Einzelhandel, KMU und ausländische Direktinvestitionen werden das Wachstum der VPBank im vierten Quartal anführen

Die VPBank konzentriert sich im vierten Quartal weiterhin auf das Wachstum in den beiden traditionellen Segmenten Privatkunden und KMU sowie im aufstrebenden Segment der ausländischen Direktinvestitionen, um von der Markthitze in den letzten Monaten des Jahres zu profitieren und so den Umsatz der Bank zu maximieren.

Wachstumstreiber : Bei einer kürzlichen Sitzung zur Aktualisierung der Geschäftsergebnisse für das dritte Quartal teilte der Vorstand der VPBank den Investoren mit, dass die Bank weiterhin an ihrer Geschäftsausrichtung festhalten und sich auf traditionelle und neue Wachstumstreiber wie Einzelhandel, KMU und ausländische Direktinvestitionen konzentrieren werde, um in den letzten Monaten des Jahres 2024 Marktchancen zu optimieren und die Einnahmequellen der Bank zu erweitern. Insbesondere für das Privatkundenkreditsegment erwartet die Bank in der kommenden Zeit eine stärkere Erholung des Immobilienmarktes, da das Angebot an Projekthäusern dank eines klaren gesetzlichen Korridors, der den Druck auf die Immobilienpreise verringert, voraussichtlich schnell steigen wird. Zusammen mit dem aktuell niedrigen Zinsniveau wird erwartet, dass die Nachfrage der Menschen nach Wohnungsbaudarlehen wieder steigt, was die Situation des langsamen Wachstums bei Wohnungsbaudarlehen der jüngsten Vergangenheit verbessert. Darüber hinaus wird die während der Ferienzeit zum Jahresende tendenziell ansteigende Kaufkraft ein wichtiger Faktor sein, der das Wachstum des ungesicherten Kreditsegments der Bank unterstützt, wobei Kreditkarten das Hauptprodukt darstellen. Zum Ende des dritten Quartals verzeichnete das Kreditkartensegment der VPBank ein Wachstum von 7,5 % im Vergleich zum Jahresbeginn. Die Gesamtausgaben in den ersten neun Monaten stiegen im gleichen Zeitraum um 16 %. Parallel zum Privatkundengeschäft wird die VPBank die Erschließung des traditionellen KMU-Segments mit maßgeschneiderten Produkten vorantreiben. Die Bank kündigte an, ihre Produkte weiter zu verbessern, Prozesse zu digitalisieren und Zahlungsgateways zu entwickeln, um das Kundenerlebnis zu optimieren. Insbesondere wird die VPBank in Kürze ihr Netzwerk an Micro-KMU-Zentren in Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt erweitern, um neue Kunden zu gewinnen und die Bedürfnisse bestehender Kunden besser zu erfüllen. Darüber hinaus wird die Bank für das gehobene KMU-Segment Kreditprogramme entwickeln und standardisieren, die den allgemeinen Merkmalen der einzelnen Sektoren (wie beispielsweise Gewerbeimmobilien, grüne Kredite usw.) und Schlüsselindustrien wie Reis, Meeresfrüchte, medizinische Geräte usw. entsprechen. In den ersten drei Quartalen dieses Jahres verzeichnete das KMU-Segment der VPBank ein Kreditwachstum von fast 24 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2023, was den gestiegenen Kapitalbedarf privater Unternehmen in der Wirtschaft widerspiegelt, die Investitionstätigkeiten bedienen, Produktion und Geschäft ausweiten usw. Der verbleibende Wachstumstreiber der VPBank ist das FDI-Segment, das erst seit fast zwei Jahren besteht. Dieses Segment wird mittel- und langfristig voll ausgeschöpft, wobei die strategische Beziehung mit dem Partner SMBC und das bestehende Ökosystem der VPBank genutzt werden, um Geschäftsmöglichkeiten zu optimieren, Marktanteile zu erhöhen und die Marke der Bank zu stärken. Nach fast zwei Betriebsjahren verfügt die Bank über ein Portfolio von FDI-Kunden mit mehr als 500 Unternehmen, ein Mobilisierungsvolumen von mehr als 7,3 Billionen VND und Kredite von mehr als 3,2 Billionen VND sowie eine Datei potenzieller Einzelkunden, die jedes dieser FDI-Unternehmen mit sich bringt, wenn es Kunde der VPBank wird.

Verfügbare Plattform: Der Vorstand der VPBank ist der Ansicht, dass der Markt noch immer mit Schwierigkeiten und Herausforderungen behaftet ist, insbesondere auf dem Immobilienmarkt, wo sich die Großstädte und Provinzen ungleichmäßig erholen. Daher schätzte er, dass das Kreditwachstum der Bank langsamer ausfallen könnte als das zu Jahresbeginn angestrebte Ziel von 25 %. Angesichts verbesserter makroökonomischer Indikatoren (Umsatz im Einzelhandel und bei Verbraucherdienstleistungen stieg in 10 Monaten um 8,5 % gegenüber dem gleichen Zeitraum, Import-Export-Umsatz von Waren stieg im gleichen Zeitraum um 11,8 % usw.) und der Unterstützungspolitik der Regierung zur Beschleunigung der wirtschaftlichen Erholung glaubt die Bank jedoch, dass die Kreditnachfrage stärker als zuvor zurückkehren und die gestiegene Verbrauchernachfrage sowie die Investitionen in Produktion und Unternehmen im letzten Quartal des Jahres und im Jahr 2025 decken wird. In den ersten neun Monaten des Jahres stiegen die ausstehenden Kredite einschließlich Kundenkrediten und Unternehmensanleihen einzelner Banken im Vergleich zum Jahresbeginn um mehr als 10 % und erreichten mehr als 581 Billionen VND, was über dem Branchendurchschnitt (8,5 %) liegt und in verschiedene Segmente und Branchen der Wirtschaft floss. Um den Auszahlungsbedarf zu decken, optimiert die Bank weiterhin ihr Kundenmobilisierungsportfolio und diversifiziert internationale mittel- und langfristige Kapitalquellen. Im dritten Quartal unterzeichneten die VPBank und die Japan Bank for International Cooperation (JBIC) einen Kreditvertrag im Wert von bis zu 150 Millionen USD zur Finanzierung von Projekten für erneuerbare Energien und Stromübertragung in Vietnam und trugen so zur Verwirklichung des nationalen Ziels bei, die Nettoemissionen bis 2050 auf Null zu reduzieren. Die Kapitalkosten einzelner Banken wurden dementsprechend im dritten Quartal weiter auf 4,1 % optimiert und sanken im Vergleich zum Gesamtjahr 2023 um mehr als 2 %. Liquiditätssicherheitskennzahlen wie die LDR-Ratio (82,3 %) und die kurzfristige Kapitalquote für mittel- und langfristige Kredite (24,6 %) liegen im Vergleich zu den Vorschriften der Staatsbank alle auf einem guten Niveau. Der konsolidierte Vorsteuergewinn der VPBank erreichte in den ersten neun Monaten fast 13,9 Billionen VND, ein Anstieg von über 67 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Davon trug die Mutterbank mehr als 13 Billionen VND bei, wobei die Zinserträge der wichtigste Wachstumstreiber waren. Die Bemühungen, das Inkasso zu fördern und durchgängig digitale Technologien anzuwenden, haben der gesamten Gruppe ebenfalls gute Früchte getragen, als die Einziehung konsolidierter risikobehafteter Schulden in drei Quartalen mehr als 3,2 Billionen VND erreichte, was einem Anstieg von über 90 % gegenüber dem gleichen Zeitraum entspricht. Dank der Anwendung diverser Maßnahmen zum Umgang mit uneinbringlichen Forderungen konnte die Quote uneinbringlicher Forderungen (NPL) gemäß Rundschreiben 11 der Mutterbank entsprechend den Vorschriften der Staatsbank unter 3 % gehalten werden. Die Eigenkapitalquote (CAR) der konsolidierten Bank erreichte 15,7 %, womit sie weiterhin branchenführend ist und eine starke Wachstumsbasis für die kommende Zeit schafft. Quelle: https://thanhnien.vn/ban-le-sme-va-fdi-se-dan-dat-tang-truong-quy-4-tai-vpbank-185241111152050667.htm