتضمن مواقع إلكترونية وتقارير بيضاء وحملات إعلامية ضخمة. وتَعِد هذه المشاريع غالبًا بعوائد ضخمة ومخاطر منخفضة، وتُروّج لأصول رقمية "حصرية". بل إن بعض المشاريع تُقلّد واجهات منصات التمويل اللامركزي (DeFi) أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) ذات السمعة الطيبة لخداع المستخدمين ودفعهم إلى تحويل أصولهم إلى محافظ مزيفة.

ما يميز "Rug Pulls" هو أن فريق التطوير مجهول الهوية، ولا يُصدر علنًا شيفرة المصدر أو تقارير التدقيق المستقلة. ووفقًا للإحصاءات، تسببت عمليات "Rug Pulls" منذ بداية عام 2025 في أضرار تقارب 6 مليارات دولار لنظام Web3 البيئي، وهي خسائر تفوق بكثير الخسائر التي تكبدتها في الفترة نفسها من عام 2024 والتي بلغت 90 مليون دولار.

3. الاحتيال باستخدام Deepfake AI

يُفسح تطور الذكاء الاصطناعي المجال لعصر جديد من الاحتيال. يستخدم المحتالون تقنية التزييف العميق (Deepfake) لتقليد شخصيات شهيرة، من رجال أعمال ومستثمرين إلى قادة الرأي الرئيسيين في القطاع المالي، للدعوة إلى الاستثمار أو تحويل الأموال.

من خلال التعلم من مقاطع الفيديو والبودكاست والمقابلات العامة، يستطيع الذكاء الاصطناعي إعادة إنشاء وجوه وأصوات وسلوكيات تكاد تكون حقيقية بما يكفي لخداع المشاهدين. غالبًا ما تستغل هذه الفيديوهات المزيفة ثقة المستخدمين وخوفهم من تفويت الفرصة (FOMO)، مما يدفعهم إلى اتخاذ قرارات سريعة بتحويل الأموال.

تعمل تقنية Deepfakes على طمس الخط الفاصل بين الحقيقي والمزيف، لتصبح واحدة من أكثر التهديدات المثيرة للقلق في عصر الذكاء الاصطناعي.

4. انتحال شخصية موظفي دعم العملاء

من الحيل الشائعة انتحال صفة موظفي خدمة العملاء في منصات التداول الكبرى أو المحافظ الإلكترونية. يستغل المحتالون ذعر المستخدمين عند مواجهة مشاكل، ويتواصلون معهم عبر منصات التواصل الاجتماعي أو تيليجرام أو المواقع الإلكترونية المزيفة.

في البداية، يبدون مهذبين ومحترفين لكسب ثقة المحتالين، ثم يرسلون رابطًا وهميًا لـ"بوابة دعم" أو يعرضون "استعادة محفظة مقفلة". يُطلب من المستخدمين تقديم مفاتيحهم الخاصة، أو رمز المصادقة الثنائية، أو عبارة استعادة المحفظة، وبعد ذلك بوقت قصير، تُصادر جميع أصولهم.

حتى أن بعض المحتالين يزيفون إشعارات استرداد الأموال، ويخدعون المستخدمين لتأكيد المعاملات أو إدخال رموز الأمان. مع ذلك، لا يطلب فريق الدعم الرسمي أبدًا مفاتيح خاصة أو عبارات أولية أو رموز مصادقة ثنائية.

يجب على المستخدمين التحقق بعناية من اسم النطاق وعنوان البريد الإلكتروني والتواصل مع الدعم فقط من خلال القناة الرسمية المنشورة على موقع البورصة.

لا تدع "الجشع" و "الثقة" يصبحان فخاخًا

يُحذّر الخبراء من أن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة تزداد تعقيدًا، إذ تجمع بين التكنولوجيا المتقدمة وعلم النفس الاجتماعي. فهم طبيعة كل خدعة هو أفضل طريقة لحماية نفسك.

دقيقة واحدة من اليقظة قد توفر للمستثمرين آلاف الدولارات من الخسائر - والأهم من ذلك، الحفاظ على الأصول الرقمية آمنة في عالم الإنترنت بلا حدود.

نجوين باخ

المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/tien-ao-rui-ro-that-4-thu-doan-lua-dao-khien-nha-dau-tu-mat-trang/20251009025848883