Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbands, erklärte: „Die Staatsbank hat bei der Umsetzung von Aktionsplänen und Richtlinien der Regierung zur Förderung grüner Kredite Pionierarbeit geleistet.“ Als Schlüsselfigur bei der Bereitstellung von Kapital für die Wirtschaft hat die Staatsbank proaktiv Aktionsprogramme umgesetzt, deren Schwerpunkt auf der Lenkung grüner Kreditströme in nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten liegt.
Auf Grundlage der Anweisungen der Regierung und des Premierministers baut die Staatsbank ein synchrones Rechtssystem für grüne Kredite auf, und zwar durch wichtige Dokumente wie das Projekt zur Entwicklung des grünen Bankwesens in Vietnam (Beschluss Nr. 1604/QD-NHNN vom 7. August 2018 und Beschluss Nr. 1663/QD-NHNN vom 6. August 2024). Sie integriert die Ausrichtung auf die Entwicklung grüner Kredite und des grünen Bankwesens in den Inhalt der Strategie zur Entwicklung des Bankensektors bis 2025 mit einer Vision bis 2030 (Beschluss Nr. 986/QD-TTg vom 8. August 2018). Dadurch werden günstige Bedingungen für Unternehmen geschaffen, um auf bevorzugte Kapitalquellen für umweltfreundliche Projekte zuzugreifen.
Unter der Leitung der Staatsbank haben Großbanken wie BIDV,Agribank , Vietcombank usw. eine Reihe flexibler grüner Kreditpakete umgesetzt und sich dabei eng an den Transformationsbedürfnissen der Unternehmen orientiert. Insbesondere haben viele Aktienbanken die Digitalisierung und Ökologisierung zu einem Eckpfeiler ihrer Geschäftsstrategie 2024 gemacht. Der Ausbau des Portfolios an Vorzugskrediten konzentriert sich typischerweise auf Schlüsselbereiche: Elektroautos, erneuerbare Energien, Kreislaufwirtschaft in der Textil- und Bekleidungsbranche, Umweltschutzfaktoren bei Holzverarbeitungsprodukten, Projekte zur Bekämpfung des Klimawandels im Mekong-Delta und Pionierprojekte zur Pilotierung des Weißbuchs zur Kohlenstoffneutralität.
Unternehmen dieser Kategorie profitieren von Vorzugskrediten, die die Finanzierungskosten senken und den Übergang zu einer grünen Wirtschaft fördern. Gleichzeitig bieten Banken Refinanzierungsmechanismen zu niedrigeren Zinssätzen als marktüblich an, was grünen Projekten den Zugang zu Kapital erleichtert.
Laut Daten der vietnamesischen Staatsbank wuchsen die grünen Kreditbestände im Bankensystem im Zeitraum 2017–2023 jährlich um durchschnittlich 22 %. Die Wachstumsrate der grünen Kredite der letzten Jahre übertraf die durchschnittliche Kreditwachstumsrate, was zeigt, dass der Anteil der grünen Kredite an den gesamten ausstehenden Schulden deutlich gestiegen ist. Bis zum 30. September 2024 hatten 50 Kreditinstitute grüne Kreditbestände mit ausstehenden Schulden von über 665.000 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und über 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der Gesamtwirtschaft entspricht.
Trotz gewisser Erfolge stößt die Entwicklung grüner Kredite noch immer an ihre Grenzen. Statistiken zufolge haben rund 65 % der Unternehmen Schwierigkeiten, Kapital für die Umsetzung grüner Projekte zu beschaffen. Zwar gibt es finanzielle Fördermechanismen, doch die richtige Kapitalzuweisung bleibt eine Herausforderung. Pham Van Quang, stellvertretender Vorsitzender der Thai Nguyen Provincial Business Association, erklärte, dass viele Unternehmen ihre Produktion ausweiten, in grüne Projekte investieren und ihre technologische Ausstattung für die grüne Transformation modernisieren wollen, aber durch Schwierigkeiten beim Zugang zu grünem Kapital behindert werden.
Aus der Geschäftspraxis wies Frau Diep Thi Kim Hoan, Direktorin für nachhaltige Entwicklung im DEEP C Industrial Park Complex, auf einige Schwierigkeiten hin, die Unternehmen bei der Beschaffung von grünen Finanzmitteln haben. Diese sind: Mangelnde Informationen über Anbieter grüner Kredite; tatsächliche Finanzierungskosten; die Kriterien für grüne Projekte sind nicht spezifisch und klar; grüne Kreditfonds akzeptieren oft keine Sicherheiten, Unternehmen benötigen Bankgarantien; kleine Projekte haben Schwierigkeiten, ausländische Kredite zu erhalten; das Risiko von Wechselkursunterschieden.
Nguyen Thanh Son, Direktor des Schulungszentrums der Vietnam Banking Association, erklärte, die Regierung müsse einen integrierten Rahmen für grüne Finanzpolitik entwickeln und etablieren, um den Zugang von Unternehmen zu Krediten zu verbessern und sie bei der grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung zu unterstützen. Dieser Rahmen müsse Instrumente wie Kredite, Refinanzierungen, Steuer- und Finanzpolitik für den privaten Sektor, Banken und grüne Finanzierungen usw. umfassen, um Kapitalflüsse angemessen, ausreichend und effektiv zu kanalisieren.
Herr Son schlug der vietnamesischen Staatsbank vor, die Nationale Strategie für grünes Wachstum und das Projekt zur Reaktion auf den Klimawandel dringend umzusetzen. Dazu gehören die Erstellung von Leitlinien und die Anweisung an Kreditinstitute, Kredite für grüne Kategorien zu vergeben. Kreditinstitute müssen das Kreditkapital für innovative Unternehmen erhöhen und kleine und mittlere Unternehmen bei der grünen Transformation maximal unterstützen.
Auf Unternehmensseite ist es notwendig, proaktiv grüne Governance zu betreiben, um umweltfreundliche Produkte zu entwickeln und einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft zu haben. Unternehmen müssen außerdem aktiv grüne Kreditquellen von in- und ausländischen Finanzinstituten erschließen, eine Strategie für umweltfreundliche Geschäftsabläufe entwickeln, Technologien erneuern und die soziale Verantwortung stärken. Diese Bemühungen schaffen nicht nur Wettbewerbsvorteile, sondern tragen auch zur Verwirklichung der Ziele einer nachhaltigen Entwicklung und des Umweltschutzes der gesamten Gesellschaft bei.
Quelle: https://thoibaonganhang.vn/nganh-ngan-hang-tien-phong-thuc-day-tai-chinh-xanh-163378.html
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