Problematische Billionen-Dollar-Kredite der Töchter von Van Thinh Phat und Dong Tam bei der Sacombank

Die staatliche Aufsichtsbehörde (GIA) hat kürzlich den Inspektionsabschluss über die Verantwortlichkeiten der vietnamesischen Staatsbank (SBV) und der Kreditinstitute (CIs) bei der Umsetzung des Projekts zur Restrukturierung des CI-Systems und des Projekts zur Behandlung von notleidenden Krediten für den Zeitraum 2013-2017 bekannt gegeben.

Insbesondere empfahl die staatliche Aufsichtsbehörde, die Prüfergebnisse mehrerer Kreditanträge bei der Sacombank in diesem Zeitraum zu bearbeiten. Konkret forderte sie die Sacombank auf, den Projektfortschritt des Kreditnehmers, der Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), engmaschig zu überwachen und den Kunden zu verpflichten, sein Eigenkapital entsprechend dem Projektfortschritt aufzustocken, um die Kapitalversorgung sicherzustellen.

TTCP empfahl der Sacombank außerdem, die Kredite der Dong Tam Joint Stock Company und deren finanzielle Lage im Zusammenhang mit dem Kredit bei der Zentralfiliale streng zu überwachen und die Kunden dringend aufzufordern, Maßnahmen zur Behebung des finanziellen Ungleichgewichts zu ergreifen. Sollten die Kunden keine entsprechenden Maßnahmen ergreifen, ist die Forderung vor Fälligkeit einzutreiben.

Sacombank ist außerdem verpflichtet, die Strafzinsen ab dem 4. August 2017 gemäß dem Kreditvertrag mit der Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company) neu zu berechnen.

Van Thinh Phats „Imprint“ bei Saigon Imprint

Bekanntlich beliefen sich die ausstehenden Schulden der Saigon Imprint Company bei der Sacombank am 10. Oktober 2021 auf 2.335 Milliarden VND. Das Unternehmen realisiert mehrere Immobilienprojekte, die jedoch alle im Verzug sind, was die planmäßige Rückzahlung der Schulden beeinträchtigt.

Bei der Genehmigung des Kredits für Saigon Imprint hat die Sacombank die Kreditbedingung der „finanziellen Fähigkeit zur Rückzahlung von Schulden“ gemäß Rundschreiben 09/2016 der Staatsbank nicht geprüft.

Die Saigon Imprint Company wurde 2015 gegründet, die gesetzliche Vertreterin ist Frau Truong Hue Van, Tochter der Familie Van Thinh Phat.

Im Oktober 2022 wurde Frau Truong Hue Van zusammen mit Frau Truong My Lan, der Vorsitzenden der Van Thinh Phat Group, wegen des Verbrechens der betrügerischen Aneignung von Eigentum angeklagt und vorübergehend inhaftiert, um dagegen zu ermitteln.

*Informationen zu Saigon Imprint im Unternehmensregisterportal.*

Saigon Imprint ist ein Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Management- und Betriebsdienstleistungen für Projekte spezialisiert hat, die von Van Thinh Phat finanziert werden, wie beispielsweise: The Garden Mall (Teil der Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (im Zentrum des 1. Bezirks), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

*Das Saigon Garden-Projekt wird von Van Thinh Phat finanziert und von Dau An Saigon verwaltet. (Foto: DASG).*

Herr Thang und verbundene Unternehmen

Dem Inspektionsbericht zufolge beliefen sich die ausstehenden Schulden des Unternehmens Dong Tam Joint Stock Company bei der Sacombank zum 31. August 2018 auf 237 Milliarden VND, zum 10. Oktober 2021 auf 29 Milliarden VND und wurden von der Bank als Schulden der Gruppe 1 eingestuft.

Allerdings hat die Sacombank die Kredite an Dong Tam nicht korrekt bewertet und genehmigt; sie hat die Informationen und Dokumente, die die Rückzahlungsquelle des Kunden belegen, nicht vollständig analysiert und gesammelt; die Sacombank hat Dong Tam sogar einen Kredit zur Rückzahlung von Krediten bei der Sacombank selbst gewährt.

Während des Kreditprozesses für Dong Tam genehmigte die Sacombank die teilweise Freigabe von Sicherheiten, führte jedoch keine Bewertung der Sicherheiten durch.

Nach der Kreditvergabe werden Prüfungen durchgeführt, ohne den Fortschritt der Planumsetzung des Kunden zu bewerten oder zu aktualisieren.

Die Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) wurde 2002 von dem Geschäftsmann Vo Quoc Thang (Bau Thang) als Gründer und gesetzlichen Vertreter gegründet.

Die Dong Tam Group ist in den Bereichen Herstellung und Handel von Baumaterialien, Immobiliengeschäft, Grundstücksvermietung in Industrieparks, Fabrikvermietung, Joint-Venture-Investitionen, Vereinigungen usw. tätig.

Der Vorstandsvorsitzende Vo Quoc Thang ist unter dem Spitznamen "Herr Thang" bekannt, weil Dong Tam früher Sponsor der Fußballmannschaft von Long An war.

Herr Thang wurde 1967 geboren und war Mitglied der 11. Nationalversammlung. Er war Vorsitzender des Verwaltungsrats der Kien Long Commercial Joint Stock Bank, trat jedoch 2018 aufgrund der Bestimmungen des geänderten Kreditinstitutsgesetzes von dieser Position zurück, da der Vorsitzende des Verwaltungsrats einer Bank nicht gleichzeitig Mitglied des Verwaltungsrats anderer Unternehmen sein darf.

Unter den oben genannten Sacombank-Kunden ist das verbleibende Unternehmen die Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Die Soai Rap Company gehört zum Ökosystem der Dong Tam Group.

Soai Rap hat denselben festen Sitz in Long An wie Dong Tam und ist im Bereich der Herstellung von Baustoffen aus Lehm tätig. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet; Herr Thai Quoc Kiet ist der gesetzliche Vertreter.

Herr Kiet ist außerdem Repräsentant bei Unternehmen im Dong Tam-Ökosystem, wie zum Beispiel: Tay Ninh Branch, Ca Mau Branch, 3/2 Representative Office, Hai Thuong Lan Ong Representative Office, Truong Chinh Representative Office - Dong Tam Trading Company Limited.

Auf der Website der Dong Tam Group wurde am 26. Mai 2022 die Ernennung von Herrn Thai Quoc Kiet zum Vertriebsdirektor für Ho-Chi-Minh-Stadt und die Südostregion bei der Dong Tam Trading Company Limited (einer Tochtergesellschaft der Dong Tam Group) bekannt gegeben.

Zum 31. August 2018 beliefen sich die ausstehenden Schulden von Soai Rap bei der Sacombank auf 803 Milliarden VND. Zum 10. Oktober 2021 hatte das Unternehmen keine ausstehenden Schulden mehr bei der Bank.

Die staatliche Aufsichtsbehörde kam jedoch zu dem Schluss, dass die Sacombank Soai Rap Geld für die Durchführung des Projekts geliehen hatte, der Fortschritt jedoch langsam war, was die Effektivität des von der Bank genehmigten Investitions- und Geschäftsplans sowie die Quelle der Schuldenrückzahlung gemäß dem Darlehensplan beeinträchtigte.

Darüber hinaus hat die Sacombank die Schulden falsch klassifiziert. Laut Vertrag hätte der Kunde die Zinsen erstmals am 4. August 2017 zahlen müssen, tatsächlich zahlte er sie jedoch bereits am 28. Februar 2017 (sechs Monate verspätet, entsprechend 208 Tagen) und hätte die Schulden in Gruppe 4 hochstufen müssen. Die Sacombank stufte sie aber weiterhin als Gruppe 1 ein.

TTCP stellte fest, dass Soai Rap die Zinsen fristgerecht und vollständig bis zum Zinszahlungstermin im August 2018 entrichtet hatte. Die Behörde empfahl der Sacombank jedoch weiterhin, die Strafzinsen ab dem 4. August 2017 gemäß dem Kreditvertrag neu zu berechnen.

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