Zusammenbruch der Silicon Valley-Bank: US-Bemühungen, einen „Dominoeffekt“ zu verhindern

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Kurz nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) am 10. März kamen Befürchtungen auf, es könne zu einem „Dominoeffekt“ auf andere Regionalbanken in den USA kommen, falls es den Aufsichtsbehörden nicht gelinge, einen Käufer für die SVB zu finden, der die nicht versicherten Einlagen schützt.

Laut Reuters ist die SVB die größte Bank, die seit der Finanzkrise 2008 zusammengebrochen ist. Diese hat die weltweiten Finanzmärkte erschüttert und Milliarden Dollar an Einlagen von Unternehmen und Investoren festsitzen lassen. Die US-Einlagensicherungsgesellschaft Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sucht nach einer anderen Bank, die bereit ist, mit der SVB zu fusionieren, um die Krise zu lösen.

Mit Vermögenswerten von 209 Milliarden US-Dollar und Einlagen von 175,4 Milliarden US-Dollar (Stand Ende 2022) ist die in Santa Clara, Kalifornien, ansässige SVB die 16. größte Bank in den USA. Sie betreut vor allem Start-ups und Investoren im Silicon Valley und ist aufgrund ihrer Größe ein seltener Kandidat für eine derartige Transaktion.

Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ: Mỹ nỗ lực ngăn hiệu ứng domino - Ảnh 1.

Hauptsitz der Silicon Valley Bank in Santa Clara, Kalifornien, USA, am 10. März. Foto: REUTERS

Darüber hinaus erwägen laut Bloomberg die US-Notenbank Federal Reserve (FED) und die FDIC die Einrichtung eines Fonds, der es den Aufsichtsbehörden ermöglichen würde, Einlagen von Banken zu schützen, die nach dem Zusammenbruch der SVB in Schwierigkeiten geraten sind.

Die US-Behörden haben mit den Bankchefs Gespräche geführt, in der Hoffnung, dass diese Maßnahme, sollte sie umgesetzt werden, dazu beitragen wird, die Einleger zu beruhigen und Panik zu verhindern. Darüber hinaus beriet die FDIC am 11. März auch mit den Chefs vieler kleiner und mittelgroßer Banken über deren finanzielle Lage.

Die SVB brach nach einem gescheiterten Kapitalbeschaffungsversuch zusammen, und eine Reihe von Startups zogen aufgrund finanzieller Bedenken Geld ab. Die SVB stand unter zunehmendem Druck, da das Kapital im Silicon Valley aufgrund des verlangsamten Wirtschaftswachstums und der rapide steigenden Zinsen knapp wurde.

Jonas Goltermann, Experte bei Capital Economics (UK), erklärte gegenüber CNN, der Grund für die Schwierigkeiten der SVB liege darin, dass sie stark von wenigen Branchen abhängig sei, während die meisten anderen Banken über ein stärker diversifiziertes Geschäftsmodell verfügten.

Das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) schloss die Bank und beauftragte die FDIC mit der Verwaltung der Vermögenswerte der SVB. Das Weiße Haus teilte am 11. März mit, Präsident Joe Biden habe mit dem kalifornischen Gouverneur Gavin Newsom über die Bewältigung der Krise gesprochen. „Alle arbeiten mit der FDIC zusammen, um die Situation so schnell wie möglich zu stabilisieren“, sagte Newsom.

Einige Experten und prominente Investoren warnen, dass, sollte bis zum 13. März keine Lösung gefunden werden, andere Banken unter Druck geraten könnten, da die Menschen um ihre Einlagen fürchten. Die Finanzberatungsfirma Kroll (USA) erklärte, eine Insolvenz nach dem Vorbild der SVB sei für eine große Bank unwahrscheinlich, kleine Regionalbanken seien jedoch gefährdet.

Auch Milliardär Bill Ackman warnte, dass ein mangelnder Einlegerschutz im Fall der SVB zu einem Ansturm auf nicht versicherte Einlagen bei anderen Banken führen könnte. Die FDIC erklärte, dass bis Ende 2022 89 Prozent der 175 Milliarden Dollar schweren Einlagen der SVB nicht versichert sein würden.

Einige Experten versicherten jedoch, dass die Auswirkungen des Zusammenbruchs der SVB die Sicherheit und Solidität des US-Bankensystems nicht gefährden würden. Sie wiesen zudem darauf hin, dass die SVB über ein eigenständiges Geschäftsmodell verfüge, das weniger von individuellen Einlagen abhängig sei als traditionelle Banken.

Globale Auswirkungen

Der Zusammenbruch der SVB hat weltweite Auswirkungen, berichtet AP. Von kalifornischen Weingütern bis hin zu europäischen Startups – alle suchen nach einer Lösung für die plötzliche Schließung ihrer Banken. Nicht nur Unternehmen, sondern auch deren Mitarbeiter sind besorgt, da ihre Gehälter von der Krise betroffen sein könnten. Viele der SVB-Kunden sind Startups. Sie deponieren Millionen, ja sogar Dutzende Millionen Dollar bei dieser Bank, um ihre Unternehmen zu führen und ihre Mitarbeiter zu bezahlen.

Die Bank of England kündigte an, die Vermögenswerte der SVB im Land zu verkaufen, um Gläubiger zu bezahlen. Laut Bloomberg fielen unterdessen auch die Aktien asiatischer Banken aufgrund der SVB-Krise. Das Risiko für diese Region wird jedoch aufgrund besserer Wachstumsaussichten, eines diversifizierten Kundenstamms der Banken und einer verbesserten Qualität der Vermögenswerte als gering eingeschätzt.

Reuters zitierte den südkoreanischen Finanzminister Choo Kyung-ho am 12. März mit der Aussage, man beobachte die Auswirkungen der SVB-Krise auf die heimischen Märkte aufmerksam. Südkoreanische Experten gehen jedoch davon aus, dass sich der Vorfall nicht auf andere Finanzsysteme auswirken wird.

In Indien befürchten mehrere Startups wie Bluestone, PayTM, One97 Communications und Bharat Financial Inclusion, dass ihre eingeworbenen Mittel bei SVB stecken bleiben könnten, was zu Liquiditätsengpässen führen und sie dazu zwingen könnte, Kosten zu senken, Projekte zu verschieben oder Mitarbeiter zu entlassen.

Pham Nghia

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