Generálporučík policie nabízí rady, jak omezit „dvorky“ bank

Odpoledne 10. června projednalo Národní shromáždění v zasedací síni návrh zákona o úvěrových institucích (ve znění pozdějších předpisů).

Generálporučík Nguyen Hai Trung, ředitel policejního oddělení v Hanoji, vyjádřil znepokojení nad křížovým vlastnictvím, manipulací a skupinovými zájmy v bankovním sektoru, zejména nad mobilizací kapitálu pro poskytování úvěrů mezi podniky v ekosystému soukromých ekonomických skupin.

Podle něj návrh zákona upravuje snižování podílu vlastnictví jednotlivců, veřejných organizací, úvěrových institucí atd., aby se struktura akcionářů bank stala otevřenější a zdravější. Tím se zabrání koncentraci pravomoci sebeurčení „v rukou určitého šéfa“, což omezí vedení organizace na služby firmám s omezeným přístupem a zájmovým skupinám, což poškozuje banku nebo malé akcionářské skupiny.

Podle pana Trunga však ve skutečnosti stále existují hlavní akcionáři, kteří jsou buď jmenováni, nebo nejsou členy představenstva, aby řídili, drželi kontrolní akcie a provozovali bankovní operace.

„Předpisy v novém návrhu jsou proto pouze technické povahy,“ komentoval to generálporučík Nguyen Hai Trung a dodal, že je nutné přidat další předpisy a posílit roli Státní banky, aby se omezilo zneužívání moci a manažerských práv hlavních akcionářů k manipulaci s fungováním úvěrových institucí.

Kromě toho je nutné prozkoumat a navrhnout další opatření a řešení pro řízení a kontrolu obcházení zákona a využívání mnoha dalších právnických osob, které jednají jménem akcionářů za účelem vytváření velkých skupin akcionářů za účelem provozování úvěrových institucí.

V komentáři k předpisům o poskytování informací specializovaným agenturám pro prevenci kriminality poslanec Nguyen Hai Trung uvedl, že ustanovení návrhu zákona nesplňují časové požadavky v praxi prevence kriminality, zejména v oblasti prevence trestných činů využívajících vyspělé technologie k páchání podvodů v dnešním kyberprostoru.

Situace zločinců využívajících kyberprostor a vyspělé technologie k podvodům, přivlastňování si majetku, hazardním hrám, organizování hazardních her a praní špinavých peněz je velmi složitá a má extrémně závažné následky. V případě spáchání trestné činnosti musí policie rychle zasáhnout, aby vyšetřila tok peněz a zmrazila účty.

Současná právní úprava však nesplňuje požadavky na včasné zamezení převodů peněz subjektům. Generál Nguyen Hai Trung proto uvedl, že je nutné vydat nařízení a zkrátit dobu blokování zákaznických účtů, aby se zajistil boj proti kriminalitě, a vláda si může prostudovat podrobná nařízení.

Poslanec Nguyen Hai Trung dále uvedl, že pro zlepšení účinnosti prevence kriminality je nutné přezkoumat a legalizovat předpisy týkající se legitimity účtů v příslušných právních dokumentech; dokončit a synchronně implementovat pokyny, aby se zajistilo účinné provádění...

Zároveň musí tento zákon konkrétně stanovit podmínky, které vyžadují, aby úvěrové instituce měly technologickou platformu a fyzické zařízení pro identifikaci zákazníků k zajištění legitimity; a které vyžadují, aby úvěrové instituce byly odpovědné za kontrolu, odhalování a koordinaci s policií a příslušnými orgány s cílem přísně řešit porušení předpisů týkajících se nelegitimních účtů.

Podle pana Trunga se v nedávném boji proti zločinům na vysoké úrovni stal prominentním trik s používáním falešných dokumentů k otevírání účtů, jehož cílem je způsobit potíže a vyhnout se trestné činnosti.

Pan Nguyen Hai Trung dále navrhl, aby se nestanovovalo, že Státní banka má pravomoc vyšetřovat porušení zákona v bankovním sektoru.

Křížové vlastnictví bank musí být ukončeno.

S odkazem na nedávné incidenty v bance SCB v zemi a dalších amerických bankách poslanec Trinh Xuan An (Dong Nai) naznačil, že je nutné jasně definovat obsah prevence systémových rizik.

Pan An uvedl, že ačkoliv guvernér Státní banky často zmiňuje prevenci rizik, návrh zákona obsahuje také mnoho předpisů k prevenci rizik pro bankovní systém, ale „problém křížového vlastnictví musí skončit, ne být pouze omezen“.

„Každý to ví, každý to uznává, ale je těžké to jmenovat a zahanbit kvůli té začarované čáře. Konkrétní zásady v současném zákoně o úvěrových institucích nejsou dostatečně silné. Zaměřujeme se na snižování poměru vlastnictví akcií a úvěrového limitu, ale jsme velmi pasivní,“ řekl pan An.

Navrhl, že je nutné resetovat model nezávislého finančního a auditorského dohledu nad úvěrovými institucemi.

Vzhledem k tomu, že dnes existuje asi 50 bank, je také nutné přehodnotit, zda je toto číslo příliš vysoké, či nikoli, jasně kvantifikovat, kolik bank je potřeba pro ekonomiku jakékoli velikosti, a vytvořit v zákoně technické předpisy, které by toto číslo omezily.

Pečlivě sledujte banky, abyste zabránili toku peněz do „zahradních“ projektů . Delegát Ha Sy Dong varoval, že pokud dohled nebude přísný, majitelé mohou kontrolovat tok peněz do svých „zahradních“ projektů.

Zdroj