„Vrácené“ peníze jsou převedeny z jiných bank doACB

Pokud jde o případ firmy v Ho Či Minově Městě, která obvinila Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) z výběru peněz ze šeku s falešným podpisem a pečetí, ACB právě poskytla zpětnou vazbu novinám VietNamNet.

Konkrétně ACB informovala o obsahu převodu zaznamenaném jako „výběr šeku“ na částku 95 milionů VND, který společnost RIIN Group Company (jednotka, která si stěžovala na ztrátu peněz na účtu) obdržela 5. března od záhadné osoby.

Zástupce skupiny RIIN dříve uvedl, že společnost požádala ACB o vrácení částky 95 milionů VND do 6. března. 5. března zavolal cizinec panu Nguyen Duy Thinhovi (řediteli a právnímu zástupci skupiny RIIN), který se prohlásil za osobu, která šek vybrala, a slíbil, že peníze vrátí. Na účet společnosti byla okamžitě připsána částka 95 milionů VND s obsahem „převod peněz za účelem výběru šeku“.

Společnost s výše uvedeným obsahem převodu peněz nesouhlasila a zaslala e-mail ACB s žádostí o stanovisko banky k použití výše uvedené částky společností.

Sekce gia acb.jpg
Šek byl společností Riin Group označen za padělaný.

V reakci na VietNamNet ACB uvedla, že 5. března banka obdržela e-mail od společnosti Riin Group, v němž společnost informovala, že peníze byly od příjemce šeku vráceny, spolu s fotografií zprávy. Obsah zprávy se však lišil od obsahu, který RIIN Group poskytla tisku.

„Vzhledem k předpisům o zabezpečení informací o zákaznících nemůže ACB poskytovat tisku informace o obsahu zákazníků ani podrobné snímky obrazovky, s výjimkou případů, kdy to vyžaduje zákon,“ odpověděla ACB.

ACB potvrzuje, že převod peněz na účet společnosti třetí stranou je občanskoprávní transakcí mezi třetí stranou a zákazníkem. ACB nemá právo se vyjadřovat k použití peněz na účtu zákazníka.

Dále jsou v transakci převodu peněz uvedeny informace o odesílateli, který peníze vrací, a obsah transakce převodu peněz. Peníze jsou převedeny z jiné banky do ACB. ACB tento příkaz k převodu peněz neprovádí.

„ACB má důkazy o tom, že si plátce a právní zástupce společnosti vyměnili peníze před provedením převodu peněz do ACB. ACB na požádání poskytne důkazy vyšetřovacímu orgánu,“ potvrdil zástupce banky.

Předejte případ vyšetřovacímu orgánu

Dříve, 5. března, ACB také písemně odpověděla zákazníkům a potvrdila, že bude vždy plně plnit svou povinnost podporovat zákazníky v souladu s dohodou podepsanou mezi zákazníky a ACB o podmínkách využívání služeb v ACB.

Pokud jde o žádost zákazníka o vrácení peněz (předtím, než peníze převedla cizí osoba), ACB se domnívá, že bez závěru nezávislé odhadní agentury nebo příslušného orgánu nemá banka dostatek podkladů k tomu, aby o vrácení peněz uvažovala.

acb hoang dao thuy.jpg
Společnost ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoj ), kde skupina Riin uvedla, že k výběru 95 milionů VND z firmy došlo odpoledne 27. února.

Pokud jde o informaci, že účet skupiny RIIN byl zablokován ráno 27. února (společnost si stěžovala, že odpoledne téhož dne bylo z účtu společnosti strženo 95 milionů šekem vystaveným v transakční kanceláři ACB Hoang Dao Thuy v Hanoji), banka uvedla, že uživatelské jméno zákazníka pro online transakce bylo 27. února zablokováno z důvodu více než 5 zadání nesprávného hesla v souladu s předpisy.

ACB rovněž objasnila informace o zaslání e-mailu zákazníkovi s dotazem, „zda chcete, aby ACB pokračovala ve vyšetřování, či nikoli“, poté, co zákazník oznámil, že 5. března na jeho účet přišlo 95 milionů VND.

„V tentýž den ACB zaslala před 6. březnem druhou odpověď na žádost zákazníka Thinha o vrácení peněz (zaslala zákazníka dopisem poštou , e-mailem a telefonicky) a zaslala potvrzovací e-mail. Zákazníkovi Thinhovi zavolala, aby projednala, zda bude i nadále žádat ACB o ověření objednávky šeku, aby ACB mohla pokračovat v ověřování.“

ACB potvrdila, že vždy poskytuje transparentní informace a plní své povinnosti chránit oprávněná práva zákazníků. Po obdržení případu ACB podnikla řadu kroků.

ACB uvedla, že zákazníka dvakrát pozvala do centrály k vyřešení jeho práv, ale zákazník tak odmítl učinit. ACB bude zákazníka tento týden pozývat do centrály potřetí k vyřešení jeho práv.

Spolu s tím ACB nahlásila incident Státní bance a předala spis vyšetřovacím orgánům v Hanoji, Da Nangu a Ho Či Minově Městě, protože shledala známky podezření z profesionálního podvodného gang, který za ním stál.

Podle ACB banka zaslala zákazníkovi třetí pozvánku do práce na 15. března, která se týkala následujícího obsahu: řešení žádosti o vrácení peněz ze strany ACB; zákazník dokončil postupy pro provedení šetření ze strany ACB v souladu s předpisy; zákazník aktualizoval nejnovější pečeť a podpis právního zástupce, aby se předešlo riziku zneužití účtu;...