Νομικά κενά στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω εικονικών νομισμάτων

Ο νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ψηφίστηκε από την Εθνοσυνέλευση και τέθηκε σε ισχύ από τον Μάρτιο του 2023. Αμέσως μετά, η κυβέρνηση εξέδωσε το διάταγμα 19/2023/ND-CP που περιγράφει λεπτομερώς ορισμένα άρθρα του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η Κρατική Τράπεζα εξέδωσε την εγκύκλιο αριθ. 09/2023/TT-NHNN που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Στο εργαστήριο με τίτλο «Κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ο ρόλος της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων» που διοργανώθηκε από κοινού από την Ένωση Τραπεζών του Βιετνάμ (VNBA) και την Ένωση Blockchain του Βιετνάμ το περασμένο Σαββατοκύριακο, ο Αντιπρόεδρος και Γενικός Γραμματέας της Ένωσης Τραπεζών, κ. Nguyen Quoc Hung, δήλωσε: «Στο πλαίσιο της ολοένα και πιο βαθιάς ολοκλήρωσης, μαζί με την έκρηξη της τεχνολογίας των πληροφοριών, το Βιετνάμ πρέπει να αντιμετωπίσει πολλές μορφές, μεθόδους και κόλπα των εγκληματιών για την πραγματοποίηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίες είναι ολοένα και πιο εξελιγμένες και περίπλοκες.

Ειδικά στον τομέα του ψηφιακού νομίσματος, του εικονικού νομίσματος (κρυπτονομίσματος) όπου ο νομικός διάδρομος δεν έχει ακόμη ολοκληρωθεί πλήρως. Τα τελευταία χρόνια, τα κρυπτονομίσματα έχουν χρησιμοποιηθεί για πληρωμές, αλλά αυτό δεν αποκλείει την πιθανότητα ξεπλύματος χρήματος μέσω συναλλαγών αυτού του νομίσματος.

Στις μέρες μας, τα πιστωτικά ιδρύματα, οι επιχειρήσεις και τα άτομα ανησυχούν επίσης για το ζήτημα της πρόληψης και της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Σύμφωνα με τον κ. Nguyen Quoc Hung, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας σύνταξης του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, η VNBA συνεργαζόταν στενά με τη συντακτική μονάδα, ιδίως με την Υπηρεσία Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Κρατική Τράπεζα), για τη συμβολή σχολίων, τη διοργάνωση σεμιναρίων και συζητήσεων με τη συμμετοχή εγχώριων και διεθνών οικονομικών εμπειρογνωμόνων.

κ. Nguyen Quoc Hung, Αντιπρόεδρος και Γενικός Γραμματέας της VNBA.

Η τεχνολογία Blockchain έχει ανοίξει μια νέα εποχή στην τεχνολογία και έχει επηρεάσει βαθιά πολλούς τομείς της οικονομίας χάρη στα σημαντικά χαρακτηριστικά της, όπως η ασφάλεια και η ιδιωτικότητα.

Σύμφωνα με τον κ. Nguyen Doan Hung, Αντιπρόεδρο του Συνδέσμου Blockchain του Βιετνάμ, η τεχνολογία blockchain έχει εφαρμοστεί σε πολλούς τομείς, από τις τράπεζες και τα χρηματοοικονομικά έως το ηλεκτρονικό εμπόριο, την υγειονομική περίθαλψη, τον αθλητισμό και την ψυχαγωγία, τις ασφάλειες, την εφοδιαστική και πολλούς άλλους κλάδους παροχής υπηρεσιών.

Η παγκόσμια αγορά τεχνολογίας blockchain προβλέπεται να αξίζει πάνω από 1.400 δισεκατομμύρια δολάρια έως το 2030, με σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης (CAGR) σχεδόν 86% ετησίως κατά την περίοδο 2022-2030.

Αυτή η ισχυρή ανάπτυξη όχι μόνο αποφέρει ιδιαίτερα οικονομικά και κοινωνικά οφέλη, αλλά δημιουργεί επίσης αόρατα προβλήματα και προκλήσεις στη διαχείριση, ιδίως για τις διασυνοριακές δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Εν τω μεταξύ, μόνο λίγες χώρες και εδάφη έχουν καταφέρει να θεσπίσουν νομικούς κανονισμούς για την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων με τη χρήση υψηλής τεχνολογίας και τεχνολογίας blockchain, όπως η Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) με τον Νόμο για τις Αγορές Κρυπτονομισμάτων (MiCA). Ωστόσο, μόλις το 2024 θα τεθεί επίσημα σε ισχύ ο MiCA.

Στο Βιετνάμ, λόγω της έλλειψης συγκεκριμένου νομικού πλαισίου, καθώς και της έλλειψης διαδικασιών και προσωπικού υψηλής ποιότητας για τα κρυπτονομίσματα και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, παρόλο που ο Νόμος για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες του 2022 τέθηκε σε ισχύ από την 1η Μαρτίου 2023, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι κρατικές υπηρεσίες εξακολουθούν να βρίσκονται σε σύγχυση σχετικά με τον τρόπο χειρισμού των πράξεων που σχετίζονται με αυτό το νέο είδος περιουσιακού στοιχείου.

Σύμφωνα με στοιχεία της Chainalysis που δημοσίευσε πρόσφατα το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, η συνολική αξία των κρυπτονομισμάτων που έλαβε το Βιετνάμ κατά την περίοδο από τον Οκτώβριο του 2021 έως τον Οκτώβριο του 2022 ανέρχεται σε σχεδόν 90,8 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Εκ των οποίων, οι παράνομες δραστηριότητες ανέρχονται σε 956 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.

Όσον αφορά τη διεύθυνση πρόσβασης δικτύου, η πιο χρησιμοποιούμενη πλατφόρμα για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων από χρήστες στο Βιετνάμ είναι το ανταλλακτήριο Binance.com με σχεδόν 42 εκατομμύρια επισκέψεις από την 1η Οκτωβρίου 2021 έως την 1η Οκτωβρίου 2022.

Η ισχυρή ανάπτυξη αυτής της αγοράς εικονικού νομίσματος, σε συνδυασμό με την έλλειψη διαδρόμων διαχείρισης, διατρέχει επίσης τον κίνδυνο εκμετάλλευσης των σύγχρονων τεχνολογιών από εγκληματίες για παράνομους σκοπούς, με σκοπό το προσωπικό κέρδος, όπως ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, διαφθορά...

Με στόχο την ενίσχυση της αποτελεσματικότητας των δραστηριοτήτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω των κρυπτονομισμάτων ειδικότερα και των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων γενικότερα, η Ένωση Blockchain του Βιετνάμ συνιστά στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να εκτελούν 3 εργασίες: Να εντοπίζουν συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, να δημιουργούν διαδικασίες και να προετοιμάζουν κατάλληλο ανθρώπινο δυναμικό.

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της διαδικτυακής απάτης που έχουν δείξει σημάδια έξαρσης πρόσφατα, ο κ. Le Anh Dung - Αναπληρωτής Διευθυντής του Τμήματος Πίστωσης (SBV), δήλωσε ότι σύντομα θα υπάρξει ένας κανονισμός που θα απαιτεί βιομετρική επαλήθευση (με δακτυλικό αποτύπωμα, πρόσωπο) κατά τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ τραπεζών, πιθανώς στα 10 εκατομμύρια VND. Αυτό θα εξουδετερώσει επίσης την πρακτική της αγοράς, πώλησης και ενοικίασης τραπεζικών λογαριασμών που υπάρχει εδώ και πολύ καιρό.

Τουάν Νγκουγιέν

Πηγή: https://vietnamnet.vn/khoang-trong-phap-ly-trong-ngan-chan-rua-tien-thong-qua-tien-ao-2192508.html