Τι συνέβη κατά τη διάρκεια των συναλλαγών στην τράπεζα;

GĐXH - Μια γυναίκα που κατέθεσε 34 δισεκατομμύρια VND σε αποταμιεύσεις, 4 μήνες αργότερα της είχαν απομείνει μόνο 200.000 VND, κάλεσε την αστυνομία να διερευνήσει την υπόθεση όταν δεν έλαβε ικανοποιητική απάντηση από την τράπεζα.

Γυναίκα γλίτωσε 34 δισεκατομμύρια VND, 4 μήνες αργότερα της έμειναν μόνο 200.000 VND

(Εικόνα)

Στα τέλη του 2016, μια γυναίκα ονόματι Λι από την Γκουανγκντόνγκ της Κίνας πήγε στην τοπική της τράπεζα για να κάνει ανάληψη 10 εκατομμυρίων γιουάν (περίπου 34 δισεκατομμύρια VND) από τις καταθέσεις της που είχε καταθέσει 4 μήνες νωρίτερα. Ωστόσο, αφού έλεγξε, το προσωπικό την ενημέρωσε αμέσως ότι δεν υπήρχαν 10 εκατομμύρια γιουάν στον λογαριασμό της, αλλά μόνο 62 γιουάν (περίπου 200.000 VND). Η διαφορά μεταξύ των δύο αριθμών ήταν τόσο μεγάλη που η Λι έμεινε άφωνη.

Το προσωπικό πρόσθεσε μάλιστα ότι ήταν αλήθεια ότι ο λογαριασμός της αρχικά είχε 10 εκατομμύρια γιουάν, αλλά το σύστημα κατέγραψε ότι το ποσό είχε καταβληθεί ή μεταφερθεί πολλές φορές. Η τράπεζα δήλωσε ότι επρόκειτο για μια συνηθισμένη δραστηριότητα δαπανών και παρακράτησης και δεν είχε καμία σχέση με σφάλμα του τραπεζικού συστήματος. Ωστόσο, η κα Λι είπε ότι δεν είχε λάβει κανένα μήνυμα που να την ειδοποιεί για τυχόν αλλαγές υπολοίπου κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Θεωρώντας το περιστατικό παράλογο, η κα Λι ζήτησε από το προσωπικό να καλέσει τον διευθυντή του υποκαταστήματος της τράπεζας για να διερευνήσει το περιστατικό. Συνέχισαν τον έλεγχο και διαπίστωσαν ότι ο λογαριασμός της κας Λι είχε μεταφέρει χρήματα συνολικά 200 φορές μέσα σε 4 μήνες. Όλα τα χρήματα μεταφέρθηκαν σε μια εταιρεία που βρίσκεται στην πόλη Γουχάν, στην επαρχία Χουμπέι. Ωστόσο, η κα Λι επιβεβαίωσε ότι δεν είχε πραγματοποιήσει συναλλαγές ή συνεργασίες με κανέναν σε αυτήν την περιοχή.

Εκείνη τη στιγμή, η κα Ly θυμήθηκε ξαφνικά ότι όταν κατέθεσε τα χρήματα, ένας άνδρας υπάλληλος ονόματι Wei, ο οποίος ισχυριζόταν ότι ήταν ανώτερο στέλεχος, την είχε βοηθήσει με τη διαδικασία. Αυτό το άτομο ονόματι Wei είπε ότι επειδή το χρηματικό ποσό που κατέθεσε η κα Ly ήταν μεγάλης αξίας, θα συμπεριλαμβανόταν στη λίστα VIP της τράπεζας και θα απολάμβανε ένα πιο προνομιακό επιτόκιο από άλλους. Ωστόσο, η τράπεζα δήλωσε ότι ο υπάλληλος ονόματι Wei είχε παραιτηθεί πριν από 4 μήνες.

Τα πράγματα σταμάτησαν όταν η τράπεζα και η κα. Λι πίστεψαν ότι το μεγάλο χρηματικό ποσό που χάθηκε ήταν λάθος του άλλου μέρους. Η κα. Λι αποφάσισε να καλέσει έναν δικηγόρο και την τοπική αστυνομία να έρθουν στα κεντρικά γραφεία της τράπεζας για να διευκρινίσουν το θέμα.

Εξελιγμένες παγίδες απάτης στις οποίες πέφτουν πολλοί άνθρωποι

Η αστυνομία ζήτησε από την τράπεζα να συνεργαστεί για να επικοινωνήσει με τον υπάλληλο, κ. Wei, αλλά μετά από αρκετές κλήσεις τόσο προς αυτόν όσο και προς την οικογένειά του, δεν έλαβαν καμία απάντηση. Με βάση τις πληροφορίες που παρείχε η τράπεζα, η αστυνομία ανακάλυψε ότι ο υπάλληλος, κ. Wei, είχε καταχραστεί τη θέση του ως διευθυντή για να υπεξαιρέσει καταθέσεις πελατών, και η κα Li ήταν ένα από τα θύματα.

Με το κόλπο της προσφοράς προνομιακών επιτοκίων, το προσωπικό του Wei κέρδισε την εμπιστοσύνη των πελατών και συμφώνησε να τον αφήσει να βοηθήσει άμεσα με τις διαδικασίες. Στην πραγματικότητα, τα χρήματα που μόλις κατατέθηκαν στον λογαριασμό του πελάτη χειραγωγήθηκαν από τον Wei Yuanjun και μεταφέρθηκαν στον λογαριασμό μιας εταιρείας-φαντάσματος στη Γουχάν. Από την άλλη πλευρά, το τραπεζικό σύστημα θα καταγράφει μόνο ότι ο πελάτης έχει ξοδέψει και μεταφέρει χρήματα σε άλλο μέρος ως μια κανονική συναλλαγή μεταφοράς.

Η τοπική αστυνομία στην επαρχία Γκουανγκντόνγκ εντόπισε αμέσως τον υπάλληλο, με το επώνυμο Γουέι, και τον οδήγησε στη δικαιοσύνη. Ωστόσο, ο υπάλληλος, με το επώνυμο Γουέι, ισχυρίστηκε ότι όλα τα χρήματα που είχε υπεξαιρέσει από τα θύματα είχαν δαπανηθεί. Ως θύμα, η κα Λι πίστευε ότι η τοπική τράπεζα έπρεπε επίσης να θεωρηθεί υπεύθυνη και μήνυσε την τράπεζα.

Παρόλο που όλες οι παράνομες δραστηριότητες προέρχονταν από το προσωπικό του κ. Wei, το σύστημα δεν τις κατέγραψε, επομένως η τράπεζα δεν γνώριζε το περιστατικό. Ωστόσο, το δικαστήριο έκρινε το περιστατικό σοβαρό και ο πελάτης υπέστη μεγάλες ζημίες, οπότε αποφάσισε ότι η τράπεζα πρέπει να αποζημιώσει την κα Li το 50% της κατάθεσης.

Μετά το ατυχές περιστατικό, το Επαρχιακό Δικαστήριο και η Αστυνομία της Shandong εξέδωσαν επίσης μια υπενθύμιση: Οι πελάτες που επιθυμούν να καταθέσουν αποταμιεύσεις ή να χρησιμοποιήσουν πακέτα οικονομικής διαχείρισης σε τράπεζες ή σε οποιοδήποτε άλλο κατάστημα πρέπει να είναι σε εγρήγορση όταν επικοινωνεί μαζί τους το προσωπικό κατ' ιδίαν. Μην βιάζεστε να πιστέψετε σε προσφορές κατάθεσης χρημάτων με υψηλά επιτόκια, για να αποφύγετε την εκμετάλλευση ή την απάτη όπως η παραπάνω περίπτωση. Από την άλλη πλευρά, οι τράπεζες πρέπει να ελέγχουν αυστηρότερα τις εργασιακές δραστηριότητες των εργαζομένων, για να αποφεύγουν περιπτώσεις όπου οι εργαζόμενοι εκμεταλλεύονται τις θέσεις τους για προσωπικό όφελος, όπως η προαναφερθείσα περίπτωση Wei.

Πηγή: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm