Aby se důkladně zabránilo podvodům prostřednictvím bankovních účtů a zároveň se vyčistila data zákazníků, vydala Státní banka dne 28. června 2024 oběžník 17/2024/TT-NHNN (dále jen „oběžník 17“), kterým se upravuje otevírání a používání platebních účtů u poskytovatelů platebních služeb.

Oběžník č. 17 nabývá účinnosti dnem 1. července 2024. Článek 22 tohoto oběžníku stanoví zejména: Banky a pobočky zahraničních bank ve Vietnamu jsou odpovědné za poskytování informací o platebních účtech klientů v souladu s pokyny Státní banky k výkonu funkcí státní správy.

Nejpozději do 10. dne každého měsíce musí banky a pobočky zahraničních bank ve Vietnamu na žádost Státní banky poskytnout informace o účtech, které vykazují známky podvodu, podvodného jednání nebo porušení zákona.

Poskytování informací probíhá elektronicky dle technických pokynů pro připojení Státní banky.

Bankou aktualizovaný seznam jednotlivých zákazníků, kteří si otevírají a používají platební účty podezřelé z padělání, podvodu nebo podvodných praktik, zahrnuje: kód zákazníka (CIF), číslo dokladu totožnosti, typ dokladu totožnosti, celé jméno, datum narození, pohlaví, státní příslušnost, číslo účtu, datum otevření účtu, telefonní číslo registrované pro služby elektronického bankovnictví, důvod podezření, stav účtu a jedinečné identifikační údaje zařízení (MAC adresa).

Nejzazší dodací lhůta je 10. den každého měsíce a je zasílána prostřednictvím informačního systému podporujícího řízení, monitorování a prevenci rizik podvodů v platebním styku Státní banky.

V současné době musí banky zaslat Státní bance seznam „černých účtů“ podezřelých z podvodu, ale neexistuje jednotný způsob, jak tyto účty ukončit nebo uzavřít.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Oběť, která byla podvedena a na svém účtu získala téměř 3 miliardy dongů, se podělila o svůj příběh s reportérem VietNamNet. Foto: NT.

U účtů podezřelých z padělání, podvodu nebo podvodných praktik zavádí Vojenská obchodní akciová banka (MB) od konce června funkci, která identifikuje a varuje uživatele při převodu peněz na telefonní čísla na „černé“ listině.

Podle pana Vu Thanh Trunga, místopředsedy představenstva MB Bank, jen v červenci 2024, jakmile byla tato funkce zavedena, MB varovala 2 700 zákazníků při provádění transakcí převodu peněz. V důsledku toho bylo varováno 1 500 zákazníků a transakce okamžitě zastavili.

„Tato funkce je považována za obzvláště užitečnou v kontextu rychle se rozvíjejících informačních technologií se stále sofistikovanějšími formami podvodů. Při převodu peněz tedy zákazníci obdrží varování v případě, že se jedná o podvodný účet příjemce. To umožňuje zákazníkům snadno blokovat podivné a podezřelé transakce, což pomáhá chránit bezpečnost jejich účtů a majetku,“ uvedl pan Vu Thanh Trung.

Je známo, že funkce detekce a varování před podvody je výsledkem koordinace mezi MB a Oddělením kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech (A05) Ministerstva veřejné bezpečnosti .

MB a A05 proto aktualizují seznam všech účtů účastnících se podvodných aktivit nebo s nimi souvisejících v celé zemi. Tento seznam v současné době obsahuje více než 3 000 účtů a bude denně aktualizován mezi A05 a MB.

Před každou transakcí převodu peněz u zákazníků MB banka rychle ověří, zda je účet na seznamu podezřelých, či nikoli.

„Potvrzuji, že se jedná pouze o seznam podezřelých účtů, včetně skutečných podvodných účtů, ale i podezřelých účtů. Před převodem peněz jasně upozorňujeme zákazníky, že účet příjemce je na seznamu podezřelých,“ informoval pan Vu Thanh Trung.

Na konferenci, která se zabývala realizací Projektu vývoje aplikací pro populační data, identifikaci a elektronické ověřování ve prospěch národní digitální transformace v období 2022–2025 s vizí vlády do roku 2030 (Projekt 06) a Koordinačního plánu č. 01/KHPH-BCA-NHNNVN mezi Ministerstvem veřejné bezpečnosti a Vietnamskou státní bankou k realizaci úkolů v Projektu 06, byla všemi bankami ve spolupráci s A05 naléhavě zavedena funkce detekce a varování před podvodnými účty.