USA chtějí zalepit mezery v zákonech o praní špinavých peněz v realitním průmyslu.

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — Centrum Miami (Florida, USA)

Očekává se, že americké ministerstvo financí brzy navrhne pravidla, která by ukončila anonymní nákupy luxusních domů a uzavřela tak mezeru v legislativě, která podle úřadu umožňuje zkorumpovaným šéfům, teroristům a dalším zločincům skrývat své nelegální finanční prostředky.

Dlouho očekávaná regulace by měla donutit realitní profesionály, jako jsou pojišťovny nemovitostí, aby hlásili totožnost skutečných majitelů společností, které kupují nemovitosti za hotové.

Očekává se, že tato informace bude nahlášena Síti pro vymáhání finanční kriminality (FinCEN) podléhající americkému ministerstvu financí, informovala 10. srpna agentura Reuters.

Mezera

Zatímco banky jsou již dlouho povinny prošetřovat zdroje peněz zákazníků a hlásit podezřelé transakce, pro realitní průmysl taková pravidla v celé zemi neexistují.

Místo toho FinCEN od roku 2016 nařídil zveřejňování informací o nemovitostech pouze v několika městech, včetně New Yorku, Miami a Los Angeles, poté, co mediální zprávy odhalily, že téměř polovina luxusních nemovitostí byla koupena anonymními fiktivními společnostmi.

Zastánci transparentnosti volají po celostátní regulaci a poukazují na případ čínského podnikatele v exilu Guo Wenguie, který podle státních zástupců v prosinci 2021 využil fiktivní společnost k nezákonnému zisku, který mu pomohl koupit sídlo v New Jersey za 26 milionů dolarů.

Pokud by pan Quach koupil nemovitost na Manhattanu ve státě New York, na druhé straně řeky, musel by se řídit pravidly pro zveřejňování informací. Pan Quach podvod popřel.

Státy jako Delaware, Nové Mexiko a Wyoming mezitím umožňují kupujícím být anonymními společnostmi a nevyžadují, aby jednotlivci při zakládání právnické osoby zveřejňovali svou totožnost. Mnoho bohatých a slavných lidí často využívá tyto společnosti k nákupu nemovitostí, zejména k tomu, aby skryli svou identitu.

Praní špinavých peněz 2,3 miliardy USD

FinCEN tento měsíc navrhne nová pravidla, ačkoli se podle zdrojů může načasování změnit. Protikorupční aktivisté a zákonodárci prosazují pravidla, která by nahradila současný nejednotný systém podávání zpráv.

Ministryně financí Janet Yellenová v březnu uvedla, že zločinci po celá desetiletí ukrývají své nezákonné zisky v nemovitostech, přičemž v letech 2015 až 2020 se prostřednictvím amerických nemovitostí vypralo 2,3 miliardy dolarů.

„Proto FinCEN podniká tento důležitý krok k formálnímu rozhodnutí o odstranění praní špinavých peněz v tomto odvětví jednou provždy,“ uvedla Erica Hanichaková z organizace FACT Coalition.

Někteří zastánci tvrdí, že návrh je příliš pomalý. Úředníci oznámili plány na přijetí tohoto pravidla v roce 2021. FinCEN se však potýká s problémy s dokončením souvisejícího pravidla, které by odhalilo majitele fiktivních společností. Dvoustranná skupina zákonodárců vyvíjí na FinCEN tlak, aby pokračoval. Debata zpomalila práci FinCENu na pravidle pro podávání zpráv o nemovitostech.

Americká asociace pro pozemkové vlastnictví (American Land Title Association), která zastupuje společnosti zabývající se pojištěním vlastnických práv, nové pravidlo uvítala, ale uvedla, že FinCEN by měl návrh odložit, dokud nedokončí pravidlo o fiktivních společnostech. Návrh bude otevřen pro veřejné a průmyslové připomínky.

Zdrojový odkaz