في مواجهة العدد المتزايد من عمليات الاحتيال على الحسابات المصرفية باستخدام الحيل المعقدة، أصبح التحقق والتحقق من المعلومات بشكل استباقي عند إجراء المعاملات مطلبًا ملحًا لضمان السلامة المالية للمستخدمين.
تنفيذًا لتوجيهات بنك الدولة بشأن تعزيز الرقابة وإدارة الحسابات المصرفية التي تظهر عليها علامات المخالفات في النظام المالي، قام عدد من البنوك الكبرى رسميًا بنشر ميزة تحذير الحسابات التي تظهر عليها علامات الاشتباه بالاحتيال والنصب للمساهمة في منع المخاطر وحماية حقوق العملاء.
وفي الوقت نفسه، تساهم الخدمة أيضًا في تحقيق هدف تنظيف البيانات وتحسين الأمان والشفافية في أنشطة الدفع.
أعلن بنك Agribank عن إطلاق ميزة جديدة للكشف عن الحسابات المشبوهة والاحتيالية والتحذير منها منذ 21 يوليو الماضي.
وبناء على ذلك، عندما يقوم العملاء بإدخال رقم حساب المستفيد، قبل إجراء معاملة تحويل داخل نظام Agribank أو خدمة تحويل الأموال السريعة NAPAS 24/7، ستتم مقارنة الخدمة تلقائيًا مع قاعدة البيانات التي توفرها السلطات ( وزارة الأمن العام ، البنك المركزي...) وقاعدة البيانات الداخلية.
إذا اكتشف النظام أن حساب المستلم موجود في قائمة الاحتيال أو النصب المشتبه به، يعرض النظام على الفور إشعارًا بأن حساب المستلم قد يكون موجودًا في قائمة المخاطر المشتبه بها ويحذر العميل من أخذ ذلك في الاعتبار عند إجراء المعاملة.
يتم تقديم الخدمة مجانًا، وهي بسيطة وسريعة التشغيل، مما يساعد العملاء على التحقق بسهولة واتخاذ قرارات آمنة بشكل استباقي في كل معاملة.
الرسم التوضيحي: نام خانه.
في السابق، كان البنك العسكري التجاري المشترك (MB) هو البنك الأول الذي ينشر الميزة لتحديد الحسابات الاحتيالية عند تحويل الأموال منذ نهاية يونيو 2024.
وفقًا للسيد فو ثانه ترونج، نائب رئيس مجلس إدارة MB، في يوليو 2024 وحده، بمجرد نشر هذه الميزة، حذرت MB 2700 عميل وبعد تلقي الأخبار، أوقف 1500 عميل المعاملات بشكل استباقي.
بنك BIDV هو البنك التالي بعد بنك MB الذي سيُطبّق نظام تحذير المعاملات المشبوهة ابتداءً من 1 أبريل 2025. عند إدخال العملاء لحساب المستلم عبر التطبيق، سيقوم النظام بمسحه ضوئيًا وإصدار تحذير إذا كان الحساب مدرجًا في قائمة الحسابات المشبوهة. خلال شهر من الاختبار، تم إيقاف 40,000 معاملة، بقيمة إجمالية تصل إلى 160 مليار دونج.
وسوف يقوم كل من Vietcombank وVietinBank أيضًا باختبار هذه الميزة اعتبارًا من 1 يوليو 2025.
وهكذا، حتى الآن، قامت خمسة بنوك بما في ذلك بنك MB، وبنك Agribank، وبنك Vietcombank، وبنك VietinBank، وبنك BIDV بنشر أنظمة تحذير آلية.
بهذه الطريقة، يتم تزويد العملاء بمعلومات حول مستوى أمان حساب المستفيد، والتي يمكنهم من خلالها اتخاذ قرار استباقي بشأن مواصلة المعاملة أم لا.
وبحسب بنك فيتكوم، عندما يقوم العملاء بتحويل الأموال عبر الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، فإن النظام سوف يحدد العملاء تلقائيًا ويحذرهم إذا أظهر رقم حساب المستلم العلامات التالية: معلومات المستلم لا تتطابق مع قاعدة بيانات السكان الوطنية؛ حساب المستلم موجود في قائمة التحذير لدى السلطة المختصة؛ حساب المستلم موجود في قائمة المخاطر المشتبه بها (معاملات كبيرة بشكل غير عادي، استلام الأموال من حسابات متعددة ...).
على غرار مجموعة البنوك الخمسة الكبرى المذكورة أعلاه، اعتبارًا من 1 يوليو 2025، قام بنك Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) أيضًا بنشر حل أمان التطبيقات رسميًا، والذي تم دمجه مباشرة في تطبيق TPBank.
وبناءً على ذلك، في حال احتوى هاتف العميل على برنامج يتمتع بأذونات إمكانية الوصول التي يمكن استغلالها من قبل المجرمين، فسيتلقى العميل إشعارًا يطلب منه إيقاف تشغيل أذونات إمكانية الوصول في الإعدادات العامة.
يمكن للعملاء بعد ذلك اختيار حذف التطبيق لضمان الأمان أو إيقاف تشغيل أذونات إمكانية الوصول في تطبيق الإعدادات.
في حال عدم أمان بيئة تشغيل الجهاز، سيتلقى العميل تحذيرًا على التطبيق يتضمن طلب التحقق أو تسجيل الدخول مرة أخرى على جهاز آمن، أو تحذيرًا بأن التطبيق يعمل في بيئة غير آمنة.
تُظهر الحلول المذكورة أعلاه جهود البنوك والجهات المعنية لتعزيز حماية العملاء. ومع ذلك، في ظلّ تزايد تعقيد أشكال الاحتيال، تنصح البنوك عملاءها بتوخّي الحذر الدائم.
المصدر: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html
![[صورة] رئيس الجمعية الوطنية يحضر ندوة "بناء وتشغيل مركز مالي دولي وتوصيات لفيتنام"](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/28/76393436936e457db31ec84433289f72)
تعليق (0)