ঝুঁকিতে থাকা প্রতারকদের শনাক্ত করতে ব্যাংকগুলি তথ্য ভাগ করে নেয়

ANTD.VN - গত ২ বছরে, ২০২৪ সালে ১৩টি সদস্য ব্যাংককে প্রভাবিত করে ২টি এটিএম স্কিমিং (কার্ড তথ্য চুরি) ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে। দেশীয় কার্ড অনলাইন পেমেন্ট জালিয়াতির ক্ষেত্রে, NAPAS-এর মাধ্যমে প্রতি মাসে গড়ে ১২,০০০ লেনদেন পরীক্ষা করা হয়েছে এবং জালিয়াতি কোড ব্যবহার করে অভিযোগ করা হয়েছে।

অপরাধীরা প্রতিটি ব্যক্তির মনস্তত্ত্ব বোঝে যে তারা কীভাবে কারসাজি এবং প্রতারণা করে।

পরিসংখ্যান অনুসারে, এখন পর্যন্ত, ভিয়েতনামের ৮৭% এরও বেশি প্রাপ্তবয়স্কদের ব্যাংকে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট রয়েছে; ইন্টারনেট এবং মোবাইলের মাধ্যমে পেমেন্ট লেনদেনের সংখ্যা প্রতি বছর প্রায় ৯০% বৃদ্ধি পাচ্ছে।

ডিজিটাল ব্যাংকিংয়ের ক্ষেত্রে বিরাট অগ্রগতি হয়েছে, বিশেষ করে স্টেট ব্যাংক অনলাইন পেমেন্ট এবং ব্যাংক কার্ড পেমেন্টে নিরাপত্তা সমাধান বাস্তবায়নের জন্য ২৩৪৫/কিউডি-এনএইচএনএন সিদ্ধান্ত জারি করার পর, যাতে নিরাপত্তা, সুরক্ষা নিশ্চিত করা যায় এবং অনলাইন জালিয়াতির বিরুদ্ধে পরিষেবা ব্যবহারকারীদের আরও ভালোভাবে সুরক্ষিত করা যায়।

বর্তমানে, ২৫টি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান সামাজিক শৃঙ্খলা সংক্রান্ত প্রশাসনিক পুলিশ বিভাগ (C06) -এর কাছে পরিষ্কারের জন্য তথ্য পাঠিয়েছে, যার মধ্যে প্রায় ২.৫ মিলিয়ন গ্রাহকের রেকর্ড পাঠানো হয়েছে এবং প্রতিক্রিয়া গ্রহণ করা হয়েছে।

তবে, ভিয়েতনামী ব্যাংকিং শিল্প এখনও অনেক বড় চ্যালেঞ্জের মুখোমুখি, কারণ আর্থিক প্রযুক্তি সংক্রান্ত অপরাধ ক্রমবর্ধমানভাবে উন্নত, জটিল এবং অপ্রত্যাশিত ধরণের জালিয়াতি, জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারীর সাথে বৃদ্ধি পাচ্ছে।

নগদবিহীন অর্থপ্রদানের উত্থানের সাথে সাথে জালিয়াতির অপরাধও বৃদ্ধি পাচ্ছে।

কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের ভাইস প্রেসিডেন্ট মিঃ নগুয়েন মিন ট্যাম শেয়ার করেছেন যে বর্তমানে, অপরাধীরা ব্যাংকিং সিস্টেম/ব্যাংক সরঞ্জাম থেকে, ব্যাংকের সাথে সংযুক্ত বিক্রয় কেন্দ্র থেকে অথবা পরিষেবা ব্যবহারকারী গ্রাহকদের কাছ থেকে সরাসরি ডেটা/তথ্য আক্রমণ করে এবং চুরি করে... এমনকি তারা প্রতিটি দলের মনস্তত্ত্ব বোঝে যে তারা কৌশল এবং প্রতারণা করে।

গত ২ বছরে কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের সদস্য ব্যাংকগুলির বাস্তবতা লিপিবদ্ধ করে, কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা উপকমিটির প্রধান মিঃ নগুয়েন এনগোক কুই বলেছেন যে ২০২৪ সালে ২টি এটিএম স্কিমিং (কার্ড তথ্য চুরি) ঘটনা ১৩টি সদস্য ব্যাংককে প্রভাবিত করেছে, যার মোট ক্ষতি প্রায় ২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং।

দেশীয় কার্ড অনলাইন পেমেন্ট জালিয়াতির ক্ষেত্রে, NAPAS-এর মাধ্যমে প্রতি মাসে গড়ে ১২,০০০ লেনদেন জালিয়াতি কোড ব্যবহার করে পরীক্ষা করা হয় এবং অভিযোগ করা হয় (যারা চেক করেননি বা অভিযোগ করেননি তাদের সংখ্যা অনেক বেশি)।

আন্তর্জাতিক কার্ড ইস্যুতে ঝুঁকি সম্পর্কে, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা উপকমিটি বেশ কয়েকটি বৃহৎ আকারের তথ্য ফাঁস চিহ্নিত করেছে; যাচাইকরণ এবং অভিযোগ কোডগুলিকে জালিয়াতি থেকে পণ্য এবং পরিষেবা গ্রহণ না করার নির্দেশক কোডগুলিতে স্থানান্তরিত করা হয়েছে। আন্তর্জাতিক কার্ড পেমেন্টে ঝুঁকির ক্ষেত্রে, অর্থ পাচারের লক্ষণ সহ লেনদেন এখনও সাধারণ, এবং জালিয়াতি বৃহৎ, নামী অনলাইন কার্ড গ্রহণ ইউনিটগুলিতে ঘটে...

তথ্য ভাগাভাগি, ঝুঁকির প্রাথমিক সনাক্তকরণ

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের A05-এর বিভাগ 4-এর উপ-প্রধান মিঃ কাও ভিয়েত হাং-এর মতে, কার্ড অপরাধ বৃদ্ধির 4টি কারণ রয়েছে। প্রথমত, কার্ড পরিষেবা বা অনলাইন পেমেন্ট ব্যবহারকারী বিপুল সংখ্যক গ্রাহকের সচেতনতা এখনও সীমিত।

দ্বিতীয়ত, ব্যক্তিগত তথ্য কেনা-বেচা, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ভাড়া এবং ঋণ দেওয়ার পরিস্থিতি ব্যাপক এবং নিয়ন্ত্রণ করা কঠিন। যদিও বিষয়গুলি ক্রমাগত তাদের পদ্ধতি এবং কৌশল পরিবর্তন করে, তাদের সকলেরই একই উদ্দেশ্য: মানুষের সম্পদ (অর্থ) আত্মসাৎ করা।

তৃতীয়ত, "ভার্চুয়াল মুদ্রা", "ভার্চুয়াল সম্পদ" এবং "ডিজিটাল মুদ্রা" লেনদেন এবং ক্রয় পরিচালনা এবং পরিচালনা করার জন্য আইনি কাঠামোর অভাব রয়েছে।

চতুর্থত, ভিয়েতনামী পুলিশ এবং বিদেশী আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির মধ্যে আন্তর্জাতিক সহযোগিতা এবং তথ্য আদান-প্রদান এখনও অনেক অসুবিধা এবং সীমাবদ্ধতার সম্মুখীন, এবং সমন্বয় এবং নমনীয়তার অভাব, যার ফলে বিদেশী উপাদানগুলির সাথে উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধমূলক সংগঠনগুলিকে পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়।

ক্রমবর্ধমান জটিল ডিজিটাল পেমেন্ট নিরাপত্তা ঝুঁকির মুখোমুখি হয়ে, মিঃ নগুয়েন এনগোক কুই বলেন যে কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের সদস্য ব্যাংকগুলি বাজারে কিছু লেনদেনের সূচনা হওয়ার সাথে সাথে ঝুঁকিগুলি সনাক্ত করার জন্য 24/7 গোষ্ঠীর মাধ্যমে সমন্বয় করেছে; সমস্ত সদস্য ব্যাংককে সতর্ক করেছে; আন্তঃব্যাংক যোগাযোগ স্থাপন করেছে, সাধারণ ভিত্তি খুঁজে বের করেছে এবং খুঁজে বের করেছে;

ঝুঁকি চিহ্নিত হওয়ার সাথে সাথে স্থানীয়ভাবে A05 এর সাথে ক্রমাগত সমন্বয় সাধন করুন; স্টেট ব্যাংক, ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশনকে রিপোর্ট করুন, সদস্য ব্যাংকগুলির মধ্যে তথ্য ভাগ করে নিন যাতে তারা ঝুঁকির ঝুঁকি অনুযায়ী যথাযথভাবে সহায়তা এবং প্রতিক্রিয়া জানাতে পারে।

"বর্তমানে, আমরা A05 এর সাথে সক্রিয়ভাবে সমন্বয় করছি একটি বিশেষ প্রকল্প প্রতিষ্ঠা করার জন্য, সাইবার অপরাধীদের ধরার জন্য সমন্বয় সাধন করার জন্য এবং একই সাথে প্রতিটি ব্যাংকের জন্য অভ্যন্তরীণ প্রতিরোধ সমাধান স্থাপন করার জন্য," ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা উপকমিটির একজন প্রতিনিধি যোগ করেছেন।

কার্ড পেমেন্ট সেক্টরে পেমেন্ট এবং জালিয়াতির ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য সমন্বয় প্রক্রিয়া স্পষ্ট করার জন্য ব্যাংকিং এবং কার্ড অ্যাসোসিয়েশনও কিছু নিয়ম জারি করার প্রস্তুতি নিচ্ছে।

A05 প্রতিনিধি সুপারিশ করেছেন যে ব্যাংকিং শিল্পের উচিত তথ্য ব্যবস্থা, বিশেষ করে বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ ব্যবস্থা, eKYC ইত্যাদিতে বিনিয়োগ এবং আপগ্রেড করার উপর মনোনিবেশ করা। গ্রাহকদের জন্য সম্পদ দ্রুত প্রতিরোধ, বন্ধ এবং পুনরুদ্ধারের জন্য ব্যাংকগুলিকে অবৈধ কার্যকলাপ সম্পর্কিত অ্যাকাউন্টের ডাটাবেসের সাথে সিস্টেম সংযোগ স্থাপন করা উচিত।

কার্ড পেমেন্ট কার্যক্রমে নতুন অপরাধমূলক পদ্ধতি এবং কৌশলগুলি দ্রুত সনাক্ত করতে, প্রচার করতে এবং সতর্ক করতে বাণিজ্যিক ব্যাংক, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের সাথে জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়, তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়ের মধ্যে সমন্বয় আরও জোরদার করুন...

সূত্র: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd