জালিয়াতির ঝুঁকি সনাক্তকরণের কারণে প্রায় ৩০০,০০০ গ্রাহককে ১,৫০০ বিলিয়ন ডলারের লেনদেন বন্ধ করার সতর্ক করা হয়েছে

স্টেট ব্যাংক জালিয়াতির লক্ষণ সহ প্রায় ৬০০,০০০ অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করেছে। এই তালিকার মাধ্যমে, ২০২৫ সালের সেপ্টেম্বরের শুরু পর্যন্ত, এটি প্রায় ৩০০,০০০ গ্রাহককে প্রায় ১,৫০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এর লেনদেন বন্ধ করতে সতর্ক করতে সাহায্য করেছে।

মিঃ ফাম আন তুয়ান - স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক মিঃ ফাম আনহ তুয়ান জোর দিয়ে বলেন যে সম্প্রতি, স্টেট ব্যাংক একাধিক সার্কুলার জারি করেছে, যার মধ্যে, শুধুমাত্র ২০২৪ সালে, পেমেন্ট, অ্যাকাউন্ট, কার্ড এবং ই-ওয়ালেটের ক্ষেত্রে ৭টি সার্কুলার রয়েছে।

স্টেট ব্যাংক জালিয়াতি এবং প্রতারণার বিষয়টি নিয়ে খুবই উদ্বিগ্ন; তাই, প্রবিধানে, পরিষেবা প্রদানকারীদের জালিয়াতি এবং প্রতারণা প্রতিরোধ, বন্ধ এবং সতর্ক করার জন্য পদ্ধতি থাকা বাধ্যতামূলক।

গত কয়েক বছরে, পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে, স্টেট ব্যাংক দেখেছে যে বেশিরভাগ পরিষেবা প্রদানকারীরা কঠোরভাবে নিয়ম মেনে চলেছে। এছাড়াও, স্টেট ব্যাংকের এমন সংস্থাগুলির উপরও নিয়ম রয়েছে যেগুলি জালিয়াতিমূলক কার্যকলাপে জড়িত বলে সন্দেহ করা যেতে পারে এমন কার্ড এবং অ্যাকাউন্টগুলির তালিকা পর্যালোচনা এবং প্রেরণ করে। উদাহরণস্বরূপ, একজন ব্যক্তি অনেকগুলি ভিন্ন অ্যাকাউন্ট খোলেন, সন্দেহজনক লেনদেন আচরণ করেন; একটি অ্যাকাউন্ট প্রতিদিন অনেক বেশি লেনদেন তৈরি করে, যা অ্যাকাউন্টের ধারণক্ষমতার জন্য উপযুক্ত নয়...

পেমেন্ট বিভাগের পরিচালকের মতে, নিয়ম অনুসারে, প্রায় দশটি মানদণ্ড রয়েছে, এই মানদণ্ডের উপর ভিত্তি করে, সংস্থাগুলি একটি তালিকা তৈরি করে এবং স্টেট ব্যাংকে পাঠায়। মিঃ টুয়ান বলেন যে স্টেট ব্যাংক উপরোক্ত বিষয়গুলির সাথে সম্পর্কিত প্রায় 600,000 অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করেছে। এই তালিকা থেকে, ব্যাংকগুলির জন্য পাইলট বাস্তবায়নের মাধ্যমে, 2025 সালের সেপ্টেম্বরের শুরুতে, এটি প্রায় 300,000 গ্রাহককে মোট প্রায় 1,500 বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং লেনদেন বন্ধ করতে সতর্ক করতে সাহায্য করেছে।

"নতুন এই টুলের মাধ্যমে, আমরা বিশ্বাস করি যে গ্রাহকরা যখন অর্থ স্থানান্তর করেন, যদি কোনও সতর্কতা থাকে, তবে এটি গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তর করা উচিত কিনা তা সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করবে," মিঃ টুয়ান বলেন।

পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক আরও বলেন যে, প্রতারণামূলক আচরণে জড়িত ব্যক্তিদের অ্যাকাউন্ট নিষিদ্ধ করার পর, অনেক ব্যক্তি সাংগঠনিক অ্যাকাউন্টে চলে গেছে। এই বিষয়ে, স্টেট ব্যাংক নিরাপত্তা, সুরক্ষা নিশ্চিত করতে এবং প্রতারণামূলক আচরণ প্রতিরোধের জন্য সম্পর্কিত নিয়মাবলীও সংশোধন করছে।

সম্প্রতি, স্টেট ব্যাংকের পেমেন্ট বিভাগও ব্যাংকিং খাতে জালিয়াতির বিরুদ্ধে সতর্ক থাকার জন্য জনগণকে একটি সতর্কতা জারি করেছে।

এই কর্তৃপক্ষের মতে, সম্প্রতি, উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ এবং ইলেকট্রনিক চ্যানেলের মাধ্যমে আর্থিক জালিয়াতি বৃদ্ধি পেয়েছে, যেমন বার্তা পাঠানোর জন্য ব্যাংকের ছদ্মবেশ ধারণ করা, জাল লিঙ্ক/কিউআর কোড ছড়িয়ে দেওয়া, পুলিশ সংস্থা, আদালতের ছদ্মবেশ ধারণ করা, জালিয়াতির মাধ্যমে বিদেশ থেকে "উচ্চ বেতনের সহজ চাকরি" নিয়োগ করা, অথবা ব্যক্তিগত তথ্য এবং সম্পদ আত্মসাৎ করার জন্য এআই/ডিপফেক প্রযুক্তি ব্যবহার করা।

সেই অনুযায়ী, এই সংস্থাটি সুপারিশ করে যে, লোকেরা যেন কোনওভাবেই কাউকে নিরাপত্তা তথ্য (পাসওয়ার্ড, ওটিপি, কার্ড নম্বর, সিভিভি, বায়োমেট্রিক্স) প্রদান না করে। অজানা উৎসের লিঙ্ক, কিউআর কোড বা অ্যাপ্লিকেশন অ্যাক্সেস বা স্ক্যান করবেন না। সর্বদা ব্যাংকের অফিসিয়াল চ্যানেল (ওয়েবসাইট, অ্যাপ্লিকেশন, কল সেন্টার) এর মাধ্যমে তথ্য পরীক্ষা এবং যাচাই করুন।

জনগণকে তাদের অ্যাকাউন্টগুলিকে সক্রিয়ভাবে সুরক্ষিত রাখার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে, যেমন পর্যায়ক্রমে পাসওয়ার্ড পরিবর্তন করা, ব্যালেন্সের ওঠানামার সতর্কতা চালু করা এবং অর্থ স্থানান্তরের সীমা সীমিত করা।

যদি আপনি কোনও সন্দেহজনক লক্ষণ লক্ষ্য করেন, তাহলে অবিলম্বে ব্যাংকের হটলাইন বা পুলিশের সাথে যোগাযোগ করুন। "সীমান্ত স্ক্যামে" পড়া এড়াতে অতিরিক্ত লাভের সাথে বিনিয়োগ বা বিদেশে কাজ করার আমন্ত্রণ থেকে সাবধান থাকুন।

ঘোষণা অনুসারে, উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ প্রতিরোধে প্রযুক্তিগত, আইনি এবং যোগাযোগ সমাধান বাস্তবায়ন অব্যাহত রাখতে স্টেট ব্যাংক ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলির সাথে সমন্বয় করবে। এই সমস্যা প্রতিরোধে জনগণের সতর্কতা এবং সহযোগিতা গুরুত্বপূর্ণ বিষয়।

সূত্র: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html