Paní Truong My Lan manipulovala s penězi z banky SCB a přivlastnila si je.

Podle závěrů vyšetřování vyšetřovací agentury Ministerstva veřejné bezpečnosti si skupina Van Thinh Phat během svého působení vybudovala ekosystém Van Thinh Phat s více než 1 000 podniky, včetně dceřiných společností a členských společností doma i v zahraničí, rozdělený do mnoha vrstev, se stovkami jednotlivců najatých jako právní zástupci nebo příbuzní, vedoucí pracovníci a zaměstnanci skupiny Van Thinh Phat jsou rozděleni do 4 hlavních skupin s úzkými vzájemnými vztahy.

Mezi tyto 4 skupiny patří: skupina vietnamských finančních institucí (včetně: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), ve které SCB hraje obzvláště důležitou roli a která se používá jako finanční nástroj k poskytování kapitálu společnostem v ekosystému Van Thinh Phat;

Skupina společností s obchodními aktivitami ve Vietnamu (většina z nich působí v oblasti nemovitostí, restaurací, hotelů atd.) jsou společnosti s velkým základním kapitálem, které drží kontrolní podíly v dceřiných a členských společnostech, jako je například An Dong Investment Group Joint Stock Company atd.);

Skupina společností nazývaná ve Vietnamu „fiktivní společnosti“ (založená za účelem využití právnických osob k vkládání kapitálu do investic do projektů, půjčování peněz od bank, provádění restrukturalizace dluhů nebo podepisování smluv o spolupráci a výstavbě...);

Skupina zahraničních společností : Paní Truong My Lan vybudovala síť mnoha fiktivních společností na různých územích a v zemích „daňových rájů“, aby zajistila investiční a obchodní aktivity v zahraničí nebo aby investovala ve Vietnamu pod jménem „zahraničních investorů“. Úkolem bylo spravovat kapitál a aktiva rodiny paní Truong My Lan v zahraničí.

Vyšetřovací orgán zjistil, že paní Truong My Lan nařídila skupině obžalovaných ve skupině Van Thinh Phat založení, příjem převodů a využití tisíců právnických osob k čerpání půjček, převodům nebo přijímání peněz ze zahraničí, vydávání dluhopisů, realizaci projektů, restrukturalizaci vlastnictví akcií mezi společnostmi a převodu akcií a aktiv na fyzické osoby v souladu s cíli paní Truong My Lan a jejích kompliců.

Moje škola Lan.jpeg — Paní Truong My Lan. Fotografie poskytnuta policií.

Mezi nimi je velké množství „fiktivních společností“ založených bez jakékoli obchodní činnosti, ale pouze za účelem čerpání půjček v bance SCB, vytváření falešných úvěrových plánů a legalizace výběru peněz SCB pro použití paní Truong My Lan.

Paní Truong My Lan také nařídila skupině lidí ve skupině Van Thinh Phat, aby najali a požádali tisíce jednotlivců o půjčky v bance SCB, aby působili jako právní zástupci „fiktivních společností“, aby působili jako ručitelé, aby působili jako akcionáři, aby otevírali účty pro příjem peněz, aby vybírali hotovost a sloužili tak účelům paní Truong My Lan.

V rámci politiky využívání operací banky k mobilizaci kapitálu pro uspokojení obchodních potřeb skupiny a společností v ekosystému Van Thinh Phat převzala paní Truong My Lan 3 soukromé banky nákupem a vlastnictvím většiny akcií těchto bank za účelem manipulace s jejich operacemi pro osobní účely.

Zejména od prosince 2011 držela paní Truong My Lan prostřednictvím vlastnictví akcií někým jiným 81,43 % akcií Saigon Commercial Joint Stock Bank (stará) na jména 32 akcionářů; 98,74 % akcií Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank na jména 36 akcionářů a 80,46 % akcií First Commercial Joint Stock Bank na jména 24 akcionářů.

Poté, co byly tyto 3 banky sloučeny 1. ledna 2012 pod názvem Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), paní Lan nadále žádala 73 akcionářů, aby vlastnili 85,606 % akcií NG SCB, a pokračovala v nákupu a využívání jednotlivců k vlastnictví akcií SCB, aby zvýšila poměr vlastnictví akcií v této bance na 91,545 % k 1. lednu 2018.

Finanční situace banky SCB k 30. červnu 2017 byla velmi špatná. V podstatě měla banka SCB v této době záporný vlastní kapitál, ale paní Truong My Lan nařídila subjektům v SCB, aby situaci kryli, podávali nepravdivé zprávy a používali triky k podplácení inspektorů, aby situaci banky SCB kryli a podávali nepravdivé zprávy.

Sofistikované přivlastnění si peněz z banky SCB

Vyšetřovací orgán zjistil, že paní Truong My Lan a její komplicové byli schopni vybrat a přivlastnit si peníze z SCB pomocí podvodných úvěrů, a to za pomoci osob z oceňovacích společností. Tyto osoby se spolčily s osobami z SCB, aby vydávaly oceňovací certifikáty s cílem legitimizovat žádosti o úvěr skupiny paní Truong My Lan - Van Thinh Phat Group.

K výběru peněz z SCB paní Truong My Lan a její komplicové kromě „fiktivních společností“ použili také zástavu, která nesplňovala zákonné požadavky, čímž mnohonásobně nafoukli její hodnotu.

Kromě triku s vyčerpáním banky SCB paní Truong My Lan také nařídila svým komplicům, aby banku vyčerpali výměnou a výběrem cenných aktiv z banky SCB, která měla být použita pro účely paní Lan a skupiny Van Thinh Phat.

Aby legalizovala výběr peněz pro své vlastní účely, vyhnula se odhalení úřady a měla podmínky pro sledování toku peněz za účelem odhalení porušení, paní Truong My Lan nařídila svým podřízeným provádět velmi sofistikované akce.

Paní Lan konkrétně nařídila svým komplicům, aby využívali vytvořené falešné úvěrové programy k vyplácení a převodu peněz na účty „fiktivních“ fyzických a právnických osob za účelem převodu peněz ze systému SCB nebo k umožnění fyzickým a právnickým osobám výběru hotovosti za účelem zastavení peněžního toku.

Kvůli výše uvedeným porušením se dluh z jistiny a úroků u SCB zvyšuje, což vede k nutnosti účtovat o nedobytných pohledávkách ve skupině 5. Aby paní Truong My Lan a její komplicové zakryli část nedobytných pohledávek, snížili zůstatek úvěru a mohli pokračovat v poskytování a vyplácení úvěrů podle „falešných“ záznamů „fiktivních společností“ a mohli si i nadále přivlastňovat peníze od SCB, prodali nedobytné pohledávky společnosti VAMC a následně je prodali na úvěr „fiktivním společnostem“ založeným skupinou Van Thinh Phat.

Paní Truong My Lan a její komplicové si přivlastnili více než 304 096 miliard dongů.

Podle vyšetřovacího úřadu nařídila paní Truong My Lan od 1. ledna 2018 do 7. října 2022 vytvoření 916 falešných žádostí o půjčku s cílem vybrat a přivlastnit si peníze z banky SCB. Doposud dluží tyto půjčky více než 545 039 miliard VND. Z toho jistina činí více než 415 666 miliard VND.

Celá částka zpronevěřených peněz byla použita pro osobní účely paní Lan. Vyšetřovací policie však zjistila, že mnoho zbývajících aktiv zajišťujících úvěry skupiny Truong My Lan je cenných a banka SCB je v současné době monitoruje a spravuje. Vyšetřovací policie proto s uplatněním zásady ve prospěch obviněného zjistila, že paní Lan a její komplicové jsou zodpovědní za zpronevěru více než 304 096 miliard VND. Kromě toho zpronevěra paní Lan způsobila také ztrátu ve výši více než 129 372 miliard VND.

Jedná se o úrok z výše uvedené zpronevěřené jistiny. Vyšetřovací policejní úřad rovněž objasnil, že v letech 2012 až 2022 subjekty v SCB a další související subjekty půjčovaly peníze v rozporu s předpisy a doposud nebyly schopny získat zpět jistinu ve výši přesahující 677,286 miliardy VND a úrok ve výši přesahující 193,315 miliardy VND.

Zdroj