Zunächst einmal ist es wichtig zu verstehen, dass Ausweisdokumente eine wichtige Rolle bei der Überprüfung der Identität des Kontoeröffners spielen. Banken verlangen von ihren Kunden häufig die Vorlage von Dokumenten wie Personalausweis, Bürgerausweis oder Reisepass, um sicherzustellen, dass der Kontoeröffner der rechtmäßige Eigentümer ist und für alle damit verbundenen Finanztransaktionen zur Verantwortung gezogen werden kann. Das Fehlen von Ausweisdokumenten erschwert nicht nur die Identitätsprüfung, sondern kann auch einen Verstoß gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen.
Illustrationsfoto: CAND.
Konkret werden in Klausel 7, Artikel 1 des Rundschreibens 02/2019/TT-NHNN die zur Eröffnung eines Bankkontos erforderlichen Dokumente wie folgt festgelegt:
1. Für persönliche Zahlungskonten:
a) Der Antrag auf Eröffnung eines Zahlungskontos wird gemäß dem Formular der Bank oder der ausländischen Bankfiliale gestellt, bei der das Konto eröffnet wird, und gemäß den Bestimmungen in Absatz 1, Artikel 13 dieses Rundschreibens.
b) Gültiger Personalausweis oder Reisepass, Geburtsurkunde (für vietnamesische Staatsbürger unter 14 Jahren), Einreisevisum oder Dokumente zum Nachweis der Visumbefreiung (für Ausländer) des Kontoinhabers;
c) Eröffnet eine Person ein Zahlungskonto über einen Vormund oder gesetzlichen Vertreter, muss die Datei zur Eröffnung des Zahlungskontos neben den in den Punkten a und b, Satz 1 dieses Artikels genannten Dokumenten auch den Personalausweis oder einen gültigen Personalausweis oder Reisepass des Vormunds oder gesetzlichen Vertreters sowie Dokumente enthalten, die den Status dieser Person als gesetzlicher Vertreter in Bezug auf den Kontoinhaber nachweisen.
Gemäß den oben genannten Bestimmungen ist es daher bei der Eröffnung eines Bankkontos zwingend erforderlich, Ausweisdokumente mitzuführen. Ohne Ausweisdokumente ist die Eröffnung eines Bankkontos nicht möglich.
Mit dem technologischen Fortschritt ist auch die Online-Eröffnung eines Bankkontos immer beliebter geworden. Viele Banken bieten die Möglichkeit zur Online-Kontoeröffnung an, sodass Kunden diesen Vorgang schnell und bequem durchführen können, ohne direkt zur Bank gehen zu müssen.
Allerdings erfordert auch die Online-Kontoeröffnung strenge Maßnahmen zur Identitätsprüfung und verlangt von den Kunden häufig die Vorlage von Ausweisdokumenten per Foto oder QR-Code-Scan.
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Quelle: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html
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