Došlo k porušení zákona?

Online směnárna se stává rozšířenou.

Pouhé vyhledávání frází jako „výměna malých nominálních hodnot“ nebo „výměna nových bankovek“ na platformách sociálních médií, jako je Facebook a Zalo, okamžitě zobrazí tisíce příspěvků inzerujících služby směnárny peněz. Velmi aktivní jsou také skupiny a komunity věnující se výměně malých nominálních hodnot a nových bankovek s velkým počtem členů.

Kromě atraktivních nabídek, jako jsou „nízké poplatky za směnu“, „zaručené pravé peníze“, „neotevřené bankovky“ a konkurenceschopné směnné kurzy, jsou majitelé účtů také ochotni doručit peníze na vámi určené místo a umožnit vám je před obdržením prohlédnout. Dohody o směnných kurzech, nominálních hodnotách, množství a dodacích adresách probíhají prostřednictvím soukromých zpráv.

Nárůst výměny peněz pro štěstí na lunární Nový rok 2024: Je to porušení zákona?

Po kontaktování několika facebookových účtů propagujících služby směnárny s žádostí o směnu 10 milionů VND jeden z účtů s názvem HGM uvedl, že poplatek za směnu se bude lišit v závislosti na množství a nominální hodnotě.

V souladu s tím platí, že čím menší je nominální hodnota, tím vyšší je poplatek za směnu. U bankovek v hodnotě 1 000–5 000 VND činí poplatek za směnu 8–15 %; u bankovek v hodnotě 10 000–50 000 VND činí poplatek 7 %; a u bankovek v hodnotě 100 000–200 000 VND činí poplatek 3 %. Směna přibližně 1 milionu VND za bankovky v nominální hodnotě 1 000–5 000 VND tedy bude stát přibližně 80 000–150 000 VND na poplatcích. Zákazníci, kteří směňují 50 milionů VND a více, získají výhodnější sazbu, a to od 2,5 % do 4 %.

Během lunárního Nového roku jsou online široce inzerovány k prodeji malé nominální hodnoty peněz a nové bankovky.

Je vidět, že nové bankovky menších nominálních hodnot, zejména ty v kompletních sadách nebo svazcích, jsou obchodníky velmi žádané kvůli své vzácnosti.

„Pracujeme celoročně a máme k dispozici velké množství, takže si můžete být jisti. Naše bankovky jsou špičkové kvality, v originálních svazcích a baleních. Aktuální poplatky jsou velmi nízké, takže byste si je měli brzy vyměnit, protože jejich cena za pár dní prudce vzroste,“ nabídl majitel účtu HGM.

Tito prodejci nejenže dokáží vyměňovat bankovky všech nominálních hodnot s okamžitou dostupností, ale také dodávají velké množství nových bankovek velkoobchodně i maloobchodně. Na otázku, proč tito směnárníci stále mohou dodávat velké množství nových bankovek, zatímco Vietnamská státní banka omezuje vydávání nových bankovek pouze na banky, majitel účtu TH vysvětlil: „Nové bankovky jsou uchovány z předchozího roku. Kdykoli mají banky nové bankovky, využijeme příležitosti k jejich výměně a uskladnění, abychom mohli obsloužit zákazníky během Tetu (lunárního Nového roku).“

Pozor na „pasti“ směnárny.

Charakteristickým znakem online směnárny je, že transakce se obvykle provádějí prostřednictvím sociálních médií. Zákazníci, kteří si přejí směnit peníze, mohou převést 30–50 % z celkové potřebné částky, poskytnout svou adresu a někdo jim novou měnu doručí na místo, přičemž zákazník zaplatí zbývající částku. Někteří majitelé účtů dokonce peníze doručí osobně a umožní zákazníkům si je před obdržením prohlédnout.

Mnoho lidí však po obdržení peněz zjistilo, že svazky byly poškozené, smíchané se starými, potrhanými nebo dokonce padělanými bankovkami. Uživatel jménem NN si posteskl: ​​„Dříve jsem často žádal známé, aby mi vyměnili peníze za nové bankovky, které bych dal jako novoroční dárky. Letos jsem si nemohl najít nikoho, kdo by mi je vyměnil, a tak jsem před Tetem hledal online levnější místo, kde bych si peníze mohl vyměnit. Vyměnil jsem 5 milionů dongů v bankovkách po 20 000 dongech a zaplatil 350 000 dongů na poplatcích. Když jsem to ale znovu spočítal, zjistil jsem, že chybí 200 000 dongů a vmíchané je mnoho starých bankovek. Když jsem zavolal osobě, která peníze vyměňovala, řekl mi, že si musím peníze ihned po obdržení zkontrolovat, a pokud si je odnesu domů, budu za ně zodpovědný. Každý, kdo potřebuje vyměnit nové peníze, by si měl dávat pozor, protože podvody jsou na denním pořádku.“

S tak vysokou ziskovou marží může tento typ nelegálního podnikání přinést značné výnosy.

Je pozoruhodné, že mezi desítkami milionů výsledků vyhledávání na Googlu týkajících se směny nových bankovek a malých nominálních hodnot se vedle webových stránek nabízejících tuto službu nachází také značné množství informací naznačujících, že praxe směny nových bankovek a malých nominálních hodnot za účelem zisku z rozdílu je nezákonná a podléhá přísným trestům. Tato nelegální služba směny peněz, poháněná vysokými zisky a maskovaná jako technologie, se však stává stále sofistikovanější.

Pokuty se pohybují od 40 do 80 milionů VND.

V souvislosti s touto praxí jeden z vedoucích představitelů Vietnamské státní banky uvedl, že podle článků 12 a 13 oběžníku č. 25/2013/TT-NHNN jsou jednání jednotlivců a organizací, které si vyměňují nové bankovky a bankovky malých nominálních hodnot za určité procento z rozdílu, nezákonná.

Za tyto činy mohou být uloženy pokuty v rozmezí od 20 do 40 milionů VND pro jednotlivce a od 40 do 80 milionů VND pro organizace (podle článku 30, oddílu 8, kapitoly 2 článku 5 vládního nařízení č. 88/2019 o správních sankcích v měnovém a bankovním sektoru).

Pokud jde o jurisdikci, v případech, kdy se organizace dopouští nelegálních směnárenských činností a je jí uložena pokuta ve výši 40 až 80 milionů VND, má pravomoc uložit sankci ředitel odboru bankovní inspekce a dohledu, hlavní inspektor bankovní inspekce a dohledu nebo vedoucí inspekčního týmu, jak je předepsáno.

V závislosti na závažnosti přestupku mohou být důkazy zabaveny. Například ředitel odboru bankovní inspekce a dohledu má pravomoc ukládat pokuty až do výše 250 milionů VND a zabavovat důkazy a prostředky použité při správních deliktech v hodnotě nepřesahující 500 milionů VND.

Nedávno v směrnici o zajištění oslav lunárního Nového roku Draka 2024 požádal premiér Pham Minh Chinh Vietnamskou státní banku, aby efektivně organizovala regulaci a dodávky hotovosti a uspokojila tak hotovostní potřeby ekonomiky, a to jak z hlediska hodnoty, tak i nominální struktury, a aby zajistila bezpečnost a ochranu hotovostních rezerv během lunárního Nového roku Draka 2024.

Vietnamská státní banka dále nařídila úvěrovým institucím, aby efektivně organizovaly směnárenské služby a posílily směnárenské aktivity s cílem uspokojit potřeby zahraničních turistů.

Zároveň koordinovat s příslušnými orgány činnost s cílem posílit kontroly, urychleně odhalovat a přísně řešit případy nákupu a prodeje cizí měny, směny peněz atd., které porušují zákon.

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm