TPBank يفعّل "الدرع الرقمي" لمنع الاحتيال على الحسابات المصرفية

من أجل التعامل مع مخططات الاحتيال المتطورة بشكل متزايد، أطلق بنك TPBank نظام تحذير من عمليات تحويل الأموال المحفوفة بالمخاطر - والذي يحذر ويمنع المعاملات تلقائيًا عند اكتشاف علامات الاحتيال في حساب المستفيد.

في ظل موجة الجرائم التكنولوجية المتطورة التي تتفشى في فيتنام، مع آلاف حالات الاحتيال في تحويل الأموال سنويًا، تواجه البنوك ضغوطًا كبيرة لحماية عملائها من خطر فقدان أموالهم من خلال حساباتهم. في هذا السياق، أصبح بنك TPBank رسميًا البنك الرائد في نشر نظام تحذير متزامن من مخاطر الاحتيال عبر جميع قنوات المعاملات: تطبيق TPBank، وخدمات TPBank Biz، وأجهزة الصراف الآلي/الخدمات المصرفية المباشرة، وعند شباك الصراف. يساعد هذا الحل العملاء على تحديد حسابات المستفيدين التي تظهر عليها علامات احتيال بسرعة، مما يمنع الاحتيال المالي بشكل استباقي منذ بداية المعاملة.

تكامل بيانات SIMO، وتعزيز طبقة الدفاع النشطة

تعتمد ميزة TPBank الجديدة على الاتصال المباشر بنظام SIMO (نظام المراقبة والرقابة الذكية) الذي يُطبّقه بنك الدولة الفيتنامي. يُعدّ SIMO منصةً مركزيةً لتبادل المعلومات حول الحسابات الاحتيالية المشتبه بها بين البنوك والمؤسسات المالية والهيئات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، ارتبط TPBank مباشرةً ببيانات وزارة الأمن العام A05 لتنويع مصادر الإنذار.

TPBank يحذر من الاحتيال

بمجرد رصد مؤشرات خطر على حساب المستفيد، يُفعّل نظام TPBank آلية الإنذار تلقائيًا أو يحظر المعاملة، حسب درجة الخطورة. يُسهم هذا في قطع سلسلة تداول الأموال غير المشروعة، مع تعزيز القدرة على منع إلحاق الضرر بالعملاء.

تحذيرات تلقائية حسب مستوى المخاطر، مرنة وشفافة

صُمم نظام تحذير المخاطر في TPBank ليعمل تلقائيًا بالكامل، ولا يُعرض إلا عند وجود معاملات غير اعتيادية. وتُصنف آلية التعامل مع المخاطر بوضوح إلى مستويين لضمان المرونة والكفاءة المثلى.

بالنسبة لحسابات المستفيدين الخاضعة للمراقبة أو منخفضة المخاطر، يعرض النظام تحذيرًا مباشرةً على واجهة المعاملة، مُوصيًا العملاء بالتفكير مليًا قبل المتابعة. في هذه الحالة، يتمتع العملاء بكامل الصلاحية لاتخاذ قرار تنفيذ المعاملة أو إلغائها.

وعلى العكس من ذلك، إذا قرر النظام أن حساب المستلم متورط في سلوك احتيالي أو مدرج في قائمة المخاطر العالية التي تم التحقق منها، فإن TPBank سيرفض بشكل استباقي معالجة المعاملة، مما يعني أن العميل لا يستطيع إجراء تحويل مالي بأي شكل من الأشكال.

يوفر هذا النهج المتعدد الطبقات حماية استباقية للمستخدمين دون التأثير على المعاملات المشروعة، مما يضمن التوازن بين الأمان وتجربة العملاء السلسة.

المزامنة عبر القنوات وتوحيد التجارب وتوفير الحماية الشاملة

تم دمج ميزة تحذير المخاطر بشكل متزامن في جميع منصات معاملات TPBank. عند إجراء العملاء تحويلات مالية عبر تطبيق TPBank أو TPBank Biz أو أجهزة الصراف الآلي/LiveBank، يُخطرهم النظام مباشرةً في حال ظهور أي علامات مشبوهة على حساب المستفيد. أما بالنسبة للمعاملات التي تتم عبر الكاونتر، فيُرسل التحذير إلى موظف المعاملات لإبلاغ العميل مباشرةً وقت إجراء المعاملة.

أهم ما يميز هذه الميزة هو أنها مبنية في اتجاه "الإخفاء الذكي - العرض"، مما يضمن عدم تأثيرها على تجربة المستخدم العادية، ولكنها جاهزة دائمًا للتفعيل عند ظهور المخاطر.

نحو نظام مالي شفاف وآمن

ومن خلال الريادة في تطبيق تكنولوجيا SIMO على نطاق واسع، يظهر TPBank دوراً استباقياً في استراتيجية منع الاحتيال المالي، في حين يساهم في الجهود الرامية إلى بناء بيئة دفع آمنة وشفافة للصناعة بأكملها.

تُظهر الإحصائيات أنه بعد فترة تجريبية قصيرة في عدد من البنوك الكبرى، ساهم نظام تحذير SIMO في منع عشرات الآلاف من المعاملات المشبوهة، مما جنب المستخدمين خسائر بمئات المليارات من الدونغ. ويُظهر نشر TPBank عبر جميع قنوات المعاملات التزامه الراسخ بالسلامة المالية للمجتمع.

ولا يعد هذا مجرد خطوة تكنولوجية إلى الأمام فحسب، بل هو أيضًا إجراء عملي يوضح المسؤولية الاجتماعية لبنك TPBank في سياق الجرائم المالية المعقدة بشكل متزايد.

لي ثانه

المصدر: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html