ক্রিপ্টো-সম্পদ ব্যবহার করে অর্থ পাচারের ঝুঁকি

১৫ সেপ্টেম্বর, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের (SBV) গভর্নর সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN (১ নভেম্বর থেকে কার্যকর) জারি করেন, সার্কুলার ০৯/২০২৩/TT-NHNN প্রতিস্থাপন করে, যা মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা দেয় এবং ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজার চালু করার বিষয়ে সরকারের রেজোলিউশন ০৫ এর বিষয়বস্তু প্রচার করে।

এই নথিতে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফলও আপডেট করা হয়েছে।

১৬ অক্টোবর সকালে প্রচার কর্মশালায়, অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিপার্টমেন্ট (SBV) এর উপ-পরিচালক মিসেস নগুয়েন থি মিন থো বলেন যে সার্কুলার ২৭ ঝুঁকি-ভিত্তিক ব্যবস্থাপনার নীতির উপর জোর দেয়। সেই অনুযায়ী, সংস্থাগুলিকে পর্যায়ক্রমে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে হবে এবং গ্রাহকদের সনাক্তকরণ এবং যাচাই করার জন্য একটি প্রক্রিয়া তৈরি করতে হবে, যার মধ্যে অ্যাকাউন্টবিহীন বা অল্প লেনদেন সহ গ্রাহকরাও অন্তর্ভুক্ত থাকবেন।

প্রতিবেদনকারী সংস্থাগুলিকে নিয়মিতভাবে ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করতে হবে, নিশ্চিত করতে হবে যে লেনদেনগুলি তহবিলের বৈধ উৎস এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ রেকর্ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

কর্মশালায়, স্টেট সিকিউরিটিজ কমিশনের সিকিউরিটিজ মার্কেট ডেভেলপমেন্ট বিভাগের উপ-প্রধান মিঃ টো ট্রান হোয়া সতর্ক করে বলেন যে ক্রিপ্টো সম্পদের মাধ্যমে অনেক অর্থ পাচারের কৌশল বিশ্বে জনপ্রিয়।

মিঃ হোয়া-এর মতে, অবৈধ অর্থ স্থানান্তর পরিচালনার জন্য জাল নথি সরবরাহ করে সংস্থা এবং ব্যক্তিরা পরিষেবা প্ল্যাটফর্মগুলির প্রমাণীকরণ ব্যবস্থাকে বাইপাস করেছে। বিষয়গুলি "কালোবাজার" এর মাধ্যমে ব্যক্তিদের মধ্যে লেনদেনের সুযোগ নিয়ে সরাসরি নগদ অর্থ দিয়ে ক্রিপ্টো সম্পদ ক্রয় এবং বিক্রয় করে।

তবে, শনাক্ত করা সবচেয়ে কঠিন হল ক্রিপ্টো সম্পদের "মিশ্রণ" করার কাজ, যেখানে পরিষেবা প্রদানকারীরা কেবল সেই ব্যক্তিকে সনাক্ত করতে পারে যিনি ক্রিপ্টো সম্পদের মালিক, যখন ক্রিপ্টো সম্পদের উৎপত্তি প্রায়শই প্রমাণিত হয় না।

মানি লন্ডারিং সেমিনার.jpg
কর্মশালায় ব্যবস্থাপনা সংস্থা, সিকিউরিটিজ কোম্পানি, তহবিল ব্যবস্থাপক, বীমা, রিয়েল এস্টেট ব্যবসা, নোটারি, হিসাবরক্ষক, নিরীক্ষক, ক্যাসিনো, স্বর্ণ ব্যবসায়ীরা অংশগ্রহণ করেছিলেন...

উপরন্তু, বিষয়গুলি ব্লকচেইনের মাধ্যমে ক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তরও করেছে, সতর্কতা সীমার নীচে মান সহ অনেকগুলি বিভিন্ন লেনদেন তৈরি করেছে, যার ফলে ট্রেসিংয়ে অসুবিধা হয়েছে।

ক্রিপ্টো সম্পদের মাধ্যমে অর্থ পাচারের আরেকটি পদ্ধতি হল বিষয়গুলি "পরিষ্কার" প্রকল্প তৈরি করে, তারপর অবৈধ ক্রিপ্টো সম্পদ ব্যবহার করে এই প্রকল্পগুলি আবার কিনে নেয় এবং সমস্ত চিহ্ন মুছে ফেলার জন্য প্রকল্পটি "ক্র্যাশ" করার আগে অর্থ ফেরত স্থানান্তর করে।

কেন্দ্রীয় অভ্যন্তরীণ নিরাপত্তা বিভাগের ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) আইনি প্রতিবেদক লেফটেন্যান্ট কর্নেল ড্যাম ভ্যান মিনের মতে, ইন্টারনেট এবং ডিজিটাল সম্পদের বিকাশের সাথে সাথে, ডিজিটাল সম্পদ ক্রয়-বিক্রয়ে অংশগ্রহণকারী ভিয়েতনামী মানুষের সংখ্যা অনেক বেশি, আনুমানিক ২ কোটি ৬০ লক্ষ অ্যাকাউন্ট ভিয়েতনামী জনগণের মালিকানাধীন।

মিঃ ড্যাম ভ্যান মিন বলেন যে, এখন পর্যন্ত ভিয়েতনামে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের জন্য ডিজিটাল সম্পদ ব্যবহারের কোনও ঘটনা রেকর্ড করা হয়নি। "ভিয়েতনামে ডিজিটাল সম্পদের মাধ্যমে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের ঝুঁকি কম," মিঃ মিন বলেন।

তবে, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের প্রতিনিধি বলেছেন যে অর্থ পাচারের ঝুঁকি এখনও উদ্বেগজনক পর্যায়ে রয়েছে। অতএব, বর্তমানে ব্যবসা এবং পেশাদার সমিতির মতো সাধারণভাবে মূল্যায়ন করার পরিবর্তে, প্রতিষ্ঠানের ক্ষমতা এবং অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের নির্দিষ্ট ঝুঁকির কারণগুলির সাথে গ্রাহকদের উৎস মূল্যায়ন করা প্রয়োজন।

রিয়েল এস্টেটের মাধ্যমে মূল্যস্ফীতি এবং অর্থ পাচার রোধ করুন

হো চি মিন সিটি রিয়েল এস্টেট অ্যাসোসিয়েশন (HoREA) এর প্রতিনিধি, চেয়ারম্যান লে হোয়াং চাউ বলেছেন যে সার্কুলার ২৭ রিয়েল এস্টেট বাজারকে আরও স্বচ্ছ এবং নিরাপদ করে তুলতে সাহায্য করার জন্য একটি বড় পদক্ষেপ।

কারণ হলো, রিয়েল এস্টেট অর্থ পাচারের জন্য একটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্র কারণ এটি একটি বৃহৎ আকারের বিনিয়োগের মাধ্যম যেখানে জটিল লেনদেন রয়েছে যা সহজেই অবৈধ অর্থের উৎসকে বৈধ করার জন্য কাজে লাগানো যেতে পারে। অতএব, সঠিক সময়ে সার্কুলার ২৭ জারি করা হয়েছিল, যা একটি কঠোর আইনি করিডোর তৈরি করতে সাহায্য করেছিল, ঝুঁকি প্রতিরোধে এবং বিনিয়োগকারীদের আস্থা জোরদার করতে অবদান রেখেছিল।

রিয়েল এস্টেট অ্যাসোসিয়েশনের প্রতিনিধি বলেন যে সার্কুলার ২৭-এর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বার্তা হল সম্মতি এবং স্বচ্ছতা প্রচার করা। "যদি কঠোরভাবে বাস্তবায়িত হয়, তাহলে এই নথি বাজারকে আরও সুস্থভাবে পরিচালনা করতে সাহায্য করবে, একই সাথে রিয়েল এস্টেট ব্যবসার মাধ্যমে জল্পনা, মূল্যস্ফীতি এবং অর্থ পাচারের ঘটনা সীমিত করবে," তিনি জোর দিয়ে বলেন।

এই ব্যক্তির মতে, সমগ্র ব্যবস্থার মোট বকেয়া ঋণের প্রায় ২৪% রিয়েল এস্টেট ঋণের ক্ষেত্রে, স্বচ্ছ নগদ প্রবাহ ব্যবস্থাপনা অত্যন্ত প্রয়োজনীয়।

"বছরের প্রথম নয় মাসে, রিয়েল এস্টেট ভোক্তা ঋণ ১২% এরও বেশি বৃদ্ধি পেয়েছে, মূলত বাড়ি কেনা এবং মেরামতের জন্য - যা মানুষের প্রকৃত চাহিদা প্রতিফলিত করে। কিন্তু সেই কারণেই ব্যবস্থাপনা সংস্থা এবং ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলিকে অর্থ পাচার গোপন করার জন্য ভোক্তা ঋণের সুযোগ নেওয়া এড়াতে আরও নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করতে হবে," তিনি সতর্ক করে দিয়েছিলেন।

HoREA-এর চেয়ারম্যান ব্যবসা প্রতিষ্ঠান, বিশেষ করে ব্রোকারেজ কোম্পানি, ট্রেডিং ফ্লোর এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রশিক্ষণ, নির্দেশনা এবং আইনি প্রচার প্রচারের প্রস্তাব করেছেন, যাতে সম্মতি সম্পর্কে সচেতনতা বৃদ্ধি পায়।

সূত্র: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html