Bylo vydáno 300 000 varování k zastavení podezřelých transakcí, čímž se zabránilo ztrátě 1 500 miliard VND.

Na tiskové konferenci ráno 3. října pan Le Hoang Chinh Quang, ředitel odboru informačních technologií Vietnamské státní banky (SBV), uvedl, že úřady shromáždily přibližně 600 000 účtů, měly 300 000 varování k zastavení podezřelých transakcí a zabránily 1 500 miliardám VND.

Pan Le Hoang Chinh Quang, ředitel odboru informačních technologií (Státní banka), hovořil na tiskové konferenci 3. října. Foto: Hoang Giap

V poslední době bankovní sektor aktivně zavádí řešení pro včasné varování a odhalování neobvyklých a podezřelých transakcí; zároveň zavedl systém pro monitorování platebních účtů a elektronických peněženek podezřelých z padělání.

Podle pana Le Hoang Chinh Quanga vydala Státní banka soubor souvisejících dokumentů k zajištění informační bezpečnosti a důvěrnosti dat v tomto odvětví, včetně oběžníku č. 50/2024/TT-NHNN, který upravuje bezpečnost a ochranu poskytování online služeb v bankovním sektoru. To zahrnuje specifické předpisy týkající se podmínek, standardů, předpisů a metod pro zajištění transakcí v internetovém prostředí.

Bankovní sektor navíc aktivně zavádí technologická řešení, vylepšuje biometrická ověřovací řešení, elektronické podpisy v závislosti na transakcích a zvyšuje využívání technologií, jako je umělá inteligence (AI), k varování a včasnému odhalování neobvyklých a podezřelých transakcí.

Státní banka rovněž zintenzivnila propagandu a varování veřejnosti ohledně bezpečnosti a prevence podvodů a úzce koordinovala s úřady (policií) boj proti podvodným trestným činům v kyberprostoru.

Podle Vietnamské státní banky se Vietnamské národní centrum pro informace o úvěrech koordinovalo s C06 (Ministerstvem veřejné bezpečnosti) na kontrole přibližně 57 milionů zákaznických záznamů a vyčištění téměř 44,5 milionu zákaznických záznamů v databázi úvěrových informací.

Spolu s tím odbor pro boj proti praní špinavých peněz (SBV) koordinoval s ministerstvem veřejné bezpečnosti C06 vyčištění všech 154 milionů účtů a 36 milionů zákaznických záznamů v databázi, aby se zabránilo praní špinavých peněz a financování šíření zbraní hromadného ničení.

Pokud jde o úvěrové instituce, k 22. září integrovalo 57 úvěrových institucí a 39 poskytovatelů platebních zprostředkovatelských služeb funkci porovnávání biometrických informací s údaji v čipové identifikační kartě občana (CCCD) pro identifikaci zákazníků v aplikaci Mobilní bankovnictví; 63 úvěrových institucí nasadilo aplikaci pro identifikaci zákazníků prostřednictvím čipové karty CCCD u transakční přepážky a 32 úvěrových institucí a 15 platebních zprostředkovatelů implementuje integraci aplikace VNeID, z nichž 19 jednotek ji oficiálně nasadilo.

Online metodou bylo biometricky ověřeno více než 128,9 milionu individuálních zákaznických profilů (CIF) prostřednictvím čipových identifikačních karet nebo aplikace VNeID (což představuje 100 % z celkového počtu individuálních zákaznických platebních účtů generujících transakce na digitálních kanálech); u institucionálních zákazníků byly biometrické informace ověřeny u více než 1,3 milionu profilů (což představuje 100 % z celkového počtu institucionálních zákaznických platebních účtů generujících transakce na digitálních kanálech).

Podle offline metody podepsalo 29 úvěrových institucí s C06 smlouvu o provedení čištění zákaznických dat při otevírání platebních účtů, z nichž 27 úvěrových institucí zaslalo data do C06 k vyčištění; 11 platebních zprostředkovatelů podepsalo s C06 smlouvu o provedení čištění zákaznických dat při otevírání platebních účtů.

„Po období čištění zákaznické databáze a aplikace řešení pro porovnávání biometrických údajů se počet individuálních zákazníků, kteří byli podvedeni a přišli o peníze, ve srovnání se stejným obdobím roku 2024 snížil o 59 % a počet individuálních účtů, které obdržely podvodné peníze, se snížil o 52 %,“ uvedl pan Le Hoang Chinh Quang.

Pokud však Státní banka zavede předpisy týkající se biometrických údajů pro osobní účty, zločinci mají tendenci přecházet na firemní účty.

Vietnamská státní banka koordinuje s Ministerstvem veřejné bezpečnosti revizi, úpravu a doplnění právního rámce a neprodleně vydává oběžník, kterým se mění a doplňuje oběžník č. 50, jenž dále upravuje předpisy týkající se obchodních účtů s vysokým rizikem zneužití k podvodům a přivlastnění majetku.

Zdroj: https://baotintuc.vn/kinh-te/co-300000-luot-canh-bao-de-dung-giao-dich-dang-ngo-ngan-chan-duoc-1500-ty-dong-20251003164356703.htm