Banken wetteifern um Erhöhung des Stammkapitals und Stärkung der Risikoreserven

Viele Geschäftsbanken erhöhen ihr Stammkapital durch die Ausgabe von Aktien, verbessern so ihre Risikomanagementfähigkeiten und erfüllen bis 2025 die Basel-II/III-Standards.

Viele Banken beeilen sich, Aktien auszugeben, um ihre Risikopuffer zu stärken

In der zweiten Jahreshälfte 2025 kündigten Banken wie SHB , OCB, MSB, VietABank usw. gleichzeitig Pläne zur Ausgabe von Aktien zur Zahlung von Dividenden an, um das Stammkapital zu erhöhen und die Risikopuffer zu verbessern. Dies ist eine proaktive Reaktion auf den zunehmenden Druck durch uneinbringliche Forderungen und die zunehmend strengeren Anforderungen der Staatsbank, die Basel-II/III-Standards zu erfüllen.

Viele Banken geben gleichzeitig Aktien aus

Die Saigon- Hanoi Bank (SHB) gab die Ausgabe von knapp 528,5 Millionen Aktien bekannt. Dies entspricht 13 % ihres Nachsteuergewinns im Jahr 2024. Nach der Ausgabe erhöht sich das Stammkapital von 40.657 Milliarden VND auf 45.942 Milliarden VND. Die neuen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen, was zu einer erhöhten Liquidität beiträgt. Zuvor hatte die SHB bereits 2.033 Milliarden VND für die Ausschüttung einer 5-prozentigen Bardividende an die Aktionäre ausgegeben.

Auch die Maritime Bank (MSB) hat die Erhöhung des Stammkapitals im Jahr 2025 durch die Ausgabe von Aktien zur Ausschüttung von Dividenden an die Aktionäre beschlossen. Die Bank wird maximal 520 Millionen Aktien ausgeben, was einer Emissionsquote von 20 % der insgesamt ausstehenden Aktien entspricht. Diese zusätzlich ausgegebenen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen.

Es wird erwartet, dass sich das Stammkapital der Bank nach der erfolgreichen Emission um 5.200 Milliarden VND von 26.000 Milliarden VND auf 31.200 Milliarden VND erhöht. Die Emission soll im Jahr 2025 erfolgen.

LPBank plant außerdem, mehr als 328 Millionen Aktien auszugeben, um Dividenden in Höhe von 19 % auszuschütten und so zu einer Erhöhung des Stammkapitals um 3.285 Milliarden VND beizutragen.

Auch die VietABank ist nicht aus dem Spiel und plant, mehr als 276 Millionen Aktien im Verhältnis 100:51,19 an bestehende Aktionäre auszugeben und so das Kapital von 5.400 Milliarden VND auf 8.164 Milliarden VND zu erhöhen. Die Kapitalquelle für die Umsetzung sind angesammelte Gewinne und der Reservefonds zur Ergänzung des Gründungskapitals.

Bei OCB wird die Bank knapp 197,3 Millionen Aktien zu einem Kurs von 8 % aus dem Eigenkapital ausgeben. Zuvor hatte OCB im Juli 2025 erstmals seit der Börsennotierung eine Bardividende von 7 % ausgeschüttet.

Neben den oben genannten Namen setzen auch viele andere Banken wie VIB, Nam A Bank, VietBank, MB, Techcombank, BIDV, VietinBank, TPBank usw. Pläne zur Kapitalerhöhung durch Aktien oder Bargeld in diesem Jahr um.

Erhöhen Sie die Widerstandsfähigkeit

Die Auszahlung von Dividenden in Aktien statt in bar wird immer beliebter, da sie den Banken nicht nur hilft, Geld für Investitionen in Technologie und die Ausweitung der Kreditvergabe zu behalten, sondern auch die Eigenkapitalquote (CAR) verbessert und so der Nachfrage nach Kreditwachstum im Kontext der wirtschaftlichen Erholung gerecht wird.

Auf diese Weise können Banken auch Aktionärsinteressen und langfristige Entwicklungsstrategien in Einklang bringen, insbesondere wenn die Staatsbank Kapitalerhöhungen fördert, um die finanzielle Grundlage des Systems zu stärken.

Wenn ein größeres Stammkapital es den Banken ermöglicht, die Kreditlimits zu erhöhen, die Kreditvergabe auszuweiten und in große Projekte zu investieren

Die SHB-Führung erklärte, dass die Ausgabe von Aktiendividenden der optimale Weg sei, das Stammkapital ohne externe Mobilisierung zu erhöhen und gleichzeitig die Interessen der bestehenden Aktionäre zu wahren und die finanzielle Kapazität zur Kreditausweitung zu verbessern. Die uneingeschränkte Übertragung von Aktien trage zur Stabilisierung der Marktliquidität bei.

In ähnlicher Weise sagte der OCB-Vertreter auch, dass das erhöhte Gründungskapital vorrangig für die Ausweitung mittel- und langfristiger Kredite und Investitionen in Technologiesysteme verwendet werde.

Experten zufolge können Banken mit einem höheren Stammkapital ihre Kreditlimits erhöhen, die Kreditvergabe ausweiten und in Großprojekte investieren. Angesichts des harten Wettbewerbs zwischen inländischen Banken und der Beteiligung ausländischer Finanzinstitute hilft ein hohes Stammkapital den Banken, ihren Ruf zu verbessern, ihre Marktposition zu festigen und mehr Ressourcen für Investitionen in neue Technologien, Produkte und Dienstleistungen zur Kundengewinnung zu haben.

Darüber hinaus hilft die Kapitalbeschaffung durch die Ausgabe von Aktien zur Zahlung von Dividenden anstelle von Bargeld der Bank, den Cashflow für Reinvestitionen zu sichern und gleichzeitig den Aktionären durch die Erhöhung ihrer Aktienanzahl einen Mehrwert zu bieten. Dies ist besonders wichtig, wenn die Bank während der Wachstumsphase ihre Liquidität aufrechterhalten muss.

Außerordentlicher Professor Dr. Nguyen Huu Huan von der Wirtschaftsuniversität Ho Chi Minh City erklärte, die oben genannten Ergebnisse zeigten die Entschlossenheit der Banken, internationale Standards anzuwenden, was zu höherer Effizienz und höherer Kapitalsicherheit beitrage. Im Vergleich zu Basel II enthält Basel III viele neue und strengere Anforderungen. Die Umsetzung von Basel III erfordert zudem hohe finanzielle Mittel und eine sorgfältige Vorbereitung der Banken.

Derselbe Ansicht vertritt auch Dr. Can Van Luc, ein Bank- und Finanzexperte. Er erklärte, dass die CAR-Quote der vietnamesischen Banken trotz massiver Kapitalerhöhungen immer noch deutlich niedriger sei als in der Region. Für Geschäftsbanken dient die Erhöhung des Stammkapitals nicht nur der Einhaltung der Kapitalsicherheitsstandards gemäß Basel III, sondern auch der Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit, der Steigerung der Risikobereitschaft und der Stärkung der Finanzkraft.

„Derzeit erfüllen nur wenige Banken die Kapitalsicherheitsstandards gemäß Basel III. Daher stehen die meisten Banken in den kommenden Jahren unter Druck, ihr Kapital zu erhöhen“, sagte Herr Can Van Luc./.

Die SHB-Führungskräfte teilten mit, dass die Zahlung von Aktiendividenden der optimale Weg sei, das Stammkapital zu erhöhen, ohne externes Kapital mobilisieren zu müssen, während gleichzeitig die Interessen der bestehenden Aktionäre gewahrt und die finanzielle Kapazität zur Kreditausweitung verbessert werde.

Die Staatsbank hat gerade das Rundschreiben Nr. 14/2025/TT-NHNN zur Regelung der Eigenkapitalquoten für Geschäftsbanken herausgegeben. Rundschreiben 14 enthält Leitlinien zur Bestimmung und den Mindestwerten der Eigenkapitalquoten, die Banken einhalten müssen, einschließlich der Kernkapitalquote Tier 1, der Kernkapitalquote Tier 1 und der Mindestkapitalquote.

Dementsprechend müssen Geschäftsbanken ohne Tochtergesellschaften oder ausländische Bankfilialen individuelle Eigenkapitalquoten einhalten, darunter eine Mindestkernkapitalquote von 4,5 %, eine Mindesttierkapitalquote von 6 % und eine Mindestkapitalquote von 8 %. Für Geschäftsbanken mit Tochtergesellschaften müssen die individuellen und konsolidierten Eigenkapitalquoten ebenfalls die entsprechenden Werte einhalten: Mindestkernkapital von 4,5 %, Mindesttierkapital von 6 % und Mindestkapitalquote von 8 %.

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Quelle: https://baohaiphongplus.vn/ngan-hang-dua-tang-von-dieu-le-cung-co-bo-dem-du-phong-rui-ro-417535.html