Einer der Verstöße im Zusammenhang mit Zahlungskonten, für den die Staatsbank eine Erhöhung des Strafmaßes vorgeschlagen hat, ist der Verstoß gegen die Vorschriften für Zahlungsvermittler (die E-Wallet-Dienste anbieten).
Der E-Wallet-Markt in Vietnam verzeichnet ein rasantes Wachstum. Laut FiinGroup, einem auf integrierte Finanzdatendienste spezialisierten Unternehmen, verzeichneten Anzahl und Wert der Transaktionen über E-Wallets im Zeitraum 2018–2023 kontinuierlich ein zweistelliges Wachstum mit jährlichen Wachstumsraten von 80,4 % bzw. 83,5 %.
Das starke Wachstum des Marktes ist einer der Gründe, warum die Verwaltungsagentur die entsprechenden Verwaltungsvorschriften ändern muss.
Dementsprechend hat die Staatsbank in dem derzeit zur Konsultation stehenden Entwurf eines Dekrets über Verwaltungssanktionen bei Verstößen im Währungs- und Bankensektor (zur Änderung und Ergänzung des Dekrets Nr. 88/2019/ND-CP) eine Geldstrafe von 100 bis 120 Millionen VND für das Öffnen oder Aufrechterhalten anonymer oder nachgeahmter E-Wallets, das Kaufen, Verkaufen, Mieten, Leasen, Ausleihen oder Verleihen von E-Wallets, das Stehlen, die Verschwörung zum Stehlen, den Kauf oder Verkauf von E-Wallet-Informationen von 10 oder mehr E-Wallets sowie für die Verwendung von E-Wallet-Informationen aus 10 oder mehr E-Wallets vorgeschlagen.
Für das Öffnen oder Verwalten anonymer oder nachgeahmter E-Wallets, das Kaufen, Verkaufen, Mieten, Leasen, Ausleihen oder Verleihen von E-Wallets sowie das Stehlen, die Verschwörung zum Diebstahl oder den Kauf oder Verkauf von E-Wallet-Informationen von einem bis weniger als zehn E-Wallets werden Geldstrafen zwischen 50 und 100 Millionen VND verhängt.
E-Wallet-Dienstanwendungen. Illustrationsfoto |
Darüber hinaus werden Verstöße im Bankkartengeschäft mit erhöhten Strafen geahndet. Beispielsweise: Eine Geldstrafe von 100 – 150 Millionen VND für den Kauf, Verkauf, die Vermietung, das Leasing, die Aufnahme eines Kredits oder die Ausleihe von Zahlungskonten (Bankkonten) oder den Kauf und Verkauf von Zahlungskontoinformationen mit einer Anzahl von 1 Konto bis weniger als 10 Zahlungskonten, die noch nicht strafrechtlich verfolgt werden.
Für die Eröffnung von Zahlungskonten für Kunden und die Möglichkeit, dass Kunden im Rahmen der Bereitstellung von Zahlungsdiensten Zahlungskonten gesetzeswidrig nutzen, werden Geldstrafen in Höhe von 150 bis 200 Millionen VND verhängt. Für die Miete, das Leasing, den Kauf, Verkauf oder die Eröffnung von Bankkarten (ausgenommen anonyme Prepaid-Karten) in Mengen von 1 bis weniger als 10 Karten werden Geldstrafen in Höhe von 60 bis 80 Millionen VND verhängt.
Daten der vietnamesischen Staatsbank zeigen, dass das Land zum 30. Juni 2024 über 50 lizenzierte Zahlungsvermittlungsorganisationen verfügte, darunter 48 E-Wallet-Dienstleister. Die Gesamtzahl der aktivierten Wallets beträgt bis zu 58 Millionen, wobei mehr als 34 Millionen Wallets aktiv sind, was etwa 59 % der Gesamtzahl der Wallets entspricht.
Was bargeldlose Zahlungsaktivitäten betrifft, so erreichte die Zahl der persönlichen Zahlungskonten in Vietnam bis Anfang 2025 mehr als 200 Millionen. Bei vielen Geschäftsbanken wurden mehr als 90 % der Finanztransaktionen über digitale Kanäle abgewickelt, wobei das Transaktionswachstum über das Internet, mobile Geräte und QR-Codes im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2024 35 %, 33 % bzw. 66 % erreichte.
Thuy Linh
Quelle: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html
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