১,৫০০ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং-এর জালিয়াতি লেনদেন রোধ করে, ব্যাংকিং শিল্প তদারকি জোরদার করছে

বায়োমেট্রিক প্রযুক্তি, এআই এবং আধুনিক পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থার মাধ্যমে গ্রাহকদের সুরক্ষা প্রদানের জন্য স্টেট ব্যাংক ১,৫০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর জালিয়াতি লেনদেন রোধে কার্যকরী সংস্থাগুলির সাথে সহযোগিতা করেছে।

১৫৪ মিলিয়ন অ্যাকাউন্ট পরিষ্কার করে, ব্যাংকিং শিল্প আর্থিক জালিয়াতি প্রতিরোধে বদ্ধপরিকর।

৩ অক্টোবর, স্টেট ব্যাংকের তথ্য প্রযুক্তি বিভাগের পরিচালক মিঃ লে হোয়াং চিন কোয়াং বলেন যে কর্তৃপক্ষ প্রায় ৬০০,০০০ অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করেছে, সন্দেহজনক লেনদেন বন্ধ করার জন্য ৩০০,০০০ সতর্কতা জারি করেছে এবং ১,৫০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং প্রতিরোধ করেছে।

সাম্প্রতিক সময়ে, ব্যাংকিং শিল্প অস্বাভাবিক এবং সন্দেহজনক লেনদেনগুলিকে আগে থেকেই সতর্ক এবং সনাক্ত করার জন্য সক্রিয়ভাবে সমাধানগুলি বাস্তবায়ন করেছে; একই সাথে, এটি জাল বলে সন্দেহ করা পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট এবং ই-ওয়ালেটগুলি পর্যবেক্ষণ করার জন্য একটি সিস্টেম স্থাপন করেছে।

মিঃ কোয়াং-এর মতে, স্টেট ব্যাংক শিল্পে তথ্য সুরক্ষা এবং ডেটা সুরক্ষা নিশ্চিত করার জন্য সম্পর্কিত নথিগুলির একটি গ্রুপ জারি করেছে, যার মধ্যে রয়েছে সার্কুলার নং 50/2024/TT-NHNN যা ব্যাংকিং শিল্পে অনলাইন পরিষেবা প্রদানের সুরক্ষা এবং সুরক্ষা নিয়ন্ত্রণ করে। এর মধ্যে রয়েছে ইন্টারনেট পরিবেশে লেনদেন নিশ্চিত করার শর্ত, মান, প্রবিধান এবং পদ্ধতি সম্পর্কিত নির্দিষ্ট নিয়মকানুন।

এছাড়াও, ব্যাংকিং শিল্প সক্রিয়ভাবে প্রযুক্তিগত সমাধান, উন্নত বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ সমাধান, লেনদেনের উপর নির্ভর করে ইলেকট্রনিক স্বাক্ষর ব্যবহার করেছে; এবং অস্বাভাবিক এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রাথমিক সতর্কতা এবং সনাক্তকরণের জন্য কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এর মতো প্রযুক্তির প্রয়োগ বৃদ্ধি করেছে।

স্টেট ব্যাংক নিরাপত্তা ও সুরক্ষা এবং জালিয়াতি প্রতিরোধ সম্পর্কে জনসাধারণের কাছে প্রচারণা এবং সতর্কতা জোরদার করেছে; এবং সাইবারস্পেসে জালিয়াতি অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে কর্তৃপক্ষের (পুলিশ) সাথে ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় করেছে।

স্টেট ব্যাংকের মতে, ভিয়েতনামের জাতীয় ঋণ তথ্য কেন্দ্র C06 ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) এর সাথে সমন্বয় করে প্রায় ৫৭ মিলিয়ন গ্রাহকের রেকর্ড পরীক্ষা করেছে এবং ক্রেডিট তথ্য ডাটাবেসে প্রায় ৪৪.৫ মিলিয়ন গ্রাহকের রেকর্ড পরিষ্কার করেছে।

এর পাশাপাশি, অর্থ পাচার রোধ এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন রোধ করার জন্য, মানি লন্ডারিং বিরোধী বিভাগ জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের C06-এর সাথে সমন্বয় করেছে যাতে ১৫৪ মিলিয়ন অ্যাকাউন্ট, ডাটাবেসে থাকা ৩৬ মিলিয়ন গ্রাহক রেকর্ড সম্পূর্ণ পরিষ্কার করা যায়।

মিঃ কোয়াং-এর মতে, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের পক্ষ থেকে, ২২ সেপ্টেম্বর পর্যন্ত, ৫৭টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং ৩৯টি পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী পরিষেবা প্রদানকারী মোবাইল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশনে গ্রাহকদের সনাক্ত করার জন্য চিপ-এমবেডেড নাগরিক পরিচয়পত্রের ডেটার সাথে বায়োমেট্রিক তথ্য ম্যাচিং বৈশিষ্ট্যটি সংহত করেছে; ৬৩টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান লেনদেন কাউন্টারে চিপ-এমবেডেড নাগরিক পরিচয়পত্রের মাধ্যমে গ্রাহকদের সনাক্ত করার জন্য অ্যাপ্লিকেশনটি স্থাপন করেছে, ৩২টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং ১৫টি পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী VNeID অ্যাপ্লিকেশনটির সংহতকরণ স্থাপন করছে, যার মধ্যে ১৯টি ইউনিট আনুষ্ঠানিকভাবে এটি স্থাপন করেছে।

স্টেট ব্যাংকের তথ্য প্রযুক্তি বিভাগের পরিচালক মিঃ লে হোয়াং চিন কোয়াং

অনলাইন পদ্ধতিতে, চিপ-এমবেডেড নাগরিক পরিচয়পত্র বা VNeID অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে ১২৮.৯ মিলিয়নেরও বেশি ব্যক্তিগত গ্রাহক রেকর্ড (CIF) বায়োমেট্রিকভাবে যাচাই করা হয়েছে (ডিজিটাল চ্যানেলে লেনদেন তৈরি করে এমন ব্যক্তিগত গ্রাহক পেমেন্ট অ্যাকাউন্টের মোট সংখ্যার ১০০% এ পৌঁছেছে)।

প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহকদের জন্য, ১.৩ মিলিয়নেরও বেশি রেকর্ডে বায়োমেট্রিক তথ্য তুলনা করা হয়েছে (ডিজিটাল চ্যানেলে লেনদেনকারী প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহকদের মোট পেমেন্ট অ্যাকাউন্টের ১০০% পর্যন্ত)।

অফলাইন পদ্ধতি অনুসারে, ২৯টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান গ্রাহকদের ডেটা খোলার পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট পরিষ্কার করার জন্য C06 এর সাথে স্বাক্ষর করেছে, যার মধ্যে ২৭টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান পরিষ্কারের জন্য C06 এ ডেটা পাঠিয়েছে; ১১টি পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী গ্রাহকদের ডেটা খোলার পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট পরিষ্কার করার জন্য C06 এর সাথে স্বাক্ষর করেছে।

"গ্রাহক ডাটাবেস পরিষ্কার করার এবং বায়োমেট্রিক তথ্য ম্যাচিং সমাধান প্রয়োগ করার পর, ২০২৪ সালের একই সময়ের তুলনায়, প্রতারণার শিকার এবং অর্থ হারানো ব্যক্তিগত গ্রাহকের সংখ্যা ৫৯% হ্রাস পেয়েছে এবং প্রতারণার মাধ্যমে অর্থ গ্রহণকারী ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টের সংখ্যা ৫২% হ্রাস পেয়েছে," মিঃ লে হোয়াং চিন কোয়াং বলেন।

মিঃ কোয়াং-এর মতে, যখন স্টেট ব্যাংক ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টের জন্য বায়োমেট্রিক্স সম্পর্কিত নিয়মকানুন রাখে, তখন অপরাধীরা ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্টগুলিতে স্যুইচ করার প্রবণতা দেখায়।

স্টেট ব্যাংক আইনি কাঠামো পর্যালোচনা, সম্পাদনা এবং সম্পূর্ণ করার জন্য জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাথে সমন্বয় করছে, দ্রুত সার্কুলার নং ৫০ সংশোধন এবং পরিপূরক করে একটি সার্কুলার জারি করছে, যা জালিয়াতি এবং সম্পদ বরাদ্দের জন্য শোষিত হওয়ার উচ্চ ঝুঁকিতে থাকা ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্টগুলির উপর নিয়ন্ত্রণগুলিকে আরও সামঞ্জস্য করে।

ভিয়েতনাম+ এর মতে

সূত্র: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html