Kunden, die Geld von Banken leihen, müssen Informationen über verwandte Personen offenlegen.

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15.03.2024 08:28 Nhat Linh Artikel drucken

ANTD.VN – Bei der Aufnahme eines Kredits bei einer Bank müssen Kunden den Verwendungszweck des Kapitals nachweisen, Angaben zu nahestehenden Personen machen sowie über die Verwendung des geliehenen Kapitals Bericht erstatten.

Dieser Inhalt wurde von der Staatsbank im Entwurf eines Rundschreibens zur Änderung und Ergänzung einer Reihe von Artikeln des Rundschreibens Nr. 39/2016/TT-NHNN vom 30. Dezember 2016 des Gouverneurs der Staatsbank von Vietnam zur Regulierung der Kreditvergabeaktivitäten von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen an Kunden (CIs) vorgeschlagen.

Der Verordnungsentwurf sieht vor, dass die Kunden verpflichtet sind, das Darlehen für den vereinbarten Zweck zu verwenden und Kapital, Zinsen und Gebühren vollständig und pünktlich wie vereinbart zurückzuzahlen; Berichten Sie über die Verwendung des Fremdkapitals und legen Sie Informationen, Dokumente und Daten vor, die den ordnungsgemäßen Einsatz des Fremdkapitals belegen.

Kreditinstitute müssen von ihren Kunden Informationen, Dokumente und Daten verlangen, die ihre finanzielle Leistungsfähigkeit, ihren realisierbaren Kapitalverwendungsplan und ihren legalen Kapitalverwendungszweck belegen, bevor sie über die Gewährung eines Kredits entscheiden. Ausgenommen hiervon sind Kredite mit geringem Wert (unter 100 Millionen VND).

Gleichzeitig haben Kreditinstitute das Recht und die Pflicht, die Verwendung des Darlehenskapitals und die Schuldentilgung durch die Kunden gemäß den Bestimmungen von Artikel 102 Absatz 1 des Gesetzes über Kreditinstitute zu prüfen und zu überwachen. ist berechtigt, von Kunden einen Bericht über die Verwendung des Darlehenskapitals sowie die Bereitstellung von Informationen, Dokumenten und Daten zu verlangen, die den Nachweis erbringen, dass das Darlehenskapital für den richtigen Zweck verwendet wird.

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

Die Verpflichtung der Kunden, Informationen über verwandte Personen anzugeben, dient der Kontrolle der Kreditlimits für verwandte Kundengruppen.

Der Rundschreibenentwurf sieht insbesondere Bestimmungen vor, dass Kunden bei Bedarf an einem Kredit den Kreditinstituten Informationen, Dokumente und Daten übermitteln müssen, die ihre Kreditwürdigkeit gemäß den Vorschriften nachweisen, sowie Informationen über verbundene Personen gemäß den Vorschriften des Gesetzes über Kreditinstitute und den Vorschriften der Staatsbank zu Limits und Sicherheitskennzahlen bei der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten, außer in Fällen, in denen es sich um einen geringen Kreditbetrag handelt.

Informationen über die betreffende Person, einschließlich: vollständiger Name; persönliche Identifikationsnummer; Staatsangehörigkeit, Passnummer, Ausstellungsdatum, Ausstellungsort bei Ausländern; Kundenbeziehung

Informationen über die verbundene Person (Organisation), darunter: Name, Handelsregisternummer, Adresse der Hauptniederlassung des Unternehmens, Handelsregisternummer oder gleichwertige Rechtsdokumente, gesetzlicher Vertreter, Verhältnis zum Kunden.

Kunden sind dafür verantwortlich, Informationen, Dokumente und Daten den Kreditinstituten wahrheitsgemäß, richtig, vollständig und zeitnah zur Verfügung zu stellen und sind für die Bereitstellung dieser Informationen, Dokumente und Daten verantwortlich, darunter Berichte über die Verwendung des Darlehenskapitals und Nachweise, dass das Darlehenskapital für die im Darlehensvertrag angegebenen korrekten Zwecke verwendet wird, sowie Dokumente, die die Anwendung von Kreditsicherheiten (sofern vorhanden) belegen.

Durch die klare Offenlegung der Informationen zu den betroffenen Personen soll die Kreditvergabe an die betroffenen Kundengruppen, insbesondere bei „Hinterhofkrediten“, genau und präzise überwacht werden, wodurch die Kapitalsicherheit der Banken gewährleistet wird.

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