Vorschlag zur Erhöhung der Strafen für die Bereitstellung von E-Wallet-Diensten

Einer der Verstöße im Zusammenhang mit Zahlungskonten, für den die Staatsbank eine Erhöhung des Strafmaßes vorgeschlagen hat, betrifft Verstöße gegen Vorschriften für Zahlungsvermittler (die E-Wallet-Dienste anbieten).

Der E-Wallet-Markt in Vietnam hat ein rasantes Wachstum erlebt. Laut FiinGroup, einem auf die Bereitstellung integrierter Finanzdatendienste spezialisierten Unternehmen, erreichten Anzahl und Wert der Transaktionen über E-Wallets im Zeitraum von 2018 bis 2023 kontinuierlich ein zweistelliges Wachstum mit jährlichen Raten von 80,4 % bzw. 83,5 %.

Das starke Wachstum des Marktes ist einer der Gründe, warum die Verwaltungsagentur die entsprechenden Verwaltungsvorschriften ändern muss.

Dementsprechend hat die Staatsbank im Entwurf eines Dekrets über Verwaltungssanktionen bei Verstößen im Währungs- und Bankensektor, der derzeit beraten wird (zur Änderung und Ergänzung des Dekrets Nr. 88/2019/ND-CP), eine Geldstrafe von 100 bis 120 Millionen VND für die Eröffnung oder Aufrechterhaltung eines anonymen oder gefälschten E-Wallets vorgeschlagen; E-Wallets kaufen, verkaufen, mieten, pachten, leihen, verleihen; Diebstahl, Absprache zum Diebstahl, Kauf oder Verkauf von E-Wallet-Informationen aus 10 oder mehr E-Wallets;

Geldstrafe von 50 bis 100 Millionen VND für das Öffnen oder Aufrechterhalten anonymer oder gefälschter E-Wallets; E-Wallets kaufen, verkaufen, mieten, pachten, leihen, verleihen; Diebstahl, Absprache zum Diebstahl, Kauf oder Verkauf von E-Wallet-Informationen von einem bis weniger als zehn E-Wallets.

E-Wallet-Serviceanwendungen. Illustration

Darüber hinaus sind auch bei Verstößen im Bankkartengeschäft erhöhte Strafen vorgesehen. Zum Beispiel: Eine Geldstrafe von 100 – 150 Millionen VND für den Kauf, Verkauf, die Miete, das Leasing, die Aufnahme eines Kredits oder das Verleihen von Zahlungskonten (Bankkonten) oder den Kauf, Verkauf von Zahlungskontoinformationen mit einer Anzahl von 1 bis weniger als 10 Zahlungskonten, die noch nicht strafrechtlich verfolgt werden.

Geldstrafen zwischen 150 und 200 Millionen VND für die Eröffnung von Zahlungskonten für Kunden und die Erlaubnis für Kunden, Zahlungskonten unter Verstoß gegen das Gesetz im Rahmen der Bereitstellung von Zahlungsdiensten zu verwenden; Geldstrafe von 60 bis 80 Millionen VND für das Mieten, Leasing, Kaufen, Verkaufen und Eröffnen von Bankkarten (ausgenommen anonyme Prepaid-Karten) in einer Menge von 1 bis weniger als 10 Karten.

Daten der Staatsbank von Vietnam zeigen, dass es im Land zum 30. Juni 2024 50 lizenzierte Zahlungsvermittlungsorganisationen gab, von denen 48 E-Wallet-Dienstleister waren. Die Gesamtzahl der aktivierten Wallets beträgt bis zu 58 Millionen, wobei mehr als 34 Millionen Wallets aktiv sind, was etwa 59 % der Gesamtzahl der Wallets entspricht.

Was bargeldlose Zahlungsaktivitäten betrifft, wird die Zahl der persönlichen Zahlungskonten in Vietnam bis Anfang 2025 mehr als 200 Millionen erreichen. Bei vielen Geschäftsbanken werden mehr als 90 % der Finanztransaktionen über digitale Kanäle abgewickelt, wobei das Transaktionswachstum über das Internet, mobile Geräte und QR-Codes im gleichen Zeitraum im Jahr 2024 35 %, 33 % bzw. 66 % erreichen wird.

Thuy Linh

Quelle: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html