Je to nelegální?

Nová online směnárna je na vzestupu

Stačí na sociálních sítích jako Facebook, Zalo vyhledat frázi „rozměnit drobné“, „rozměnit nové peníze“... okamžitě se objeví tisíce příspěvků inzerujících směnárenské služby. Aktivní jsou také kluby a skupiny pro směnu drobných a nových peněz s mnoha zapojenými členy.

Kromě atraktivních nabídek, jako jsou „nízký poplatek za směnu“, „závazek skutečných peněz“, „původní série peněz“, konkurenceschopný rozdíl... jsou majitelé účtů také ochotni doručit peníze až ke dveřím a zkontrolovat je před jejich obdržením. Dohoda o rozdílu v ceně, nominální hodnotě peněz ke směně, množství, dodací adrese... probíhá prostřednictvím soukromých zpráv.

„Kvetoucí“ výměna šťastných peněz pro lunární Nový rok 2024: Je to porušení zákona?

Po kontaktování několika facebookových účtů, které inzerují služby pro směnu drobných a nových peněz, s potřebou směnit 10 milionů VND, uživatel účtu s názvem HGM uvedl, že poplatek za směnu se bude lišit v závislosti na množství a nominální hodnotě.

V souladu s tím platí, že čím menší je nominální hodnota peněz, tím vyšší je poplatek za směnu. U bankovek v hodnotě 1 000 - 5 000 VND činí poplatek za směnu 8 - 15 %; u bankovek v hodnotě 10 000 - 50 000 VND činí poplatek za směnu 7 % a u bankovek v hodnotě 100 000 - 200 000 VND činí poplatek za směnu 3 %. Pokud tedy směníte přibližně 1 milion VND za bankovky v hodnotě 1 000 - 5 000 VND, ztratíte na poplatcích přibližně 80 000 - 150 000 VND. Pro zákazníky, kteří směňují 50 milionů VND a více, je cena zvýhodněnější, od 2,5 do 4 %.

Během Tetu se všude online prodávají drobné a nové peníze.

Je vidět, že nové peníze s menšími nominálními hodnotami, zejména nové peníze s původními sériemi a původními balíčky, obchoduje mnoho lidí, když je tento typ peněz poměrně vzácný.

„Pracujeme celoročně, ve velkém množství, ne sezónně, takže si můžete být jisti. Náš nájem je za celou řadu a pás. Aktuální poplatek je velmi levný, takže si pospěšte a brzy ho změňte, jinak se za pár dní dramaticky zvýší,“ vyzval majitel účtu HGM.

Nejenže si mohou směnit všechny druhy bankovek a mohou je mít okamžitě, ale tito prodejci také poskytují velké množství nových peněz ve velkoobchodě i maloobchodě. Na otázku, proč reklamní agentury zabývající se směnárnou mohou stále poskytovat velké množství nových peněz, zatímco Vietnamská státní banka omezuje vydávání nových peněz na banky, majitel účtu TH uvedl: „Nové peníze jsou ušetřeny z předchozího roku a pokaždé, když banka má nové peníze, využije příležitosti k jejich směně a uložení, aby mohla během svátku Tet obsloužit zákazníky.“

Pozor na „pasti“ směnárny

Charakteristickým znakem online směnárny peněz je, že se často provádí prostřednictvím sociálních sítí. Zákazníci, kteří si chtějí směnit peníze, mohou převést 30–50 % z celkové částky ke směně, poskytnout adresu, někdo přijde doručit nové peníze a zákazník zaplatí zbývající částku. Někteří majitelé účtů také doručí peníze zákazníkovi a umožní mu je před přijetím zkontrolovat.

Mnoho lidí však při převzetí peněz zjistilo, že jsou zničené, smíchané se starými, poškozenými a dokonce i padělanými penězi. Uživatel s názvem NN si stěžoval: „V minulosti jsem často žádal známé, aby mi vyměnili nové peníze jako dárky k Tetu. Letos, protože jsem je nemohl požádat o výměnu, jsem si před Tetem šel na internet najít místo, kde bych peníze směnil za nižší cenu. Vyměnil jsem 5 milionů VND v bankovkách po 20 000 VND a zaplatil poplatek 350 000 VND. Když jsem to ale znovu spočítal, zjistil jsem, že chybí 200 000 VND a uvnitř bylo mnoho starých bankovek. Když jsem zavolal do směnárny, řekli mi, že pokud peníze obdržím, musím si je okamžitě zkontrolovat, a pokud si je přinesu domů, budu za ně zodpovědný. Každý, kdo si chce vyměnit nové peníze, by si měl být opatrný, protože podvody jsou všude.“

Díky vysokému spreadu mohou z tohoto nelegálního obchodu plynout velké zisky.

Za zmínku stojí, že v desítkách milionů výsledků vyhledávání o směně nových peněz a drobných ve vyhledávači Google se kromě webových stránek poskytujících tuto službu nachází také spousta informací o směně nových peněz a drobných za účelem zisku z rozdílu, což je porušení zákona s vysokými tresty. S vysokými zisky, které se však skrývají za technologiemi, se však směnárenské služby stávají stále sofistikovanějšími.

Pokuta od 40 do 80 milionů VND

K tomuto chování jeden z vedoucích představitelů Státní banky uvedl, že podle článků 12 a 13 oběžníku č. 25/2013/TT-NHNN jsou směny nových peněz a drobných od jednotlivců a organizací za účelem využití procentního rozdílu nezákonné.

Za tyto činy lze uložit pokutu ve výši 20 až 40 milionů VND pro jednotlivce a 40 až 80 milionů VND pro organizace (podle článku 30, oddílu 8, kapitoly 2, článku 5, oddílu 8, kapitoly 2 vládního nařízení č. 88/2019, kterým se upravují správní sankce v oblasti měny a bankovnictví).

Pokud jde o pravomoc, v případě, že organizace směňuje peníze v rozporu se zákonem, bude jí uložena pokuta ve výši 40 až 80 milionů VND z pravomoci ředitele odboru bankovní inspekce a dohledu, hlavního inspektora bankovního dohledu nebo vedoucího inspekčního týmu v souladu s předpisy.

V závislosti na závažnosti porušení mohou být důkazy zabaveny. Například ředitel odboru bankovní inspekce a dohledu má právo uložit pokutu až do výše 250 milionů VND; zabavit důkazy a prostředky správního deliktu v hodnotě nepřesahující 500 milionů VND.

Nedávno v nařízení o zajištění oslav lunárního Nového roku 2024 premiér Pham Minh Chinh požádal Státní banku, aby dobře zorganizovala regulaci a dodávky hotovosti a uspokojila tak hotovostní potřeby ekonomiky, a to jak z hlediska hodnoty, tak i nominální struktury, a zajistila tak bezpečnost a ochranu trezorů státní pokladny během lunárního Nového roku 2024.

Státní banka dále nařídila úvěrovým institucím, aby dobře organizovaly směnárenské služby a zvýšily směnárenské aktivity s cílem uspokojit potřeby zahraničních turistů.

Zároveň koordinovat s příslušnými orgány posílení kontrol, urychleně odhalovat a přísně řešit případy nákupu a prodeje cizích měn, směny peněz... v rozporu se zákonem.

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm