Nebuďte subjektivní s „pasti“ nákupu a prodeje bankovních účtů

Podvodníci si kupují bankovní účty a poté na sociálních sítích hledají účty se stejným jménem, aby se dopustili podvodu. S tímto příběhem se jednou setkala moje kolegyně, paní D. Cizinec se naboural do jejího facebookového účtu a poté poslal SMS zprávu jejím přátelům, aby si od nich půjčil peníze. Za zmínku stojí, že číslo bankovního účtu, které padouch poskytl k převodu peněz, se shodovalo s celým jménem paní D a s bankou, kterou paní D používala, pouze číslo účtu bylo jiné. Díky tomu byli někteří z jejích přátel subjektivní a nic netušící... což mnoha lidem usnadnilo padnout do pasti.

Nebuďte subjektivní s „pasti“ nákupu a prodeje bankovních účtů Lidé by neměli poskytovat osobní údaje a bankovní účty cizím lidem a nedůvěryhodným webovým stránkám a elektronickým aplikacím. (Ilustrační foto)

Z této události jasněji vidíme triky shromažďování informací, nákupu, prodeje, výměny a pronájmu bankovních účtů za účelem podvodu.

V prosinci 2023 proběhlo u Lidového soudu v okrese Thuong Xuan prvního stupně trestní stíhání tří obžalovaných, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong a Bui Thanh Tung, všichni s bydlištěm v Hanoji, za trestný čin „nezákonného shromažďování, směny, nákupu, prodeje a zveřejňování informací o bankovních účtech“. Případ byl odhalen, když paní Bui Thi Th, s bydlištěm ve městě Thuong Xuan, byla na internetu podvodně okrádána o peníze a mnohokrát je převáděla na různé bankovní účty. Paní Th to nahlásila policii. Během ověřování oznámení o trestném činu se znaky trestného činu podvodného přivlastnění si majetku vyšetřovací policejní oddělení okresní policie Thuong Xuan zjistilo: Přibližně na začátku roku 2022 Nguyen Quang Trang při přístupu na sociální sítě spatřil skupinu „Job Search Association“ a účet s názvem „Nguyen Hai“, který ve skupině zveřejnil příspěvek s žádostí o najmutí někoho k otevření bankovního účtu. Když to Trang viděl, napsal „Nguyen Haiovi“ zprávu s dotazem na obsah. „Nguyen Hai“ ho představil jako rodáka z Hai Phongu, který momentálně pracuje v Kambodži. „Nguyen Hai“ navrhl, aby Trangovi příbuzní nebo přátelé otevřeli bankovní účet ve Vietnamu k pronájmu, a ten by dostal 1 milion VND za účet. Na základě „Nguyen Haiova“ představení, dohody o ceně pronájmu, způsobu jeho otevření a bankách začal Trang hledat někoho, kdo by mu otevřel bankovní účet k pronájmu.

Mezi únorem 2022 a dubnem 2022 Nguyen Quang Trang shromáždil 110 bankovních účtů od Phama Le Kiena Cuonga, Bui Thanha Tunga a několika dalších osob, aby je prodal „Nguyen Hai“, a od „Nguyen Hai“ mu zaplatil 64,5 milionu VND/110 účtů... Všichni 3 obžalovaní v případu byli stíháni a souzeni za trestný čin „nezákonného shromažďování, výměny, nákupu, prodeje a zveřejňování informací o bankovních účtech“.

Vzhledem k rostoucí poptávce po online platebních metodách organizací i jednotlivců stále více subjektů zneužívá subjektivity lidí k nalákání k nelegální výměně a nákupu a prodeji bankovních účtů. Advokát Nguyen Huu Giang, zástupce předsedy provinční advokátní komory Thanh Hoa a ředitel advokátní kanceláře Nguyen Giang Vina, zhodnotil: „Většina subjektů kupuje bankovní účty jiných lidí za účelem podvodu nebo převodu peněz prostřednictvím účtu za účelem zisku, případně se dopouští nezákonné činnosti.“ Za tyto činy může být osoba, která pronajímá, půjčuje, nakupuje a prodává platební účty a bankovní karty, v závislosti na povaze a závažnosti činu vystavena správním sankcím nebo trestnímu stíhání.

Podle článku 5, článku 6 a článku 10 vyhlášky č. 88/2019/ND-CP ze dne 14. listopadu 2019, která stanoví správní sankce za porušení předpisů v měnovém a bankovním sektoru, budou činy související s transakcemi na bankovních účtech, jako je leasing, půjčka, nákup, prodej..., které dosud nebyly trestně stíhány, pokutovány až do výše 100 milionů VND a zároveň budou nuceny vrátit do státního rozpočtu částku nezákonného zisku získaného z těchto činů. Ti, kteří pronajímají, půjčují, nakupují a prodávají platební účty a bankovní karty, mohou být trestně stíháni podle ustanovení článku 291 trestního zákoníku z roku 2015 s nejvyšší pokutou od 200 do 500 milionů VND nebo odnětím svobody na 2 až 7 let.

Nebuďte subjektivní s „pasti“ nákupu a prodeje bankovních účtů Bankovní zaměstnanci instruují lidi, jak používat online platební metody (ilustrační foto).

Právník Nguyen Huu Giang také doporučil lidem, aby byli ostražití v následujících bodech: Rozhodně neposkytujte žádné osobní údaje, bankovní účty cizím lidem a nedůvěryhodným webovým stránkám a elektronickým aplikacím; Nezveřejňujte ani nesdílejte osobní údaje, obrázky občanských průkazů/průkazů totožnosti, bankovní účty na sociálních sítích. Neposkytujte osobní údaje, bankovní účty pro nepodstatné služby bez závazku zajistit bezpečnost osobních údajů na platformách sociálních sítí. Nepřistupujte na neznámé webové stránky ani na odkazy v e-mailech, na Facebooku, na Zalo... podivné odkazy v jiných elektronických aplikacích, pokud není ověřena jejich bezpečnost, a to ani v případě, že je zaslali známí.

Při instalaci jakékoli aplikace na internetu, zejména pokud jde o osobní údaje a bankovní účty, by si lidé měli pečlivě zvážit oprávnění, která aplikace požaduje, a před spuštěním si pečlivě přečíst podmínky a zásady této aplikace. Pokud zjistíte cokoli podezřelého, okamžitě aplikaci odinstalujte. Pokud zjistíte jakékoli aplikace nebo webové stránky, které vykazují známky podvodu, mohou to lidé také nahlásit Národnímu monitorovacímu centru pro kybernetickou bezpečnost (NCSC) na adrese https://canhbao.khonggianmang.gov.vn nebo to mohou přímo nahlásit nejbližšímu policejnímu sboru pro podporu a prevenci.

V případě ztráty občanského průkazu musí neprodleně podat zprávu příslušnému orgánu za účelem jeho opětovného vydání. Toto prokázání slouží jako základ pro prokázání, že držitel občanského průkazu/občanského průkazu se během doby ztráty neúčastnil žádných občanskoprávních transakcí; zároveň se tím zabrání zneužití občanského průkazu/čísla občanského průkazu k provádění nezákonných občanskoprávních transakcí.

Příslušné státní orgány a orgány činné v trestním řízení musí zintenzivnit propagandu a varování před případy a chováním osob, které byly administrativně nebo trestně stíhány, aby se lidé dozvěděli o podobných incidentech, poučili se z nich a mohli se jim vyhnout.

Článek a fotografie: Viet Huong

Zdroj