Viele Banken haben angekündigt, im ersten Monat des Jahres 2024 Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten zu wollen. Insbesondere die Barauszahlung von Dividenden hat die Aufmerksamkeit der Anleger auf sich gezogen, da sie damit „bares Geld“ erhalten.
Die Gesundheit der Banken ist solide
Die Vietnam International Commercial Joint Stock Bank ( VIB ) ist die erste Bank, die in diesem Jahr Bardividenden ausschüttet. Die VIB hat beschlossen, im Jahr 2023 mehr als 1.500 Milliarden VND in Form einer Bardividende in Höhe von 6 % an bestehende Aktionäre auszuschütten. Aktionäre, die eine Aktie besitzen, erhalten demnach 600 VND. Die Dividende wird voraussichtlich am 21. Februar 2024 ausgezahlt.
Die Führungskräfte von VIB erklärten auf der Jahreshauptversammlung 2023, dass VIB voraussichtlich in der Lage sein werde, Dividenden in Höhe von über 30 % des im Jahr 2023 erzielten Nachsteuergewinns auszuschütten, sofern es keine Beschränkungen seitens der zuständigen Behörden gebe.
Im Jahr 2023 zahlte VIB im März und Mai zwei Dividenden in Höhe von 10 % bzw. 5 %. Darüber hinaus zahlte VIB Dividenden in Aktien aus, um ihr Stammkapital um 20 % zu erhöhen. Im Juni 2023 gab die Bank außerdem weitere 7,6 Millionen Aktien an ESOP-Mitarbeiter aus. Das Stammkapital von VIB erhöhte sich dadurch auf 25.368 Milliarden VND.
Um die Qualität der Vermögenswerte zu verbessern und einen soliden Reservepuffer zu schaffen, hat die Bank nicht nur ein stabiles Wachstum der Geschäftsergebnisse aufrechterhalten, sondern auch proaktiv Rückstellungen in Höhe von bis zu über 4.800 Milliarden VND gebildet, 3,8-mal mehr als im Jahr 2022. Bis Ende 2023 verzeichnete VIB einen Vorsteuergewinn von über 10.700 Milliarden VND.
Ende 2023 erzielte die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ( Techcombank ) einen Vorsteuergewinn von 22.900 Milliarden VND. Daher gab die Bank bei einem jüngsten Treffen mit Investoren und Analysten bekannt, dass sie der Aktionärsversammlung 2024 eine Bardividende in Höhe von mindestens 20 % des gesamten Jahresgewinns nach Steuern oder 4–5 % des Eigenkapitals der Bank zu Jahresbeginn vorlegen wird.
Wenn der Plan genehmigt wird, erhalten die Aktionäre der Techcombank zum ersten Mal seit zehn Jahren Bardividenden.
Herr Jens Lottner, Generaldirektor der Techcombank, sagte: „In den letzten zehn Jahren haben wir konsequent unsere Politik verfolgt, alle Gewinne für Reinvestitionen und Geschäftserweiterungen einzubehalten. Aber jetzt überdenken wir unsere Strategie.“
Zur Erklärung der Änderung der Dividendenpolitik sagte Herr Jens Lottner, dass der Vorstand auf Grundlage der Bewertung des Gewinnpotenzials, der Kapitalsituation und der Prognosen hinsichtlich politischer Änderungen davon ausgehe, dass die Bank Bardividenden auszahlen und dabei weiterhin die Umsatz- und Gewinnwachstumsrate von 20 % pro Jahr sowie die in der Strategie festgelegten Sicherheitskennzahlen aufrechterhalten könne.
Herr Jens Lottner bekräftigte zudem, dass der Vorstand der Techcombank eine Politik zur nachhaltigen und langfristigen Ausschüttung von Bardividenden entwickelt, nicht nur für einige Jahre. Er wies jedoch auch darauf hin, dass die endgültige Entscheidung beim Vorstand und der Hauptversammlung liege.
Nachdem viele Jahre lang unter der Leitung der Staatsbank die Ressourcen auf die Stärkung der finanziellen Gesundheit und die Unterstützung der Kunden konzentriert wurden, haben zahlreiche Banken ab 2023 die Zahlung von Bardividenden wieder eingeführt.
Für die Aktionäre spiegeln Bardividenden die „Gesundheit“ der Bank mit einer soliden Kapitalbasis wider, was bedeutet, dass ihre langjährige Investition zurückgezahlt wurde.
Im Jahr 2023 werden sechs Banken einen Teil ihrer Dividenden in bar auszahlen: VPBank, HDBank, VIB, TPBank, ACB und MB. Schätzungsweise werden diese Banken insgesamt mehr als 23.000 Milliarden VND für die Ausschüttung von Dividenden an ihre Aktionäre ausgeben.
Der Puffer muss noch verstärkt werden
Darüber hinaus fördern viele Banken nach wie vor Dividendenzahlungen in Form von Aktien zur Kapitalerhöhung. Dies trägt dazu bei, die Kapitalpuffer der Bank zu stärken, ihre Kreditvergabekapazität zu erhöhen und ihre finanzielle Leistungsfähigkeit gegenüber zukünftigen Risiken zu verbessern.
Im vergangenen Jahr haben mehr als 20 Geschäftsbanken von der Staatsbank die Genehmigung erhalten, ihr Stammkapital zu erhöhen. Es wird erwartet, dass viele Banken auf der Aktionärsversammlung 2024 Pläne zur Ausschüttung von Dividenden in Aktien zur Kapitalerhöhung bekannt geben werden.
Herr Tran Minh Binh, Vorstandsvorsitzender der VietinBank, sagte, dass die Bank Stellungnahmen der Staatsbank und des Finanzministeriums erhalten habe, die es ihr erlauben, alle Gewinne des Jahres 2022 einzubehalten, um das Kapital durch Aktiendividenden zu erhöhen.
„Die VietinBank schlägt vor, dass die zuständigen Behörden ihr gestatten, alle Gewinne des Jahres 2023 einzubehalten, um ihr Kapital zu erhöhen, und dass sie die Richtlinie genehmigen, die es der VietinBank erlaubt, alle Jahresgewinne für den Zeitraum 2024-2028 einzubehalten, um ihr Kapital zu erhöhen, ihre Finanzkraft zu verbessern und den Spielraum für Kreditwachstum zu erweitern“, schlug Herr Tran Minh Binh vor.
Angesichts steigender uneinbringlicher Kredite und des enormen Drucks auf die Kapitalversorgung der Wirtschaft ist die Stärkung der Kapitalbasis des Bankensystems besonders wichtig. Dies ist auch die Politik der Staatsbank.
BacABank hat am letzten Registrierungstermin einen Beschluss zur Ausschüttung von Dividenden in Aktien bekannt gegeben. Demnach plant die Bank die Ausgabe von über 62,5 Millionen Aktien zur Ausschüttung von Dividenden, was einer Dividendenquote von 7,5 % entspricht. Der Gesamtemissionswert zum Nennwert beträgt über 625 Milliarden VND. Die Mittel werden aus den angesammelten, nicht ausgeschütteten Gewinnen des Jahres 2023 nach Rückstellung von Mitteln bereitgestellt. Es wird erwartet, dass sich das Stammkapital der BacABank nach der Ausgabe von knapp 8.334 Milliarden VND auf über 8.959 Milliarden VND erhöht.
Dr. Can Van Luc und eine Gruppe von Experten des BIDV Trainings- und Forschungsinstituts erklärten, dass sich die Eigenkapitalquote (CAR) der Banken derzeit im Vergleich zur Region nur langsam und auf niedrigem Niveau verbessere, was eine der Herausforderungen der kommenden Jahre darstelle. Während die Länder der Region Basel III oder Teile davon bereits umgesetzt haben, befinden sich die vietnamesischen Geschäftsbanken erst in der Umsetzungsphase von Basel II.
Daher ist das Stammkapital laut Herrn Luc eine Schlüsselkomponente bei der Berechnung der CAR-Quote und der Bewertung von Banken. Eine Erhöhung des Stammkapitals der Banken in der kommenden Zeit ist äußerst notwendig, da sie den Banken hilft, sich gesund zu entwickeln, ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten und ihre Widerstandsfähigkeit in einer volatilen Wirtschaft zu erhöhen.
HA (nach Vietnam+)Quelle
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