Beginn der Ära des Bankings der neuen Generation auf KI-Plattformen

Am 28. Juni veranstaltete die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank („ Techcombank “) in Hanoi erstmals ein groß angelegtes Technologie-Event mit dem Titel „Techcombank Keynote – Wegweisende Innovation, herausragender Durchbruch“. Damit wurde der Beginn des Bankenzeitalters auf Basis künstlicher Intelligenz (KI) eingeläutet. Die Techcombank Keynote soll künftig jährlich stattfinden und die innovativsten Finanztechnologie-Lösungen der Bankenbranche präsentieren.

Die Techcombank Keynote präsentiert die modernsten digitalen Finanzlösungen der Techcombank für Privatkunden, Unternehmen und Firmenkunden. Die Veranstaltung unterstreicht zudem das große Potenzial von Daten und KI-Technologie, die der Techcombank helfen, ihren Kunden ein herausragendes Serviceerlebnis zu bieten und bahnbrechende Wachstumsergebnisse zu erzielen.

Dies markiert den Beginn der Ära des Bankwesens auf Basis künstlicher Intelligenz (KI).

Zur Eröffnung der Veranstaltung präsentierte Jens Lottner, CEO der Techcombank, die bemerkenswerten Fortschritte, die die Bank in den ersten drei Jahren ihrer fünfjährigen Transformationsstrategie (2021–2025) erzielt hat. Diese Strategie basiert auf drei Säulen: Digitalisierung, Daten und Talente. Die Techcombank setzt Datenanalyse und KI systemweit ein und hat die meisten ihrer Schlüsselplattformen in die Cloud verlagert. Dadurch trägt sie maßgeblich dazu bei, herausragende Kundenvorteile zu schaffen. Der umfassende Einsatz dieser Technologien verschafft der Techcombank einen Vorsprung von rund drei Jahren gegenüber anderen Banken in Vietnam und ermöglicht es ihr, das Potenzial von Daten und KI auf vielfältige Weise zu nutzen, um die Kundenzufriedenheit zu steigern und den Geschäftserfolg zu verbessern.

„Techcombank hat eine tiefgreifende Transformation durchlaufen, um seine digitale Plattform, seine Datenanalyse und seine KI-Fähigkeiten zu optimieren und so ein hochgradig personalisiertes Kundenerlebnis zu schaffen, Geschäftsprozesse zu beschleunigen und herausragende Gewinne zu erzielen. Mit bahnbrechenden Entwicklungen treiben wir die Transformation des vietnamesischen Bankensektors voran, indem wir modernste Technologien und beispiellose Kundenerlebnisse einsetzen “, so CEO Jens Lottner.

Meilensteine ​​der Techcombank

Die bedeutenden Fortschritte der Techcombank auf ihrem Weg der digitalen Transformation, der Einsatz von Technologie im Finanzdienstleistungssektor sowie ihre operative Effizienz wurden von internationalen Organisationen mit den renommiertesten Preisen ausgezeichnet. Die Techcombank wurde von den internationalen Finanzmagazinen Global Finance und Finance Asia als „Beste Bank in Vietnam 2024“ geehrt und ist laut einer Umfrage des Forbes Magazine die einzige Bank, die von Kunden zur „Nummer 1 in Vietnam“ gewählt wurde.

Wir schaffen hochgradig personalisierte Nutzererlebnisse und verändern so die Art und Weise, wie Bankgeschäfte abgewickelt werden.

Bei der Keynote-Veranstaltung von Techcombank betonte Herr Pranav Seth, Leiter der Abteilung für digitale Transformation bei Techcombank, dass die Innovationen der digitalen Plattform der Bank dazu beitragen, hyperpersonalisierte Erlebnisse auf der Grundlage eines tiefen Kundenverständnisses zu bieten.

Mit der Techcombank Mobile App erleichtert die Bank ihren Kunden die Verbesserung ihrer Finanzkompetenz. Durch personalisierte Beratung, die auf die individuellen Bedürfnisse jedes Kunden zugeschnitten ist, unterstützt die Bank sie dabei, das Leben zu genießen und gleichzeitig ihren Cashflow für zukünftige Ziele zu optimieren. Seit der Einführung des „Persönlichen Finanzassistenten“ in der Techcombank Mobile App hat die Bank bereits über 4 Millionen Kunden mehr als 52 Millionen personalisierte Finanzberatungen angeboten. Anwendungen von KI-Assistenten und maschinellem Lernen haben Techcombank als Vorreiter im Bereich Vermögensverwaltung etabliert. Bis 2023 wurden über 100 Millionen Zugriffe auf Beratungsinformationen erwartet.

Das neu eingeführte Treueprogramm der Techcombank bietet ein abwechslungsreiches Erlebnis, das auf die individuellen Vorlieben und den Lebensstil jedes Kunden zugeschnitten ist. Es zählt zu den größten und vielfältigsten Treueprogrammen im Banken- und Finanzsektor und ist mit über 19.000 Verkaufsstellen von 300 Marken verbunden. Dort können Kunden Prämienpunkte sammeln und nach Belieben einlösen. Aktuell nutzen über 8,5 Millionen Kunden das Treueprogramm, von denen etwa die Hälfte monatlich aktiv ist.

Die Bemühungen von Techcombank auf dem Weg zu einer hyperpersonalisierten Kundenerfahrung haben aussagekräftige Zahlen hervorgebracht, insbesondere:

• 700% Steigerung der Konversionsraten bei zielgerichteten Marketingkampagnen
• Cross-Selling: Kreditkarten-Konversionsraten steigen um bis zu 21 %
• Aktivierungsrate neuer Bankkunden (NTB): Plus 13 %.

Kreative Lösungen für jeden Kundenbedarf

Herr Phung Quang Hung, Direktor des Bereichs Corporate and Financial Institutions Banking, stellte C-Cash vor – eine Lösung für das Corporate Capital Management, die in Zusammenarbeit mit Kyriba entwickelt wurde.

Die 2023 als Pilotprojekt gestartete C-Cash-Lösung ist seit 2024 bei allen Unternehmenskunden im Einsatz und optimiert das Kapitalmanagement nach internationalen Standards. Mit C-Cash werden Finanzdaten integriert und zentral analysiert, um Unternehmen die Überwachung des Cashflows zu ermöglichen und so rechtzeitig Investitions- oder Kreditentscheidungen zu treffen. Dies trägt zur Optimierung der Kosteneffizienz und der Rendite bei und verbessert gleichzeitig das Betriebskapital.

Für Händler bietet Herr Nguyen Anh Tuan, Direktor des Privatkundengeschäfts, eine umfassende Banklösung namens Techcombank Merchant an, die Geschäftsinhabern helfen soll, ihre Geschäfte zu betreiben und weiterzuentwickeln durch:

• Umfassende Funktionen zur intelligenten Zahlungsakzeptanz
• Automatische Gewinngenerierungsfunktion aus ungenutztem Kapital
• Einfacher Zugang zu Krediten für private und geschäftliche Bedürfnisse
• Attraktives Kundenbindungssystem
• Über das Bankwesen hinausgehende Dienstleistungen helfen Unternehmen bei der Verwaltung und dem Ausbau ihrer Geschäftstätigkeit.

Mehr als 600.000 Unternehmen nutzen mittlerweile die Techcombank Merchant-Lösung, was zu einem Wachstum des CASA-Guthabens der Bank um 20 % beiträgt.

Als Vorreiter bei verschiedenen Anlagelösungen erklärte Herr Nguyen Xuan Minh, Vorsitzender der Techcom Securities Company (TCBS), dass TCBS dank ihrer wegweisenden „Wealthtech-Strategie“ zum führenden Wertpapierhaus in Vietnam geworden ist. Dementsprechend hat TCBS die Super-App TCInvest sowie eine Reihe fortschrittlicher digitaler Vermögensverwaltungslösungen entwickelt. Im ersten Quartal 2024 eröffneten 31.187 Kunden neue TCBS-Konten über die TCInvest-App. Mit einem großen Kundenstamm, der sich vor allem aus proaktiven Kunden zusammensetzt, verzeichnet die App durchschnittlich über 14,8 Millionen Besuche pro Monat. Über TCInvest können Kunden Wertpapiere, Anleihen, Fonds, Derivate und andere Transaktionen einfach, bequem, sicher und vollständig online abwickeln. Als bevorzugtes Unternehmen vieler Anleger hat TCBS ein rasantes Wachstum und ein starkes Gewinnwachstum von rund 40 % pro Jahr von 2013 bis 2023 erzielt, während die Betriebskosten dank Investitionen in die technologische Infrastruktur kontinuierlich optimiert wurden. Mit über 1.800 Experten aus den Bereichen IT, Technologie und Daten, insbesondere führenden Dateningenieuren, setzt Techcombank Maßstäbe und gestaltet die Zukunft mit bedeutungsvollen und ansprechenden Kundenerlebnissen – auf dem Weg zu einer daten- und KI-gestützten Bank. Santhosh Mahendiran, Direktor für Daten und Analytik bei Techcombank, bestätigte, dass der Einsatz fortschrittlicher Datenanalysen, generativer KI und großer Sprachmodelle (LLM) die Fähigkeit der Bank stärkt, Millionen von Kunden personalisierte Kundenerlebnisse zu bieten. Basierend auf einem „Data Lake“ mit Daten aus über 50 Schlüsselsystemen der Bank, die über die AWS-Cloud-Computing-Plattform verbunden sind, kann Techcombank seine überlegenen Datenanalysefähigkeiten weiterentwickeln und in allen Bankaktivitäten anwenden. Ein Beispiel hierfür ist die cloudbasierte CRM-Plattform (Customer Relationship Management), die eine umfassende Sicht auf jeden Kunden bietet. Dadurch erhalten die Kundenbetreuer vollständige Informationen und einen nahtlosen Überblick über die Customer Journey und können zeitnah reagieren. Techcombank war die erste Bank, die das CRM-System des führenden Anbieters Salesforce einführte und es von mehr als 6.000 Mitarbeitern erfolgreich nutzt. Mithilfe seiner „Data Brain“-Plattform und der Analyse von über 1.000 verfügbaren Kundenattributen betreibt Techcombank 45 fortschrittliche Machine-Learning-Modelle. Dies ermöglicht es der Bank, Kundenbedürfnisse mit herausragender Genauigkeit vorherzusagen und zu erfüllen. Durch die Anwendung dieser Datenressource im realen Geschäftsbetrieb liefert das KI-gestützte und intern entwickelte System „LACE“ den persönlichen Kundenbetreuern tiefgreifende und umfassende Kundeneinblicke. So können sie präzisere Interessentenlisten erstellen und ihre Produktivität steigern. Techcombank erforscht derzeit, wie generative KI Innovationen auf höchstem Niveau für die Bank und ihre Kunden ermöglichen kann. Weltklasse -Netzwerk strategischer Partnerschaften: Partnerschaften mit führenden Technologieunternehmen wie Adobe, AWS, Kyriba und Salesforce spielen eine Schlüsselrolle in der digitalen Transformation der Techcombank und der Schaffung neuer, personalisierter Kundenerlebnisse. So arbeitet die Techcombank beispielsweise mit AWS zusammen, um die Leistungsfähigkeit generativer KI-Dienste wie Amazon Q zu erforschen und anzuwenden und damit die Produktivität ihrer Entwickler zu steigern. Dies ist die vierte Anwendung – zusätzlich zu drei bereits implementierten –, die auf der Amazon Bedrock-Technologie basiert und das Kundenerlebnis verbessert. Eric Yeo, Direktor von AWS Vietnam, sagte: „AWS ist stolz darauf, die Techcombank auf ihrem Weg der digitalen Transformation zu begleiten und der Bank den Zugang zu den benötigten Diensten, KI-Funktionen, Infrastruktur und Sicherheitsfunktionen zu ermöglichen, um generative KI in großem Umfang zu nutzen und Innovationen kosteneffizient voranzutreiben.“ Simon Dale, Vice President von Adobe Asia, sagte: „Kunden erwarten heute nahtlose, personalisierte Erlebnisse über verschiedene Touchpoints hinweg, online wie offline. Adobe ist stolz darauf, ab 2022 mit der Techcombank zusammenzuarbeiten und die Bank dabei zu unterstützen, hochgradig personalisierte Erlebnisse in Echtzeit über die Adobe Experience Cloud und Adobe Real-time CDP bereitzustellen.“ „Wir freuen uns , Techcombank auf ihrem Transformationsweg mithilfe von Daten und KI zu begleiten, um Kunden noch besser zu bedienen und die Mitarbeiter zu stärken. Einheitliche Daten im gesamten Bankwesen sind entscheidend, damit KI verlässliche und umsetzbare Ergebnisse liefert“, sagte Sujith Abraham, Senior Vice President und General Manager von Salesforce ASEAN. Im Anschluss an die erste Keynote-Veranstaltung von Techcombank erklärte CEO Jens Lottner: „Die herausragende Kombination aus fortschrittlichen Datenanalysen, moderner digitaler Infrastruktur und erstklassigen Talenten bildet die Grundlage für Techcombanks einzigartige Entwicklungsstrategie. Mit der starken Unterstützung strategischer Partner und Aktionäre positionieren wir uns als eine der besten Banken Asiens. Techcombank ist bereit für den nächsten Schritt, um Kunden, Aktionären und dem Unternehmen entscheidende Vorteile zu bieten und die Vision „Die Finanzbranche transformieren und den Wert des Lebens steigern“ zu verwirklichen.“

Khoi Ngo

Quelle: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/