ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজার এবং ব্যাংকিংয়ে অর্থ পাচার প্রতিরোধ

১৬ অক্টোবর সকালে হ্যানয়ে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) ১৫ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখের সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN প্রচারের জন্য একটি লাইভ এবং অনলাইন কর্মশালার আয়োজন করে, যা ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/NQ-CP-এ মানি লন্ডারিং বিরোধী এবং মানি লন্ডারিং বিরোধী বিষয়বস্তু প্রচারের আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা দেয়; একই সাথে, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল আপডেট করে।

Báo Tin Tức•16/10/2025

ছবির ক্যাপশন — ভিয়েটকমব্যাংকের প্রধান কার্যালয়ে গ্রাহক লেনদেন কাউন্টার। ছবি - চিত্র: ট্রান ভিয়েট/ভিএনএ

কর্মশালায় বক্তব্য রাখতে গিয়ে, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন নগোক কান বলেন যে, ভিয়েতনাম সরকার অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও প্রতিরোধে জাতীয় কর্মপরিকল্পনা বাস্তবায়ন ত্বরান্বিত করছে, এই প্রেক্ষাপটে কর্মশালার আয়োজন অত্যন্ত তাৎপর্যপূর্ণ। তিনি জোর দিয়ে বলেন যে, ভূ-রাজনীতি এবং আন্তর্জাতিক আর্থিক বাজারের অনেক ওঠানামার প্রেক্ষাপটে, ভিয়েতনামের অর্থনীতির ক্রমবর্ধমান উন্মুক্ততার সাথে সাথে, এই ক্ষেত্রে ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ, পরিচালনা এবং হ্রাস করার প্রয়োজনীয়তা আগের চেয়েও বেশি জরুরি হয়ে পড়েছে।

ডেপুটি গভর্নর বলেন যে ১৫ অক্টোবর অনুষ্ঠিত মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলা সংক্রান্ত জাতীয় স্টিয়ারিং কমিটির সভায়, স্টিয়ারিং কমিটির প্রধান, উপ- প্রধানমন্ত্রী হো ডুক ফোক, স্টেট ব্যাংককে (স্টিয়ারিং কমিটির স্থায়ী সংস্থা) তিনটি কৌশলগত কর্মগোষ্ঠী বাস্তবায়নে মন্ত্রণালয় এবং শাখাগুলির সাথে ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় অব্যাহত রাখার জন্য অনুরোধ করেছেন, যার মধ্যে আইনি কাঠামো নিখুঁত করা একটি মূল স্তম্ভ। উপ-প্রধানমন্ত্রী প্রেস সংস্থাগুলিকে প্রচারণা জোরদার করার জন্যও অনুরোধ করেছেন যাতে ব্যবসায়ী সম্প্রদায় এবং জনগণ স্পষ্টভাবে বুঝতে পারে এবং সঠিকভাবে এবং সম্পূর্ণরূপে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং সম্পর্কিত আইন লঙ্ঘন প্রতিরোধে তাদের দায়িত্ব পালন করতে পারে।

কর্মশালায়, অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিপার্টমেন্ট (SBV) এর ডেপুটি ডিরেক্টর মিসেস নগুয়েন থি মিন থো ১৫ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে জারি করা সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN এর মূল বিষয়বস্তু উপস্থাপন করেন যা সার্কুলার নং ০৯/২০২৩/TT-NHNN প্রতিস্থাপন করে মানি লন্ডারিং আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা দেয়। সার্কুলারটি ১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর হবে, যার একটি পরিবর্তনকাল ৩১ ডিসেম্বর, ২০২৫ পর্যন্ত থাকবে, যা প্রতিষ্ঠান এবং ব্যবসাগুলিকে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলিকে সক্রিয়ভাবে উন্নত করতে, প্রযুক্তি আপডেট করতে এবং সম্মতি নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থাগুলিকে সহায়তা করবে।

মিসেস নগুয়েন থি মিন থোর মতে, সার্কুলার ২৭ ২০২২ সালে মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের বিষয়ে বিস্তারিত নির্দেশনা প্রদান করে, যা প্রকৃত বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ায় অসুবিধা এবং বাধা দূর করার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। উল্লেখযোগ্য নতুন বিষয়গুলির মধ্যে রয়েছে: মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়নের মানদণ্ড এবং পদ্ধতি; ঝুঁকির স্তর অনুসারে গ্রাহকদের শ্রেণীবদ্ধ করার প্রক্রিয়া; মানি লন্ডারিং বিরোধী অভ্যন্তরীণ নিয়মকানুন; বৃহৎ মূল্যের লেনদেন, সন্দেহজনক লেনদেন এবং ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; এবং সময়সীমা, রিপোর্টিং ফর্ম এবং ইলেকট্রনিক ডেটা ফর্ম সম্পর্কিত নতুন নিয়মকানুন।

বিশেষ করে, সার্কুলারটি ঝুঁকি-ভিত্তিক ব্যবস্থাপনার নীতির উপর জোর দেয়, যার ফলে প্রতিষ্ঠানগুলিকে পর্যায়ক্রমে গ্রাহক সম্পর্ক আপডেট, মূল্যায়ন এবং পর্যবেক্ষণ করতে হবে, লেনদেনগুলি সনাক্তকরণ রেকর্ড এবং তহবিলের বৈধ উৎসের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা নিশ্চিত করতে হবে। ভিয়েতনাম ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর সাথে যে জাতীয় কর্ম পরিকল্পনার প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, তার ৫ নং পদক্ষেপ বাস্তবায়নের ক্ষেত্রে এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ।

সার্কুলার ২৭-এর প্রচারের সমান্তরালে, কর্মশালাটি ভিয়েতনামে ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে সরকারের ৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখের রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/এনকিউ-সিপি-তে বর্ণিত অর্থ পাচার বিরোধী বিষয়বস্তুও উপস্থাপন করে। রেজোলিউশন ০৫ বাস্তবায়নকে পরীক্ষার পর্যায়ে একটি আইনি করিডোর প্রতিষ্ঠার জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ হিসাবে বিবেচনা করা হয়, যা ডিজিটাল সম্পদ খাতের নিয়ন্ত্রিত উন্নয়নের ভিত্তি তৈরি করে।

ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক জোর দিয়ে বলেছে যে পাইলট পর্যায়ে, জাতীয় আর্থিক ও অর্থনৈতিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা এবং টেকসই উন্নয়ন নিশ্চিত করার জন্য মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়মগুলির কঠোরভাবে মেনে চলা একটি পূর্বশর্ত।

কর্মশালাটি ২০২৩-২০২৫ সময়কালের জন্য মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল এবং ২০২৭ সাল পর্যন্ত বাস্তবায়ন পরিকল্পনা আপডেট করার জন্যও সময় ব্যয় করে। এটি ২০২৭-২০২৮ সময়কালে ভিয়েতনামে পরিচালিত হতে যাওয়া এশিয়া- প্যাসিফিক গ্রুপ অন মানি লন্ডারিং (এপিজি) এর বহুপাক্ষিক মূল্যায়নের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রস্তুতিমূলক পদক্ষেপ।

স্টেট ব্যাংক এবং জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের প্রতিনিধিদের মতে, জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন ২০২২ সালের মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন এবং FATF আন্তর্জাতিক মানদণ্ডের বিধানের ভিত্তিতে পরিচালিত হয়, যার লক্ষ্য যথাযথ প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা বিকাশের জন্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্র এবং খাতগুলিকে স্পষ্টভাবে চিহ্নিত করা।