Die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ist die erste Einheit in Vietnam, die ab Ende Juni 2024 die Funktion zur Erkennung betrügerischer Kontoinformationen einsetzt. Diese Funktion wird im Kontext der sich rasant entwickelnden Informationstechnologie und der immer raffinierteren Betrugsformen als besonders nützlich angesehen.

Bei Geldüberweisungen erhalten Kunden eine Warnung, falls es sich beim Empfänger um ein potenziell betrügerisches Konto handelt. So können Kunden verdächtige Transaktionen einfach stoppen und die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte schützen.

Auf der von MB am Nachmittag des 5. August organisierten Investorenkonferenz beantwortete Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und zuständig für die digitale Transformation von MB, eine Frage von VietNamNet und erläuterte weitere Details zu dieser Funktion.

Laut Herrn Trung ist die Betrugserkennungs- und Warnfunktion das Ergebnis einer Kooperation zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität (A05) des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit . MB und A05 führen landesweit eine Liste aller Konten, die an Betrugsfällen beteiligt oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste umfasst derzeit über 3.000 Konten und wird täglich aktualisiert. Vor jeder Geldüberweisung eines MB-Kunden prüft die Bank umgehend, ob sich das Konto auf der Liste verdächtiger Konten befindet.

„Ich bestätige, dass es sich hierbei lediglich um eine Liste verdächtiger Konten handelt, darunter sowohl tatsächlich betrügerische als auch verdächtige Konten. Wir weisen unsere Kunden ausdrücklich darauf hin, dass das Empfängerkonto auf der Liste der verdächtigen Konten steht, bevor sie Geld überweisen“, erklärte Herr Trung.

Allein im Juli 2024, unmittelbar nach Einführung dieser Funktion, warnte MB 2.700 Kunden, und 1.500 Kunden stellten nach Erhalt der Nachricht proaktiv ihre Transaktionen ein.

W-Feueralarm mb 34.jpg
MB warnt vor verdächtigen Konten. Foto: Tuan Nguyen

Der stellvertretende Vorsitzende des Verwaltungsrats der MB fügte hinzu, dass auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Datenanwendungen für Bevölkerung, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022-2025 mit einer Vision bis 2030 der Regierung (Projekt 06) und des Koordinierungsplans Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank (SBV) zur Umsetzung der Aufgaben im Projekt 06 die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten dringend von allen Banken vereinbart wurde, um sie in Abstimmung mit A05 in das System einzuführen.

Auf die Frage, warum die Bank das Konto nicht proaktiv geschlossen habe, wenn sich herausstellte, dass es sich um ein bei MB eröffnetes betrügerisches Konto handelte, sagte Herr Vu Thanh Trung, dass die Bank lediglich eine Warnung aussprechen könne; die Schließung oder Eröffnung eines Kundenkontos müsse im Einklang mit dem Gesetz erfolgen, eine automatische Schließung sei nicht möglich.

Bezüglich des Plans zur Übernahme einer schwachen Bank erklärte Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB, dass die Bank den Plan und den Vorschlag der vietnamesischen Staatsbank vorgelegt habe. Die vietnamesische Staatsbank habe ihrerseits die Regierung informiert und hole derzeit Stellungnahmen von den zuständigen Ministerien, Behörden und Zweigstellen ein.

Dem Plan zufolge wird im dritten Quartal 2024 die Stellungnahme der Regierung vorliegen; wenn alles reibungslos verläuft, wird mit einer Genehmigung in diesem Jahr gerechnet.