Investitionsberater im digitalen Zeitalter
Künstliche Intelligenz verändert schrittweise die Wertpapierbranche. Aus einem analytischen Unterstützungsinstrument hat sich KI zu einem „Anlageassistenten“ entwickelt, der Privatanlegern hilft, schnellere und präzisere Entscheidungen zu treffen.
Früher stützten sich Beratungsaktivitäten hauptsächlich auf das Analyseteam. Doch mit dem starken Anstieg der Zahl von F0-Investoren (Erstinvestoren) stieß das traditionelle Modell an seine Grenzen: hohe Personalkosten, langsame Reaktionszeiten und mangelnde Personalisierung. Daher haben viele Wertpapierfirmen KI-Chatbots entwickelt, die beraten, analysieren und Transaktionen automatisieren.
Derzeit gibt es viele KI-Plattformen auf dem Markt, wie zum Beispiel Dolphin AI von MB Securities Joint Stock Company (MBS), Ensa von DNSE Securities Joint Stock Company (DNSE), Map Thong Thai von Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS), Ysuri von Yuanta Vietnam Securities Company Limited (Yuanta Vietnam), hiDragon von Dragon Viet Securities Joint Stock Company (VDSC) und seit Kurzem StockGuru von VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS) – die Plattform wurde als erster „Investitionsassistent“ in Vietnam eingeführt, der die Agentic AI-Technologie anwendet und zu selbstständigem Handeln fähig ist.
StockGuru verarbeitet riesige Datenmengen, darunter Fundamental-, technische und Marktstimmungsanalysen sowie Unternehmensbewertungen. Das System beantwortet nicht nur Fragen, sondern schlägt auch proaktiv Anlagestrategien in Echtzeit vor. Laut Fintech AI Joint Stock Company, dem Entwickler von StockGuru, liegt die Stärke von Agentic AI in der Fähigkeit, automatisch die passenden Tools und Datenquellen für sinnvolle Anlageempfehlungen auszuwählen.
Herr Pham Van Hai, ein Investor in Hanoi, sagte: „KI hilft mir, Zeit zu sparen, und gleichzeitig verbessert sich die Anlageperformance deutlich.“
Unter den gängigen Plattformen ist DNSEs Ensa ein Paradebeispiel. Sie lernt das Nutzerverhalten, verarbeitet Echtzeitdaten und gibt personalisierte Empfehlungen. Ensa analysiert zudem Derivateindikatoren in Sekundenschnelle und liefert objektive und präzise Ergebnisse.
In der Datenanalyse reduziert KI den Zeitaufwand erheblich: Das System kann Finanzberichte in 5 Minuten zusammenfassen, anstatt sie stundenlang manuell zu lesen. Einige Unternehmen haben KI in den automatisierten Handel integriert, sodass das System Kauf- und Verkaufsaufträge in Echtzeit ausführen kann.
DNSE hat vor Kurzem die AI-Order-Funktion eingeführt, die Transaktionspreise optimiert und Zeit spart – zum ersten Mal wird KI direkt in den Orderprozess integriert.
Laut Nguyen The Minh, Analysedirektor von Yuanta Vietnam: „KI ist das Schlüsselwort, aber ihre Implementierung ist nicht einfach.“ Yuanta entschied sich daher, den Kern der KI weiterzuentwickeln und deren Entscheidungsfähigkeit zu verbessern, anstatt sich nur auf die Benutzeroberfläche zu beschränken. Um jedoch die Risikobereitschaft jedes einzelnen Investors zu verstehen, benötigt die KI große Datenmengen und eine lange Trainingszeit.
Herr Cao Thanh Thanh, Direktor für Fintech-KI-Technologie, erklärte im Rahmen des Programms „VPBankS Talk 5: Intelligente Investitionen mit KI“, dass KI bis 2030 bis zu 13 Billionen US-Dollar zum globalen BIP beitragen und 300 Millionen Arbeitsplätze verändern kann. Im Finanzsektor ist KI zu einem unverzichtbaren Faktor geworden – sie unterstützt Datenanalysen, Investitionsentscheidungen und die Kapitalportfolioallokation.
Die größte Herausforderung bleibt jedoch die Qualität der Eingangsdaten und das Vertrauen der Investoren. Sind die Daten fehlerhaft, sind die Beratungsergebnisse ungenau; gleichzeitig sind viele Menschen nach wie vor daran gewöhnt, mit echten Experten zu interagieren.
Investor Nguyen Ngoc Hung erklärte: „KI ist ein gutes Werkzeug, aber für mich nicht ausreichend, um ihr bei Entscheidungen vollständig zu vertrauen.“
Künstliche Intelligenz ist kein „Zauberstab“, der den Menschen ersetzen kann, sondern ein Werkzeug zur Unterstützung schnellerer, präziserer und personalisierter Entscheidungsfindung. Angesichts des harten Wettbewerbs wird KI für Wertpapierunternehmen zu einem strategischen Vorteil.
Beschleunigtes Kapital – die Grundlage für technologische Innovation
Parallel zum Wettlauf um die künstliche Intelligenz gibt es eine starke Welle des Kapitalzuwachses, um das finanzielle Potenzial zu stärken und die Investitionen auszuweiten.
Die Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) hat ihren Börsengang an der HOSE unter dem Kürzel TCX bekannt gegeben. Dies ist der größte Börsengang der Wertpapierbranche im Jahr 2025. Mehr als 2,3 Milliarden TCX-Aktien werden ab dem 21. Oktober 2025 offiziell zum Referenzpreis von 46.800 VND pro Aktie gehandelt. Der Wert des Unternehmens beläuft sich auf rund 110 Billionen VND. Die beiden Hauptaktionäre sind die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ( Techcombank ) (79,82 %) und der Vorstandsvorsitzende Nguyen Xuan Minh (5,34 %).
Die VPS Securities Joint Stock Company (VPS) plant außerdem, im Zeitraum vom vierten Quartal 2025 bis zum ersten Quartal 2026 maximal 202,3 Millionen Aktien an die Börse zu bringen, wobei der Ausgabepreis nicht unter 22.457 VND pro Aktie liegen soll.
Die Geschäftsergebnisse der Wertpapiergruppe im dritten Quartal 2025 stiegen deutlich an und unterstrichen damit ihre solide Finanzkraft für die neue Investitionsphase im Technologiesektor. TCBS erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.620 Milliarden VND, ein Plus von 85 %; der kumulierte Gewinn der ersten neun Monate erreichte 4.050 Milliarden VND, ein Anstieg von 31 %.
Die VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS) erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.892 Milliarden VND, das Siebenfache des Vorjahreszeitraums; der Umsatz in den ersten neun Monaten betrug 5.457 Milliarden VND, das Dreifache; der Vorsteuergewinn lag bei 3.260 Milliarden VND und erreichte damit 73 % des Jahresplans.
Die VIX Securities Joint Stock Company (VIX) erzielte einen Umsatz von 3.222 Milliarden VND, fast das Sechsfache des Vorjahreswerts; der Gewinn nach Steuern betrug 2.449 Milliarden VND, mehr als das Neunfache und übertraf damit den Jahresplan deutlich.
Die MB Securities Joint Stock Company (MBS) erzielte einen Umsatz von 1.162 Milliarden VND, ein Plus von 44 %; der Brokerage-Umsatz stieg um 178 %; der Nachsteuergewinn betrug 333 Milliarden VND, ein Plus von 86 %.
Die SSI Securities Corporation (SSI) schätzte den Vorsteuergewinn für die ersten neun Monate auf 4 Billionen VND, ein Plus von 34 %, womit 94 % des Jahresplans erreicht wurden. VPS erzielte im dritten Quartal einen Nachsteuergewinn von 1.079 Milliarden VND, ein Plus von 64,5 % – den höchsten Wert in der Unternehmensgeschichte.
Das erwartete Gewinnwachstum und die ausländischen Kapitalzuflüsse nach der Aufwertung dürften Wertpapierfirmen dabei helfen, ihre Positionen zu festigen und über starke Ressourcen zu verfügen, um in Infrastruktur, Technologie und KI-Daten im Sinne internationaler Standards für Transparenz und Informationssicherheit zu investieren.
KI und Kapital entwickeln sich zu zwei Säulen, die die neue Entwicklungsphase der vietnamesischen Wertpapierbranche prägen: Finanzielle Stärke sichert Größe und Stabilität, während technologische Kompetenz Geschwindigkeit und Effizienz der Dienstleistungen bestimmt. Die Kombination aus massivem Kapitalzuwachs und umfassendem KI-Einsatz führt nicht nur zu einem intensiven Wettbewerb zwischen Wertpapierfirmen, sondern trägt auch dazu bei, den vietnamesischen Markt an internationale Standards anzugleichen – wo Technologie, Daten und Transparenz die Grundlage für alle intelligenten Investitionsentscheidungen bilden.
Quelle: https://baotintuc.vn/kinh-te/cong-ty-chung-khoan-chay-dua-von-va-cong-nghe-trong-ky-nguyen-ai-20251014151837384.htm
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