অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচারের ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা সংক্রান্ত প্রতিবেদন ঘোষণা

[বিজ্ঞাপন_১]

এই প্রতিবেদনটি WCS ভিয়েতনাম এবং ব্যাংকিং একাডেমির মধ্যে সহযোগিতার কাঠামোর মধ্যে ব্যাংকিং একাডেমির গবেষণা দলের দ্বারা পরিচালিত গবেষণা কার্যক্রমের ফলাফল। প্রতিবেদনটি রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সংস্থা, আর্থিক প্রতিষ্ঠান, যার মধ্যে রয়েছে ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠান, এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির জন্য সাধারণভাবে অর্থ পাচার প্রতিরোধ ও মোকাবেলা এবং অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের মতো পূর্বাভাসিত অপরাধের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচার প্রতিরোধ ও মোকাবেলায় কার্যকর তথ্য সরবরাহ করে; বিশেষ করে যখন ভিয়েতনাম ২০১৮ - ২০২২ সময়কালের জন্য অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের উপর একটি জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন পরিচালনা করছে, এবং ২০২১ - ২০২৫ সময়কালের জন্য অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারের অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলায় জাতীয় কর্ম পরিকল্পনা পরিচালনা করছে।

এই গবেষণার উদ্দেশ্য হল অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচারের ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ এবং প্রতিরোধের সচেতনতা, ক্ষমতা এবং অনুশীলন মূল্যায়ন করা এবং আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (FIU), বাণিজ্যিক ব্যাংক (CB) এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠান (FII) এর সচেতনতা বৃদ্ধি এবং সক্ষমতা বৃদ্ধির প্রয়োজনীয়তা মূল্যায়ন করা। গবেষণা প্রতিবেদনে পরিবেশগত অপরাধ থেকে অর্থ পাচার প্রতিরোধ এবং মোকাবেলায় আইনি কাঠামো উন্নত করতে অবদান রাখার জন্য সুপারিশও প্রদান করা হয়েছে; ভিয়েতনামে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের ফলে অর্থ পাচারের ঝুঁকি এবং হুমকি প্রতিরোধ এবং মোকাবেলায় আর্থিক খাতে কর্মরত ব্যক্তি এবং সংস্থার দৃষ্টিভঙ্গি এবং অনুশীলন পরিবর্তনের লক্ষ্যে কর্ম প্রচারণা গড়ে তোলা।

এই গবেষণাটি আগস্ট থেকে ডিসেম্বর ২০২২ পর্যন্ত ৫ মাস ধরে পরিচালিত হয়েছিল (যার মধ্যে, মাঠ গবেষণার সময়কাল ছিল অক্টোবর থেকে ডিসেম্বর ২০২২)। এতে ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের প্রাসঙ্গিক ইউনিট এবং প্রাদেশিক শাখাগুলির ৪২৮ জন কর্মকর্তা অংশগ্রহণ করেছিলেন (এটি FIU গ্রুপের প্রতিনিধিত্ব করে কারণ বর্তমানে, ভিয়েতনামে FIU-এর একটি নির্দিষ্ট ধারণা নেই), বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠান; আইন প্রয়োগকারী সংস্থা (পুলিশ, কাস্টমস), কর কর্তৃপক্ষ এবং প্রাসঙ্গিক আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলি প্রশ্নাবলী জরিপ এবং গভীর সাক্ষাৎকারের মাধ্যমে। গবেষণার ফলাফলগুলি ব্যাংকিং এবং অর্থ ক্ষেত্রের সংস্থা এবং বিশেষজ্ঞদের সাথে পরামর্শ করা হয়েছিল; ২০২২ সালের ডিসেম্বরে অনুষ্ঠিত একটি পরামর্শ কর্মশালায় অর্থ পাচার বিরোধী এবং বন্যপ্রাণী অপরাধ প্রতিরোধ। পরামর্শ কর্মশালার পরে, গবেষণা দল দেশীয় এবং আন্তর্জাতিক বিশেষজ্ঞদের মন্তব্যের ভিত্তিতে প্রতিবেদনটি সম্পাদনা এবং চূড়ান্ত করতে থাকে।

জরিপে অংশগ্রহণকারী বেশিরভাগ কর্মকর্তা মূল্যায়ন করেছেন যে অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য এমন একটি কার্যকলাপ যার মধ্যে অর্থ পাচারের উচ্চ এবং মাঝারি-উচ্চ ঝুঁকি রয়েছে, তবে এই বিষয়টি সাম্প্রতিক বছরগুলিতে এবং নিম্ন স্তরে লক্ষ্য করা গেছে: যেখানে, বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মকর্তারা অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য থেকে অর্থ পাচারের ঝুঁকি FIU-এর তুলনায় বেশি বলে মূল্যায়ন করেছেন। বিশেষ করে, বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উচ্চ এবং মাঝারি-উচ্চ স্তরে অর্থ পাচারের ঝুঁকি মূল্যায়নকারী কর্মকর্তাদের শতাংশ ছিল 84%, যেখানে FIU-এর 75% ছিল।

জরিপে অংশগ্রহণকারীরা সকলেই মানি লন্ডারিংয়ের উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ তিনটি কার্যকলাপ চিহ্নিত করেছেন: মানি ট্রান্সফার/পেমেন্ট, আন্তর্জাতিক পেমেন্ট/ট্রেড ফাইন্যান্স, এবং ডিজিটাল প্ল্যাটফর্মে ব্যাংকিং পণ্য এবং পরিষেবা।

অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত অর্থ পাচার বিরোধী (AML) সংক্রান্ত নিয়মাবলী উপলব্ধ কিন্তু তা ব্যাপক নয়: জরিপে অংশগ্রহণকারী নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের 90% পর্যন্ত কর্মী এবং বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং FIU গোষ্ঠীর 60% এরও বেশি কর্মী বলেছেন যে অর্থ পাচার বিরোধী বর্তমান নিয়মাবলী শুধুমাত্র সাধারণ অর্থ পাচার বিরোধী বিষয়গুলিকে নির্দেশ করে এবং অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত কোনও নির্দিষ্ট নিয়মাবলী নেই। এছাড়াও, অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মাবলীতে অর্থ প্রবাহ ট্র্যাকিং এবং অর্থ পাচার বিরোধী বিষয়বস্তুর উল্লেখ নেই। অর্থ প্রবাহের উৎস নির্ধারণ, পণ্যের মূল্য নির্ধারণ, অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত সন্দেহভাজন অর্থ পাচারের লক্ষণ সনাক্তকরণ, অথবা তথ্য বিনিময়, পরিদর্শন কাজের নির্দেশাবলীর অভাব... সম্পর্কিত সংস্থা এবং ইউনিটগুলির প্রয়োগমূলক কাজে অসুবিধা সৃষ্টি করেছে।

বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং ব্যাংক বহির্ভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বেশিরভাগ কর্মীই PRCT সম্পর্কিত বর্তমান নিয়মকানুন বোঝেন; তবে, তারা বন্যপ্রাণী সুরক্ষা সংক্রান্ত নিয়মকানুন প্রায় বোঝেন না: জরিপকৃত বাণিজ্যিক ব্যাংকের মাত্র ১০% কর্মী বিপন্ন প্রজাতির বন্যপ্রাণী ও উদ্ভিদের আন্তর্জাতিক বাণিজ্য কনভেনশন (CITES) এর পরিশিষ্টে তালিকাভুক্ত বন্য প্রাণী ও উদ্ভিদের তালিকা জানেন।

বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং ব্যাংক বহির্ভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত অভ্যন্তরীণ নিয়মাবলীতে কেবল সাধারণ বন্যপ্রাণী পাচারের বিষয়বস্তু থাকে, অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত নির্দিষ্ট বিষয়বস্তু থাকে না। আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের মধ্যে, রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন এবং বিদেশী মালিকানাধীন বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলিকে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচারের নিয়মাবলী সম্পূর্ণরূপে মেনে চলার জন্য মূল্যায়ন করা হয়।

অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য সম্পর্কিত অর্থ পাচার ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রক্রিয়ার বিষয়বস্তু বাস্তবায়নে বিদেশী ব্যাংকিং গ্রুপের কার্যকারিতা সবচেয়ে ভালোভাবে মূল্যায়ন করা হয় কারণ তাদের মূল ব্যাংকের অর্থ পাচার সংক্রান্ত নিয়মকানুন প্রয়োগে অভিজ্ঞতা রয়েছে। এদিকে, ব্যবসায়িক প্রতিযোগিতার চাপ এবং অর্থ পাচার সংক্রান্ত নিয়মকানুন এবং পদ্ধতি মেনে চলার কারণে যৌথ স্টক বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির আবেদনের স্তর কম। তবে, অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য থেকে অর্থ পাচারের ঝুঁকি সনাক্ত করতে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির সকলেরই অসুবিধা হয়। আজ পর্যন্ত, অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য কার্যকলাপ থেকে অর্থ পাচারের ঝুঁকি সনাক্ত করার কোনও ঘটনা ঘটেনি।

অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত পিসিআরটি বিধিমালা কার্যকর করার ক্ষেত্রে অকার্যকর সমন্বয় এবং তথ্য ভাগাভাগি প্রক্রিয়া (বিশেষ করে ব্যাংকিং ব্যবস্থা এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির মধ্যে) সবচেয়ে বড় অসুবিধাগুলির মধ্যে একটি। উত্তরদাতাদের তিনটি গ্রুপের দ্বারা এই মূল্যায়ন নিশ্চিত করা হয়েছে, যার মধ্যে 90% নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মী, 85% বাণিজ্যিক ব্যাংক কর্মী এবং 80% এফআইইউ কর্মী রয়েছেন। অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার থেকে অর্থ পাচারের তদন্ত পরিচালনা করার জন্য প্রাসঙ্গিক ইউনিটগুলির মধ্যে তথ্য ভাগাভাগি করার ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট পদ্ধতি/নীতির অভাব এই অসুবিধার অন্যতম কারণ।

অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত পাচার বিরোধী অভিযানে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মীদের ক্ষমতা এবং অভিজ্ঞতা এখনও কম; জরিপে অংশগ্রহণকারী ব্যাংক বহির্ভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ১০০% কর্মী বলেছেন যে তারা কখনও সাধারণভাবে পাচার বিরোধী এবং বিশেষ করে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার থেকে পাচার বিরোধী প্রশিক্ষণ পাননি; জরিপে অংশগ্রহণকারী বাণিজ্যিক ব্যাংকের ৬২% কর্মী বলেছেন যে ব্যাংকগুলি সাধারণভাবে পাচার বিরোধী প্রশিক্ষণ কর্মসূচি আয়োজন করেছে কিন্তু অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার বিরোধী কোনও বিষয় ছিল না; জরিপে অংশগ্রহণকারী বাণিজ্যিক ব্যাংকের মাত্র ১৭% কর্মী বলেছেন যে তারা অন্যান্য ইউনিট দ্বারা আয়োজিত অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার বিরোধী সচেতনতা এবং ক্ষমতা বৃদ্ধির কোর্সে অংশগ্রহণ করেছেন।

বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং ব্যাংক বহির্ভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মকর্তাদের কাছ থেকে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত প্রশিক্ষণ সামগ্রীর উচ্চ চাহিদা রয়েছে: জরিপে অংশগ্রহণকারী 90% এরও বেশি কর্মকর্তা নিম্নলিখিত বিষয়বস্তুতে প্রশিক্ষণ পেতে চান: পূর্বাভাসিত অপরাধ সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচারে সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ; পূর্বাভাসিত অপরাধ সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচারের ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং পরিমাপ; পূর্বাভাসিত অপরাধ সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচারের ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের ব্যবস্থা; এবং পূর্বাভাসিত অপরাধ সম্পর্কিত বন্যপ্রাণী পাচার সম্পর্কিত আইনি নিয়মকানুন।

অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচারের ঝুঁকি প্রতিরোধ ও মোকাবেলার কার্যকারিতা বৃদ্ধির জন্য সুপারিশের ক্ষেত্রে, অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচারের ঝুঁকি প্রতিরোধ ও মোকাবেলা জোরদার করার জন্য পাঁচটি সুপারিশ রয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে: (i) অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচারের ঝুঁকি সনাক্ত করার ক্ষমতা উন্নত করা; (ii) অর্থ পাচার বিরোধী একটি সাধারণ আইনি কাঠামো তৈরি এবং নিখুঁত করা, অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার রোধ ও মোকাবেলা করা এবং উৎস অপরাধ থেকে অবৈধ নগদ প্রবাহের তদন্তের জন্য রেফারেন্স নিয়মাবলী থাকা; (iii) বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের সাথে সম্পর্কিত অভ্যন্তরীণ সম্মতি ব্যবস্থা এবং অর্থ পাচারের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা শক্তিশালী করা; (iv) অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার থেকে অর্থ পাচার সনাক্ত করার জন্য কার্যকরী ইউনিটগুলির মধ্যে তথ্য ভাগাভাগি প্রক্রিয়া এবং তদন্ত সমন্বয় করা; (v) অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্য থেকে অর্থ পাচারের ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতনতা বৃদ্ধি করা, এবং অবৈধ বন্যপ্রাণী বাণিজ্যের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচার বিরোধী আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং প্রাসঙ্গিক আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির জন্য ক্ষমতা তৈরি করা।

এই জরিপ প্রতিবেদনটি বিশ্ব এবং ভিয়েতনামে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার প্রতিরোধে অবদান রাখার জন্য বন্যপ্রাণী সম্পর্কিত অপরাধ, যার মধ্যে অর্থ পাচার এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধ অন্তর্ভুক্ত, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির অংশগ্রহণকে উৎসাহিত করার জন্য WCS ভিয়েতনামের প্রচেষ্টার ভিত্তি। জরিপের ফলাফল এবং সুপারিশের উপর ভিত্তি করে, WCS ভিয়েতনাম আর্থিক ঝুঁকি এবং অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচারের ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতনতা বৃদ্ধির জন্য কার্যক্রম পরিকল্পনা অব্যাহত রাখবে; এবং অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার মোকাবেলায় আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে তাদের ক্ষমতা উন্নত করতে সহায়তা করার জন্য প্রশিক্ষণ কর্মসূচি আয়োজন করবে।

এই গবেষণাটি WCS ভিয়েতনাম দ্বারা পরিচালিত হয়েছিল "ভিয়েতনামে অবৈধ বন্যপ্রাণী পাচার প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা" প্রকল্পের কাঠামোর মধ্যে এবং মার্কিন পররাষ্ট্র দপ্তরের আন্তর্জাতিক মাদকদ্রব্য ও আইন প্রয়োগকারী ব্যুরো (INL) দ্বারা অর্থায়ন করা হয়েছে।

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস লিঙ্ক