Η ACB μπλοκάρει συναλλαγές 10.000 λογαριασμών που είναι ύποπτοι για απάτη

Εφαρμόζοντας προηγμένη τεχνολογία για την προστασία των λογαριασμών των πελατών, η πολυεπίπεδη στρατηγική ασφάλειας βοηθάτην ACB να εντοπίζει και να προειδοποιεί για κινδύνους, προσφέροντας ηρεμία κατά τη χρήση υπηρεσιών ψηφιακής τραπεζικής.

Υπηρεσία ψηφιακής τραπεζικής ACB ONE - Φωτογραφία: ACB

Το τρίτο τρίμηνο του 2024, η ACB Bank ανέφερε ότι είχε παρακολουθήσει και συμπεριλάβει σε μαύρη λίστα σχεδόν 10.000 ύποπτους λογαριασμούς σε τράπεζες, προκειμένου να αναστείλει προσωρινά τις συναλλαγές σε αυτούς τους λογαριασμούς και να αποφύγει τις απώλειες για τους πελάτες, και ο αριθμός των περιστατικών απάτης μειώθηκε κατά 50%.

Πολυεπίπεδη τραπεζική ασφάλεια για πελάτες

Σύμφωνα με τους εκπροσώπους των τραπεζών, οι λύσεις ασφαλείας σχεδιάζονται πάντα για να διασφαλίζουν την πρόληψη και τον περιορισμό των κινδύνων των ηλεκτρονικών συναλλαγών.

Για το επίπεδο άμυνας, η τράπεζα διεξάγει έλεγχο των νέων πληροφοριών πελατών, εξαλείφει προληπτικά τους μη εγγεγραμμένους λογαριασμούς μέσω των μεθόδων ταυτοποίησης eKYC και IDCheck σε σύγκριση με τα δεδομένα ταυτοποίησης πολιτών που είναι αποθηκευμένα στο Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας και ταυτόχρονα εφαρμόζει την εγγραφή μέσω επαλήθευσης προσώπου με ενσωματωμένες κάρτες ταυτοποίησης πολιτών με τσιπ όταν οι πελάτες ανοίγουν διαδικτυακούς λογαριασμούς (eKYC),... αποτρέποντας αποτελεσματικά την πλαστογράφηση εγγράφων ταυτότητας κατά τις συναλλαγές με τράπεζες.

Από την άλλη πλευρά, η τράπεζα ενημερώνει συνεχώς πληροφορίες σχετικά με δόλιες συναλλαγές, βοηθώντας το σύστημα να εντοπίζει και να προειδοποιεί άμεσα τους πελάτες εάν πρόκειται να μεταφέρουν χρήματα σε έναν λογαριασμό που βρίσκεται στη λίστα ύποπτων. Αυτό όχι μόνο προστατεύει τους πελάτες, αλλά βοηθά και στην πρόληψη των δραστηριοτήτων δόλιων ατόμων.

Μέχρι σήμερα, η «μαύρη λίστα» έχει καταγράψει έως και 10.000 λογαριασμούς από τράπεζες και οι συναλλαγές προς αυτούς τους λογαριασμούς έχουν επίσης ανασταλεί για να αποφευχθεί η πρόκληση ζημιών σε πελάτες.

Η τράπεζα ενημερώνει συνεχώς τις πληροφορίες σχετικά με τους δόλιους λογαριασμούς, βοηθώντας το σύστημα να εντοπίζει και να προειδοποιεί άμεσα τους πελάτες εάν πρόκειται να μεταφέρουν χρήματα σε έναν λογαριασμό που βρίσκεται στη λίστα ύποπτων - Φωτογραφία: ACB

Έχουν υπάρξει πολλές περιπτώσεις όπου πελάτες έχουν πέσει θύμα απάτης, παριστάνοντας τους διανομείς και ζητώντας μεταφορές πληρωμών. Ωστόσο, όταν οι πελάτες μεταφέρουν χρήματα, το σύστημα ACB ONE εμφανίζει μια προειδοποίηση για μη έγκυρο λογαριασμό, εμποδίζοντας τους πελάτες να πραγματοποιήσουν αυτήν τη συναλλαγή.

Ή μια άλλη μορφή που είναι αρκετά δημοφιλής είναι η δημιουργία πλαστών ιστοσελίδων και σελίδων πληροφοριών χρησιμοποιώντας το όνομα του Πατριωτικού Μετώπου του Βιετνάμ για την κινητοποίηση και την έκκληση για φιλανθρωπία και υποστήριξη στις επαρχίες και τις πόλεις που επλήγησαν από την καταιγίδα Νο. 3. Οι τράπεζες το έχουν προλάβει προληπτικά χρησιμοποιώντας ένα σύστημα για τον εντοπισμό ασυνήθιστων πράξεων μεταφοράς χρημάτων και την αποτροπή των πελατών από το να πραγματοποιούν δόλιες συναλλαγές.

Η κα PH Nam είπε: «Ευτυχώς, το σύστημα της τράπεζας μπλόκαρε αμέσως τον λογαριασμό λόγω υποψίας για λανθασμένες συναλλαγές. Ευχαριστώ τράπεζα. Ήμουν τόσο εύπιστη που παραλίγο να χάσω όλα μου τα χρήματα».

Ένας άλλος πελάτης υποδύθηκε επίσης το Facebook ως συγγενής για να δανειστεί χρήματα, αλλά η τράπεζα μπλόκαρε αμέσως τη συναλλαγή, ώστε ο λογαριασμός να προστατεύεται: «Μόλις μετέφερε χρήματα στον λογαριασμό ενός συγγενή που μου ζήτησε να τα στείλω, αλλά μπλοκαρίστηκε επειδή υποψιαζόμουν ότι έκανα συναλλαγές με έναν δόλιο λογαριασμό. Όταν ρώτησα, ανακάλυψα ότι έπεσα θύμα απάτης. Το σύστημα διαθέτει τεχνολογία για τον εντοπισμό κινδύνων μέσω της συναλλακτικής συμπεριφοράς. Ευτυχώς, η τράπεζα έχει καλή ασφάλεια, κατά τα άλλα δεν ξέρω πόσα χρήματα μου έκλεψαν».

Οι πελάτες παρασύρθηκαν σε μια απάτη, αλλά δεν έχασαν χρήματα επειδή το σύστημα ασφαλείας της τράπεζας μπλόκαρε τις συναλλαγές σε λογαριασμούς που βρίσκονταν στη λίστα υπόπτων - Φωτογραφία: ACB

Η εφαρμογή ACB ONE Digital Banking είναι επίσης εξοπλισμένη με τις πιο προηγμένες τεχνολογίες, οι οποίες μπορούν να εντοπίσουν και να προειδοποιήσουν τους χρήστες όταν οι κινητές συσκευές εμφανίζουν σημάδια επίθεσης από εξωτερικούς παράγοντες, όπως κακόβουλο λογισμικό, προκαλώντας απώλεια ελέγχου της συσκευής, με αποτέλεσμα τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων από τον λογαριασμό. Όταν υπάρχουν ενδείξεις ύποπτων συναλλαγών, η τράπεζα θα αποτρέπει προληπτικά τις μεταφορές χρημάτων.

Οι πελάτες θα ειδοποιούνται επίσης εάν υπάρχει κακόβουλο λογισμικό, spyware ή μη ασφαλείς συσκευές λόγω μη εξουσιοδοτημένης παρέμβασης ή τηλεχειρισμού από άλλη συσκευή.

Σύμφωνα με την Απόφαση Αρ. 2345/QD-NHNN, τον περασμένο Ιούλιο, η τράπεζα ανέπτυξε ταυτόχρονα έναν συνδυασμό ελέγχου ταυτότητας μέσω προσώπου σε συνδυασμό με την ACB Safekey - μια μέθοδο ελέγχου ταυτότητας ηλεκτρονικών συναλλαγών με κωδικό OTP απευθείας στην εφαρμογή, διασφαλίζοντας ότι τα δεδομένα ταιριάζουν ακριβώς με τα βιομετρικά δεδομένα που είναι αποθηκευμένα στο τσιπ της ταυτότητας του πολίτη που εκδίδεται από την αστυνομική υπηρεσία, λειτουργώντας ως σημαντική γραμμή άμυνας για την πρόληψη της απάτης, ακόμη και όταν ο απατεώνας χρησιμοποιεί εξελιγμένη τεχνολογία Deepfake.

Οι πελάτες μπορούν να είναι σίγουροι ότι όχι μόνο οι λογαριασμοί τους αλλά και οι συναλλαγές τους είναι εγγυημένα «γνήσιοι». Ακόμα και αν κλαπεί η ταυτότητά τους, οι εγκληματίες θα δυσκολευτούν να πάρουν τα χρήματά τους. Μέχρι σήμερα, περισσότεροι από 1,5 εκατομμύριο λογαριασμοί έχουν εγγραφεί με επιτυχία για έλεγχο ταυτότητας μέσω προσώπου, με τον αριθμό των περιστατικών απάτης να μειώνεται κατά 50%.

Επιπλέον, σύμφωνα με τις Εγκυκλίους 17 και 18/2024/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας, η τράπεζα συνιστά επίσης σε όλους τους πελάτες να εγγραφούν για έλεγχο ταυτότητας προσώπου με ταυτότητα πολίτη/δελτίο ταυτότητας με τσιπ πριν από την 1η Ιανουαρίου 2025, για να αποφευχθεί η διακοπή όλων των ηλεκτρονικών συναλλαγών με λογαριασμούς πληρωμών, κάρτες στην ACB ONE Digital Bank και αναλήψεις από ΑΤΜ.

Ειδικά για τους πελάτες των οποίων τα έγγραφα ταυτοποίησης (ταυτότητα/ταυτότητα πολίτη/άλλα έγγραφα ταυτοποίησης) πρόκειται να λήξουν, προκειμένου να αποφευχθεί η προσωρινή αναστολή της ανάληψης από τον λογαριασμό πληρωμών τους και των συναλλαγών με κάρτα από την 1η Ιανουαρίου 2025, οι πελάτες πρέπει να εγγραφούν προληπτικά για νέο έγγραφο ταυτοποίησης στην αρμόδια αρχή και στη συνέχεια να ενημερώσουν το νέο έγγραφο ταυτοποίησης στην ACB.

Δεν υπάρχει τέλεια άμυνα.

Είναι αναμφισβήτητο ότι όχι μόνο η ACB αλλά ολόκληρο το τραπεζικό σύστημα καταβάλλει προσπάθειες για τη βελτίωση του ψηφιακού οικοσυστήματος και την πρόληψη κινδύνων στον κυβερνοχώρο για τους πελάτες. Ωστόσο, ο τύπος εξακολουθεί να αναφέρει τακτικά περιστατικά απώλειας λογαριασμών κοινωνικής δικτύωσης, απάτης σε διαδικτυακές επενδύσεις ή ακόμη και απώλειας τραπεζικών λογαριασμών...

Αυτά τα γεγονότα μας υπενθυμίζουν ότι: Οι πιο σύγχρονες μέθοδοι ασφαλείας δεν μπορούν να δημιουργήσουν μια τέλεια άμυνα. Επειδή τα κενά μπορούν επίσης να προέρχονται από τους ίδιους τους χρήστες.

Δεν υπάρχει τέλεια αμυντική ασπίδα, επειδή το κενό μπορεί να προέλθει από τον χρήστη - Φωτογραφία: ACB

Η ευαισθητοποίηση και η κατανόηση των αρχών των ασφαλών συναλλαγών αποτελεί πάντα μια σταθερή πρώτη γραμμή άμυνας. Η τράπεζα επιβεβαιώνει ότι η ψηφιακή τραπεζική εξακολουθεί να αποτελεί ένα ασφαλές και βολικό κανάλι συναλλαγών, εφόσον οι πελάτες είναι πλήρως εξοπλισμένοι με γνώσεις σχετικά με την ασφάλεια και την προστασία. Οι πελάτες πραγματοποιούν συναλλαγές, επικοινωνούν και αναφέρουν μόνο μέσω των επίσημων καναλιών της τράπεζας (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, εφαρμογή ACB ONE Digital Banking/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), Κέντρο Εξυπηρέτησης Πελατών 1900 54 54 86 ή (028) 38 247 247 ή στο ταμείο συναλλαγών, όχι μέσω οποιουδήποτε άλλου ιστότοπου ή εφαρμογής.

Σε περιπτώσεις που έχει πραγματοποιηθεί κάποια συναλλαγή, η ομάδα ταχείας αντίδρασης θα βοηθήσει επίσης στο μπλοκάρισμα του λογαριασμού (ανάλογα με την περίπτωση) και ταυτόχρονα θα καθοδηγήσει τον πελάτη να υποβάλει αναφορά στις αρχές για τον περιορισμό της ζημίας του.

Πηγή: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm