Die Staatsbank verlangt die „Bereinigung“ von Geschäftskonten, um betrügerischen Missbrauch zu verhindern.

ANTD.VN - Die Staatsbank fordert die einzelnen Einheiten auf, die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten weiterhin zu überprüfen, um die Konten zu „bereinigen“.

Die obige Anfrage wurde vom stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank, Pham Tien Dung, in einer Arbeitssitzung mit einer Reihe von angeschlossenen Einheiten, Geschäftsbanken und Zahlungsintermediären gestellt, um die Umsetzung der Rundschreiben zur Regierungsverordnung Nr. 52/2024/ND- CP vom 15. Mai 2024 über bargeldlose Zahlungen (Verordnung 52) zu überprüfen und zu fordern.

Zu den Rundschreiben, die das Dekret Nr. 52 begleiten, gehören: Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten von Zahlungsdienstleistern (Rundschreiben 17); Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung von Bankkarten (Rundschreiben 18) und Rundschreiben 40/2024/TT-NHNN vom 17. Juli 2024 zur Regelung der Erbringung von Zahlungsintermediärdiensten (Rundschreiben 40).

Die Staatsbank drängt auf die Umsetzung der Rundschreiben zu Dekret 52.

Der stellvertretende Gouverneur Pham Tien Dung sagte, dass die Veröffentlichung der Rundschreiben 17, 18 und 40 den bestehenden Rechtsrahmen für Zahlungsaktivitäten gestärkt habe, der die Grundlage dafür bilde, dass Banken die Überprüfung und Klassifizierung von Konten im Wesentlichen abschließen, biometrische Informationen sammeln und vergleichen könnten, um die Benutzer zu schützen und die Systemsicherheit zu verbessern.

Der stellvertretende Gouverneur betonte, dass die Umsetzung dieser Rundschreiben nicht nur eine wichtige Aufgabe sei, die zur Förderung einer gesunden Entwicklung des Zahlungsverkehrs im digitalen Umfeld beitrage, sondern auch eine wichtige rechtliche und soziale Verantwortung darstelle, der die gesamte Branche Beachtung schenken müsse; dabei müsse insbesondere auf die Einhaltung der Vorschriften zur Wirksamkeit dieser Rundschreiben geachtet werden.

Die zuständigen Organisationen und Einheiten müssen Untersuchungen durchführen und geeignete Anpassungspläne vorschlagen, insbesondere jetzt, da Kontoangriffe und die betrügerische Aneignung von Kundengeldern mit vielen ausgeklügelten, methodischen und unvorhersehbaren Tricks zunehmen.

Um die nächsten Schritte der Umsetzung und Koordinierung der Rundschreiben 17, 18 und 40 effektiver zu gestalten, hat der stellvertretende Gouverneur die der Staatsbank unterstellten Einheiten angewiesen, die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten entsprechend ihren Funktionen und Aufgaben weiterhin zu überprüfen. Die Filialen der Staatsbank in den Provinzen und Städten informieren fortlaufend über den Umsetzungsfortschritt und arbeiten eng mit den Kreditinstituten vor Ort zusammen, um Konten zu überprüfen und gegebenenfalls zu bereinigen.

Die Filialen der Staatsbank in den Provinzen und Städten müssen die Kreditinstitute und Unternehmen kontinuierlich dazu anhalten und die fristgerechte Umsetzung der Richtlinien überwachen und überprüfen. Sie müssen außerdem die den Kreditinstituten unterstehenden Filialen in ihrem Gebiet dazu anhalten, die Einhaltung der branchenweit geltenden Anweisungen und Anforderungen zu verbessern und diese strikt zu befolgen.

Der stellvertretende Gouverneur schlug vor, dass die Banken die Schulungen intensivieren und das umfassende Fachwissen der Mitarbeiter in ihren Abteilungen ergänzen, um die Vollständigkeit und Effektivität der Umsetzung schriftlicher Anweisungen zu gewährleisten; sie sollten sich mit den Abteilungen im System abstimmen, um geeignete Anwendungsmethoden zu erforschen und zu testen...

Herr Pham Tien Dung hatte zuvor erklärt, dass die aktuellen Bestimmungen die Eröffnung von Privatkonten erschwert hätten. Es bestehe jedoch die Möglichkeit, diese Bestimmungen durch die Eröffnung von Firmenkonten zu umgehen und die biometrische Authentifizierung zu umgehen, um betrügerische Zwecke zu begehen.

Daher wird die Bankenbranche künftig den Aktivitäten bei der Eröffnung von Geschäftskonten mehr Aufmerksamkeit widmen, um die Authentifizierung des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens sicherzustellen.

„Bei Geschäftstransaktionen ist, wenn es sich um größere Beträge handelt, eine Unterschrift erforderlich, um die verantwortliche Person zu identifizieren und sicherzustellen, dass wir im Problemfall den Unterzeichner ausfindig machen können“, sagte der stellvertretende Gouverneur.

Herr Pham Tien Dung schlug außerdem eine Koordinierung mit anderen Ministerien und Behörden vor, um sicherzustellen, dass der Ursprung und der gesetzliche Vertreter über eine CCCD zur Rückverfolgbarkeit verfügen.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd