Anlageassistent im digitalen Zeitalter
KI verändert allmählich das Gesicht der Wertpapierbranche. Von einem analytischen Unterstützungstool hat sich KI mittlerweile zu einem „Investmentassistenten“ entwickelt, der einzelnen Anlegern hilft, schnellere und genauere Entscheidungen zu treffen.
Bisher stützten sich Beratungsaktivitäten hauptsächlich auf das Analyseteam. Doch als die Zahl der F0-Investoren (Neuinvestoren, die zum ersten Mal in den Markt eintraten) stark anstieg, stieß das traditionelle Modell an seine Grenzen: kostspielige Personalressourcen, langsame Reaktion und mangelnde Personalisierung. Daher haben viele Wertpapierfirmen KI-Chatbots entwickelt, um Transaktionen zu beraten, zu analysieren und zu automatisieren.
Derzeit gibt es viele KI-Plattformen auf dem Markt, wie beispielsweise Dolphin AI von MB Securities Joint Stock Company (MBS), Ensa von DNSE Securities Joint Stock Company (DNSE), Map Thong Thai von Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS), Ysuri von Yuanta Vietnam Securities Company Limited (Yuanta Vietnam), hiDragon von Dragon Viet Securities Joint Stock Company (VDSC) und seit kurzem StockGuru von VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS) – die Plattform wurde als erster „Investmentassistent“ in Vietnam eingeführt, der die Agentic-AI-Technologie anwendet und zu eigenständigem Handeln fähig ist.
StockGuru verarbeitet riesige Datenmengen, analysiert fundamentale und technische Aspekte sowie Marktstimmungen und bewertet Unternehmen. Das System beantwortet nicht nur Fragen, sondern schlägt auch proaktiv Anlagestrategien in Echtzeit vor. Laut Fintech AI Joint Stock Company, dem Entwickler von StockGuru, liegt die Stärke von Agentic AI in der Fähigkeit, automatisch die passenden Tools und Datenquellen auszuwählen, um nützliche Anlageempfehlungen zu geben.
Herr Pham Van Hai, ein Investor in Hanoi, sagte: „KI hilft mir, Zeit zu sparen, und gleichzeitig verbessert sich die Anlageperformance erheblich.“
Unter den beliebten Plattformen ist Ensa von DNSE ein Paradebeispiel. Die Plattform lernt das Nutzerverhalten, verarbeitet Echtzeitdaten und erstellt personalisierte Empfehlungen. Ensa analysiert zudem derivative Indikatoren in Sekundenschnelle und liefert objektive und präzise Ergebnisse.
Bei der Datenanalyse reduziert KI den Zeitaufwand erheblich: Das System kann Finanzberichte in nur fünf Minuten zusammenfassen, anstatt stundenlang manuell zu lesen. Einige Unternehmen haben KI in den automatisierten Handel integriert, sodass das System Kauf- und Verkaufsaufträge in Echtzeit ausführen kann.
DNSE hat vor Kurzem die AI-Order-Funktion eingeführt, die Transaktionspreise optimiert und Zeit spart – das erste Mal, dass KI direkt in den Bestellvorgang integriert wird.
Nguyen The Minh, Analysedirektor von Yuanta Vietnam, meint dazu: „KI ist das wichtigste Stichwort, aber die Implementierung ist nicht einfach.“ Yuanta hat sich für die Entwicklung des „Kerns“ entschieden und sich auf die Verbesserung der Entscheidungsfähigkeit der KI konzentriert, anstatt sich auf die Schnittstelle zu beschränken. Damit KI jedoch die Risikobereitschaft jedes Anlegers verstehen kann, sind große Datenmengen und eine lange Trainingszeit erforderlich.
Herr Cao Thanh Thanh, Direktor für Fintech-KI-Technologie, erklärte im Rahmen des Programms „VPBankS Talk 5: Intelligente Investitionen mit KI“, dass KI bis 2030 bis zu 13.000 Milliarden US-Dollar zum globalen BIP beitragen und 300 Millionen Arbeitsplätze schaffen könne. Im Finanzsektor ist KI zu einem unverzichtbaren Faktor geworden – sie unterstützt Datenanalysen, Investitionsentscheidungen und die Kapitalportfolioallokation.
Die größte Herausforderung bleibt jedoch die Qualität der Eingangsdaten und das Vertrauen der Anleger. Sind die Daten fehlerhaft, sind die Beratungsergebnisse ungenau. Gleichzeitig sind viele Menschen es noch immer gewohnt, mit echten Experten zu interagieren.
Investor Nguyen Ngoc Hung teilte mit: „KI ist ein gutes Werkzeug, aber nicht ausreichend, um mir bei Entscheidungen vollkommen zu vertrauen.“
KI ist kein „Zauberstab“, der den Menschen ersetzt, sondern ein Werkzeug, das schnellere, präzisere und personalisiertere Entscheidungen unterstützt. Im Kontext des harten Wettbewerbs wird KI für Wertpapierfirmen zu einem strategischen Vorteil.
Beschleunigung des Kapitals – die Grundlage für technologische Innovationen
Parallel zum KI-Rennen läuft eine starke Welle von Kapitalerhöhungen, um das finanzielle Potenzial zu stärken und die Investitionen auszuweiten.
Die Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) hat soeben ihre Notierung an der HOSE unter dem Kürzel TCX bekannt gegeben. Dies ist der größte Börsengang der Wertpapierbranche im Jahr 2025. Ab dem 21. Oktober 2025 werden über 2,3 Milliarden TCX-Aktien zu einem Referenzpreis von 46.800 VND pro Aktie offiziell gehandelt, was einem Wert von rund 110.000 Milliarden VND entspricht. Die beiden Hauptaktionäre sind die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ( Techcombank ) (79,82 %) und der Vorstandsvorsitzende Nguyen Xuan Minh (5,34 %).
VPS Securities Joint Stock Company (VPS) plant außerdem, im Zeitraum vom vierten Quartal 2025 bis zum ersten Quartal 2026 maximal 202,3 Millionen Aktien an die Börse zu bringen, mit einem Angebotspreis von mindestens 22.457 VND pro Aktie.
Die Geschäftsergebnisse der Wertpapiergruppe stiegen im dritten Quartal 2025 deutlich an und zeigten ihre solide finanzielle Leistungsfähigkeit für die Investitionsphase in neue Technologien. TCBS erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.620 Milliarden VND, ein Plus von 85 %; der kumulierte Neunmonatsgewinn erreichte 4.050 Milliarden VND, ein Plus von 31 %.
Die VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS) erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.892 Milliarden VND, siebenmal mehr als im gleichen Zeitraum; der Umsatz in den ersten neun Monaten betrug 5.457 Milliarden VND, dreimal so viel; der Vorsteuergewinn betrug 3.260 Milliarden VND und erreichte 73 % des Jahresplans.
Die VIX Securities Joint Stock Company (VIX) erzielte einen Umsatz von 3.222 Milliarden VND, also fast das Sechsfache; der Gewinn nach Steuern betrug 2.449 Milliarden VND, also mehr als das Neunfache, und übertraf damit den Jahresplan bei weitem.
MB Securities Joint Stock Company (MBS) erzielte einen Betriebsertrag von 1.162 Milliarden VND, ein Plus von 44 %, die Maklererträge stiegen um 178 % und der Gewinn nach Steuern betrug 333 Milliarden VND, ein Plus von 86 %.
Die SSI Securities Corporation (SSI) schätzte den Vorsteuergewinn für die ersten neun Monate auf 4.000 Milliarden VND, ein Plus von 34 %, und erfüllte damit 94 % des Jahresplans. VPS erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.079 Milliarden VND, ein Plus von 64,5 % – der höchste Wert in der Geschichte.
Es wird erwartet, dass Gewinnwachstum und ausländische Kapitalzuflüsse nach der Modernisierung den Wertpapierfirmen dabei helfen werden, ihre Positionen zu konsolidieren und ihnen ausreichend Ressourcen für Investitionen in Infrastruktur, Technologie und KI-Daten zu verschaffen, um internationale Standards für Transparenz und Informationssicherheit zu erreichen.
KI und Kapital prägen die neue Entwicklungsphase der vietnamesischen Wertpapierbranche – die eine Seite ist die finanzielle Kapazität, die Größe und Widerstandsfähigkeit sichert; die andere Seite ist die technologische Kapazität, die Geschwindigkeit und Effizienz der Dienstleistung bestimmt. Die Kombination aus massiver Kapitalerhöhung und umfassender KI-Anwendung führt nicht nur zu einem erbitterten Wettlauf zwischen den Wertpapierfirmen, sondern trägt auch dazu bei, den vietnamesischen Markt an internationale Standards anzupassen – wo Technologie, Daten und Transparenz die Grundlage für alle intelligenten Investitionsentscheidungen bilden.
Quelle: https://baotintuc.vn/kinh-te/cong-ty-chung-khoan-chay-dua-von-va-cong-nghe-trong-ky-nguyen-ai-20251014151837384.htm
![[Foto] Bereit für die Herbstmesse 2025](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/10/14/1760456672454_ndo_br_chi-9796-jpg.webp)
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