Dem Plan zufolge wird die Big5-Bankengruppe – darunter fünf staatliche Geschäftsbanken (Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV und MB) – bis Ende Juli 2025 ein Transaktionsüberwachungssystem mit künstlicher Intelligenz (KI) einführen. Bei Verdacht auf betrügerische Überweisungen werden diese umgehend blockiert.

Die Einführung des Systems ist der nächste Schritt im Rahmen der Bemühungen, Betrug bei Geldtransfers zu verhindern. Zuvor hatte die Bankenbranche ab dem 1. Juli 2024 eine biometrische Authentifizierung für Transaktionen ab 10 Millionen VND eingeführt und ab dem 1. Januar 2025 für alle Bankkonten mit elektronischen Transaktionen eine biometrische Authentifizierung durchgeführt.

Infolgedessen hat die Bankenbranche 95 % der Konten bereinigt, die nicht auf ihren Namen lauteten oder mit betrügerischem Verhalten in Verbindung standen.

Fünf große Banken setzen ein KI-gestütztes Überwachungssystem für Geldtransfertransaktionen ein. Vor der Ausführung prüft das Banksystem, ob das Empfängerkonto auf der „schwarzen Liste“ steht oder nicht, um die Transaktion umgehend zu blockieren und den Kunden zu warnen.

Die Umsetzung dieses Plans ist das Ergebnis einer interministeriellen Koordinierung zwischen der Staatsbank, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und dem Ministerium für Wissenschaft und Technologie. Nach der erfolgreichen Implementierung durch die Big5-Banken wird die Implementierung gleichzeitig in der gesamten Bankenbranche erfolgen.

„Anstatt jede Bank einzeln vorzugehen, werden viele Banken zusammenarbeiten. Sobald es Anzeichen für Betrug gibt, werden sie diesen gemeinsam blockieren. Dann werden wir definitiv in der Lage sein, mehr betrügerische Konten aufzudecken und zu verhindern“, sagte Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Military Commercial Joint Stock Bank (MB).

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Herr Vu Thanh Trung – stellvertretender Vorsitzender des Verwaltungsrats der MB Bank. Foto: MB.

Zuvor war MB ab Juli 2024 die erste Bank, die sich mit der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit abstimmte, um alle Informationen über Konten auszutauschen, die betrügerische Transaktionen generiert haben oder verdächtige Anzeichen aufweisen.

Allein in den ersten drei Wochen der Implementierung ab Juli 2024 erkannte das System 2.700 verdächtige Transaktionen und warnte davor. Bisher erkennt und blockiert das Überwachungssystem von MB jeden Monat durchschnittlich etwa 1.000 Geldtransfers mit einem Durchschnittsbetrag von rund 30 Milliarden VND.

Laut einem MB-Vertreter werden auch Transaktionen, die zu ungewöhnlichen Zeiten (wie etwa von Mitternacht bis in die frühen Morgenstunden) getätigt werden, vom System erfasst. Transaktionen mit IDs aus dem Ausland (in denen Cybercrime-Gruppen aktiv sind) werden ebenfalls blockiert.

Darüber hinaus hat MB durch die Funktion zum Scannen gefälschter Apps 99 % der gefälschten Apps auf der Android-Plattform blockiert.

Derzeit nutzen täglich bis zu 20 Millionen Menschen die MB-Anwendung, sodass die Überwachung nur mit KI erfolgen kann. Banken investieren zunehmend in Systeme zur Risikoüberwachung und -kontrolle.

Neben einem Team von über 2.000 IT-Ingenieuren verfügt die Bank auch über mehr als 300 auf Daten spezialisierte Mitarbeiter, die ungewöhnliche Anzeichen im Transaktionsverhalten erkennen.

„Die Datenmenge ist enorm und kann nicht manuell verarbeitet oder auf eine Nachprüfung gewartet werden, da das Geld bereits nach fünf Minuten abgehoben werden kann. Daher kann die Transaktion nur in Echtzeit blockiert werden“, erklärte Herr Vu Thanh Trung.

Herr Trung sagte jedoch auch, dass Betrüger, nachdem die Banken biometrische Authentifizierung und Verifizierung über die NFC-Technologie eingeführt hatten, begonnen hätten, sich auf Angriffe auf Geschäftskonten zu verlagern. Die Big 5-Bankengruppe investiert weiterhin massiv, um zu verhindern, dass betrügerische Gruppen diese Gruppe ins Visier nehmen.

Gemäß dem Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 17) zur Regelung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten bei Zahlungsdienstleistern mit Wirkung ab dem 1. Juli 2024 sind Kreditinstitute gemäß den Anweisungen der Staatsbank (SBV) zur Wahrnehmung staatlicher Verwaltungsfunktionen für die Bereitstellung von Informationen über die Zahlungskonten der Kunden verantwortlich.

Kreditinstitute müssen auf Anfrage Informationen über Konten bereitstellen, bei denen Anzeichen von Betrug, Täuschung oder Gesetzesverstößen vorliegen.

Die Bereitstellung von Informationen erfolgt elektronisch gemäß den Anweisungen der Staatsbank.

Die von der Bank aktualisierte Liste der einzelnen Kunden, die Zahlungskonten eröffnen und verwenden, bei denen der Verdacht besteht, dass sie in Fälschung, Betrug oder Schwindel verwickelt sind, umfasst: Kundencode (CIF), Identifikationsnummer, Identifikationstyp, vollständigen Namen, Geburtsdatum, Geschlecht, Staatsangehörigkeit, Kontonummer, Datum der Kontoeröffnung, für elektronische Bankdienstleistungen registrierte Telefonnummer, Verdachtsgrund, Kontostatus und eindeutige Geräteidentifikationsinformationen (MAC-Adresse).

Der späteste Zeitpunkt für die Bereitstellung ist der 10. eines jeden Monats und wird über das Informationssystem zur Unterstützung des Managements, der Überwachung und der Prävention von Betrugsrisiken im Zahlungsverkehr der Staatsbank gesendet.

Banken müssen außerdem eine Liste der „schwarzen Konten“, bei denen ein Betrugsverdacht besteht, an die Staatsbank senden. Allerdings gibt es derzeit kein einheitliches Verfahren zur Kündigung oder Schließung dieser Konten.

Die neueste Methode zur biometrischen Authentifizierung bei Banken, Sie müssen sich keine Gedanken über den Telefonwechsel machen . Der folgende Artikel führt Sie durch die Möglichkeiten zur Authentifizierung biometrischer Daten bei Banken und zeigt einige häufige Fehler bei der Authentifizierung biometrischer Daten auf.

Quelle: https://vietnamnet.vn/sau-ngay-31-7-ngan-hang-big5-se-chan-dung-tai-khoan-lua-dao-2393709.html