Přestanou banky poskytovat hypotéky na nemovitosti?

Nedávno se objevily zprávy, že banky kvůli zpřísněným podmínkám úvěrování přestanou poskytovat úvěry realitnímu sektoru, což vyvolalo obavy mnoha investorů. Zástupci bank však tyto zvěsti popřeli a potvrdili, že nemají v plánu zastavit poskytování úvěrů realitnímu sektoru.

Podle statistik Vietnamské státní banky dosáhly nesplacené hypoteční úvěry do konce roku 2025 přibližně 4,5 milionu miliard VND, což představuje nárůst o 34,3 % ve srovnání s 3,35 miliony miliard VND na konci roku 2024, což představuje 24,8 % z celkových nesplacených úvěrů v celém systému. Z toho hypoteční úvěry na podnikání v oblasti nemovitostí tvořily až 44,2 %, což naznačuje vysokou koncentraci kapitálu v podnikovém a projektovém sektoru.

Ilustrativní obrázek.

Podle zástupce Vietnamské investiční a rozvojové banky ( BIDV ) bude banka i nadále podporovat a prosazovat zdravý a udržitelný rozvoj trhu s nemovitostmi.

Cílem BIDV je poskytovat kapitál a zajistit plnění cílů hospodářského růstu a zároveň udržovat makroekonomickou stabilitu a měnový trh. Proto BIDV neprodleně zavádí vhodná a efektivní řešení pro správu úvěrů.

S orientací na udržitelný rozvoj bude BIDV i nadále hrát vedoucí roli v poskytování kapitálu ekonomice. To zahrnuje i nadále podporu zdravého a udržitelného rozvoje trhu s nemovitostmi; aktivní spolupráci a partnerství s podniky s cílem rozvíjet vhodné, efektivní a proveditelné investiční projekty a segmenty v oblasti nemovitostí, které splňují potřeby lidí a podniků a přispívají k podpoře hospodářského růstu.

Dříve se na trhu šířily informace, že banky dočasně pozastavují nové přístupy k realitním projektům a obchodním plánům od firemních klientů.

Pokyn Státní banky, který má v roce 2026 kontrolovat růst úvěrů v sektoru nemovitostí tak, aby nepřekročil celkovou míru růstu úvěrů, způsobil značnou nejistotu na trhu. Tento krok Státní banky přichází poté, co banka přezkoumala své nesplacené úvěry poskytnuté realitnímu sektoru a vyrovnala je s potřebami čerpání ve svých pobočkách.

Ve skutečnosti však velké banky, jako je Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), Vietnam Foreign Trade Joint Stock Commercial Bank ( Vietcombank ), BIDV atd., všechny zvýšily úrokové sazby u hypoték na vysokou úroveň, v některých případech se blížící 14 % ročně. Úvěry na výrobu a podnikání, úvěry na auta, spotřebitelské úvěry se zástavou nebo úvěry s předčasným splacením jsou obvykle pod 9 % ročně, i když je to výrazně více než v předchozím období.

Akciové banky, jako je Vietnam Technological and Commercial Bank (Techcombank), Vietnam Prosperity Bank (VPBank) atd., také proaktivně zpomalily investice do nemovitostí, čímž snížily podíl úvěrů tomuto sektoru v úvěrové struktuře svých klientů.

Podle odborníků skončila éra nízkoúročených úvěrů a nyní jsou úrokové sazby odstupňovány podle účelu použití kapitálu, což odráží politiku omezování úvěrů na nemovitosti a upřednostňování kapitálových toků pro výrobu a podnikání.

Zdroj: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-co-dung-cho-vay-bat-dong-san-733763.html