Problematické bilionové půjčky dcer Van Thinh Phata a Dong Tama v Sacombank

Vládní inspektorát (GIA) nedávno oznámil závěr inspekce týkající se odpovědností Vietnamské státní banky (SBV) a úvěrových institucí (CI) při realizaci Projektu restrukturalizace systému CI a Projektu řešení nedobytných pohledávek na období 2013–2017.

Vládní inspektorát zejména doporučil, aby se v tomto období v Sacombank řešily výsledky kontrol řady žádostí o úvěr. Konkrétně požádal Sacombank, aby pečlivě sledovala postup realizace projektu dlužníka, společnosti Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), a požadoval, aby se klient zavázal k doplnění vlastního kapitálu s cílem zajistit zdroj kapitálu v závislosti na postupu realizace projektu.

TTCP rovněž doporučila, aby Sacombank přísně kontrolovala úvěry akciové společnosti Dong Tam a finanční situaci tohoto podniku v souvislosti s úvěrem v centrální pobočce a naléhavě vyzvala klienty, aby přijali opatření k překonání finanční nerovnováhy. V případě, že klienti nepřijmou opatření k překonání výše uvedené situace, musí být dluh vymáhán před datem splatnosti.

Sacombank je rovněž povinna přepočítat úrok z prodlení od 4. srpna 2017 v souladu s úvěrovou smlouvou se společností Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

Van Thinh Phat's "Imprint" v Saigon Imprint

Je známo, že k 10. říjnu 2021 činil nesplacený dluh společnosti Saigon Imprint Company u Sacombank 2,335 miliardy VND. Tato společnost realizuje řadu realitních projektů, ale všechny tyto projekty jsou zpožděné, což ovlivňuje zdroj splácení dluhu podle úvěrového plánu.

Při schvalování úvěru pro Saigon Imprint Sacombank neposoudila podmínku úvěru „finanční způsobilost ke splacení dluhu“, jak je předepsáno v oběžníku Státní banky č. 09/2016.

Společnost Saigon Imprint byla založena v roce 2015, jejím právním zástupcem je paní Truong Hue Van, dcera rodiny Van Thinh Phat.

V říjnu 2022 byla paní Truong Hue Van spolu s paní Truong My Lan, předsedkyní skupiny Van Thinh Phat, stíhána a dočasně zadržena za účelem vyšetřování trestného činu podvodného přivlastnění si majetku.

*Informace o Saigon Imprint na portálu pro registraci firem.*

Saigon Imprint je společnost specializující se na poskytování služeb správy a provozu projektů investovaných společností Van Thinh Phat, jako například: The Garden Mall (patřící do nákupního centra Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centrum 1. čtvrti), Saigon House, Cocochin Food Court, Muzeum Ao Dai, Výstava Ao Dai, Ao Dai House, Divadlo Cho Lon, The Mall, Maison Saigon,...

*Projekt Saigon Garden investovala společnost Van Thinh Phat a spravovala ho společnost Dau An Saigon. (foto: DASG).*

Bau Thang a související společnosti

Také podle závěru inspekce činil nesplacený dluh zákazníka akciové společnosti Dong Tam u Sacombank k 31. srpnu 2018 237 miliard VND, k 10. říjnu 2021 to bylo 29 miliard VND a banka jej klasifikovala jako dluh skupiny 1.

Sacombank však přesně neposoudila a neschválila úvěry společnosti Dong Tam; neanalyzovala a neshromáždila plně informace a dokumenty k prokázání zdroje splácení klientem; Sacombank dokonce poskytla společnosti Dong Tam úvěr na splacení úvěrů u samotné Sacombank.

Během procesu poskytování úvěru pro Dong Tam schválila Sacombank částečné uvolnění zajištění, ale neprovedla jeho ocenění.

Audity po poskytnutí úvěru se provádějí obecně, bez hodnocení nebo aktualizace pokroku v implementaci plánu zákazníka.

Akciová společnost Dong Tam (skupina Dong Tam) byla založena v roce 2002 podnikatelem Vo Quoc Thangem (Bau Thang) jakožto zakladatelem a právním zástupcem.

Skupina Dong Tam působí v oblasti výroby a obchodu se stavebními materiály; obchodu s nemovitostmi, pronájmu pozemků v průmyslových parcích, pronájmu továren, investic do společných podniků, sdružování atd.

Předseda představenstva Vo Quoc Thang je známý pod přezdívkou „Pan Thang“, protože Dong Tam býval sponzorem fotbalového týmu Long An .

Pan Thang se narodil v roce 1967 a byl členem 11. Národního shromáždění. Byl předsedou představenstva Kien Long Commercial Joint Stock Bank, poté z této funkce v roce 2018 odstoupil z důvodu ustanovení novelizovaného zákona o úvěrových institucích, které stanoví, že předseda představenstva banky nemůže být členem představenstva jiných podniků.

Mezi výše zmíněnými klienty Sacombank je zbývajícím podnikem Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Je třeba poznamenat, že Soai Rap Company je podnik patřící do ekosystému Dong Tam Group.

Společnost Soai Rap má stejné „trvalé bydliště“ v Long Anu jako Dong Tam a působí v oblasti výroby stavebních materiálů z hlíny. Tento podnik byl založen v roce 2015 a jeho právním zástupcem je pan Thai Quoc Kiet.

Pan Kiet je také zástupcem v podnicích v ekosystému Dong Tam, jako například: pobočka Tay Ninh, pobočka Ca Mau, zastoupení 3/2, zastoupení Hai Thuong Lan Ong, zastoupení Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

Na webových stránkách skupiny Dong Tam byla 26. května 2022 oznámena informace o jmenování pana Thai Quoc Kieta na pozici obchodního ředitele pro Ho Či Minovo Město a jihovýchodní region - Dong Tam Trading Company Limited (dceřiná společnost skupiny Dong Tam).

K 31. srpnu 2018 činil nesplacený dluh společnosti Soai Rap u Sacombank 803 miliard VND. K 10. říjnu 2021 již tento podnik u banky neměl žádné nesplacené dluhy.

Vládní inspektorát však dospěl k závěru, že Sacombank půjčila společnosti Soai Rap peníze na realizaci projektu, ale pokrok byl pomalý, což ovlivnilo účinnost investičního a obchodního plánu schváleného bankou a zdroj splácení dluhu podle úvěrového plánu.

Sacombank navíc dluh nesprávně klasifikovala. Podle smlouvy musel zákazník poprvé zaplatit úroky 4. srpna 2017, ale ve skutečnosti zákazník úroky zaplatil 28. února 2017 (s 6 měsíci zpoždění, což odpovídá 208 dnům) a musel dluh převést do skupiny 4, Sacombank jej však i tak klasifikovala jako skupinu 1.

TTCP poznamenal, že Soai Rap zaplatil úroky včas a v plné výši do data splatnosti úroků v srpnu 2018. Tento úřad však i tak doporučil, aby Sacombank přepočítala úrok z prodlení od 4. srpna 2017 v souladu s úvěrovou smlouvou.

Zdroj