Gleichzeitig verschärfen die Banken die Kreditvergabe für Immobilien.

Auf den diesjährigen Hauptversammlungen erklärten die Vorsitzenden vieler Banken wie Techcombank, VPBank, SHB, ACB usw., dass sie die Kreditvergabe an den Immobiliensektor reduzieren und Investitionen in Projekte mit guter Liquidität, klarem Rechtsstatus und die den tatsächlichen Wohnraumbedarf decken, priorisieren würden.

Ho Hung Anh, Vorsitzender der Techcombank , erklärte, dass sie in diesem Jahr nur Projekte mit eindeutigem Rechtsstatus und hoher Liquidität finanzieren werden. – Foto: CTV

Bei der Kreditvergabe für Immobilien ist Vorsicht geboten.

In seiner Rede vor den Aktionären auf der Jahreshauptversammlung der Techcombank 2026, die am 25. April stattfand, erklärte Jens Lottner, CEO der Techcombank, dass Immobilien früher einen hohen Anteil am Kundenkreditportfolio der Bank ausmachten.

Zeitweise machten Immobilienkredite bis zu 40 % der ausstehenden Kredite aus, dieser Anteil ist jedoch allmählich zurückgegangen.

Laut dem Finanzbericht der Techcombank für das erste Quartal 2026 beliefen sich die ausstehenden Kredite für das Immobiliengeschäft zum 31. März auf fast 199 Billionen VND, was 26,44 % der gesamten ausstehenden Kredite entspricht. Dies ist ein Rückgang gegenüber 28,6 % Ende 2025.

Herr Lottner argumentierte, dass der Rückgang der Immobilienkredite nicht bedeute, dass der Sektor weniger attraktiv sei, sondern vielmehr, dass die Banken in anderen Bereichen wie Infrastruktur und kleinen und mittleren Unternehmen mehr Wachstumspotenzial sähen.

„Wir sind bei der Kreditvergabe für Immobilienprojekte vorsichtig. Bei der Bereitstellung von Finanzierungen muss Techcombank sicher sein, wer der Käufer der Immobilie ist und wie es um die Rückzahlungsfähigkeit des Kunden bestellt ist.“

„Darüber hinaus wird Techcombank nur dann Finanzmittel bereitstellen, wenn diese transparent verwendet werden“, teilte der CEO von Techcombank mit.

Darüber hinaus ist Herr Ho Hung Anh, Vorsitzender der Techcombank, der Ansicht, dass der Immobiliensektor in Vietnam auch in den nächsten 5 bis 10 Jahren großes Potenzial aufweisen wird. Entscheidend sei jedoch das Risikomanagement.

Bezüglich Techcombank bestätigte Herr Ho Hung Anh, dass sie ausschließlich Projekte mit guter Liquidität und vollständiger rechtlicher Dokumentation auswählen. Der Anteil notleidender Immobilienkredite von Techcombank liegt stets unter 1 %.

Viele Banken haben angekündigt, in diesem Jahr dem sozialen Wohnungsbau Priorität einzuräumen, einem Segment, das den tatsächlichen Wohnraumbedarf deckt. – Foto: QUANG DINH

Investitionen sollten vorrangig in Projekte mit eindeutigem Rechtsstatus und im realen Wohnungsbausegment gelenkt werden.

Bei VPBank stellte Herr Nguyen Duc Vinh – Generaldirektor von VPBank – fest, dass der Immobiliensektor zwar weiterhin ein wichtiger Wirtschaftszweig sei, sich aber nicht zu schnell entwickeln solle.

VPBank gehört aktuell zu den Banken, die zahlreiche Immobilienprojekte finanzieren und Kredite an Hauskäufer vergeben. Der Kreditschwerpunkt der Bank liegt jedoch auf Wohnbauprojekten, insbesondere auf dem sozialen Wohnungsbau und dem mittleren Preissegment, das den tatsächlichen Wohnraumbedarf deckt.

Umgekehrt beschränken die Banken ihre Investitionen in Luxusimmobilien und sind bei Ferienanlagenprojekten besonders vorsichtig.

„Einige Lehren aus der Vergangenheit haben uns gelehrt, Investitionen in ineffiziente oder rechtlich nicht konforme Projekte zu vermeiden, da das Kapital gebunden wird und der Erholungsprozess langsam verläuft“, sagte Herr Vinh.

BeiSHB ist der Vorsitzende Do Quang Hien der Ansicht, dass eine Verschärfung oder Lockerung der Kreditvergabe im Immobiliensektor objektiv und anhand ihrer Auswirkungen auf die Wirtschaft bewertet werden muss. Denn dieser Sektor hat weitreichende Folgen für zahlreiche andere Branchen.

Laut Herrn Hien hält die SHB weiterhin einen relativ hohen Anteil an Immobilienkrediten, gewährleistet aber stets die Einhaltung der Sicherheitsindikatoren gemäß den Vorschriften. Die Bank konzentriert sich auf nationale Infrastrukturprojekte, Projekte in liquiditätsstarken Großstädten und Projekte, die den Bedürfnissen junger Kunden entsprechen.

Unterdessen gab der Vorsitzende der ACB, Tran Hung Huy, bekannt, dass der Immobilienkreditbestand der Bank derzeit weniger als 5 % ihres gesamten Kreditbestands ausmacht.

Laut Herrn Huy ermöglicht dieser niedrige Anteil der ACB, bei der Partnerwahl flexibler zu sein, Unternehmen mit einer soliden finanziellen Basis auszuwählen und sich auf den Wohnungsbau im mittleren Preissegment zu konzentrieren, um Risiken zu minimieren.

Auch bei MB hält die Bank ein Immobilienkreditportfolio von unter 12 %, wobei Immobilienkredite für Unternehmen nur etwa 10 % ausmachen.

LE THANH

Quelle: https://tuoitre.vn/ngan-hang-dong-loat-siet-cho-vay-bat-dong-san-20260425120837315.htm