Αποτρέποντας δόλιες συναλλαγές ύψους 1.500 δισεκατομμυρίων VND, ο τραπεζικός κλάδος ενισχύει την εποπτεία

Η Κρατική Τράπεζα συνεργάστηκε με λειτουργικές υπηρεσίες για την αποτροπή δόλιων συναλλαγών ύψους 1.500 δισεκατομμυρίων VND, προστατεύοντας τους πελάτες μέσω βιομετρικής τεχνολογίας, τεχνητής νοημοσύνης και σύγχρονων συστημάτων παρακολούθησης.

Με τον καθαρισμό 154 εκατομμυρίων λογαριασμών, ο τραπεζικός κλάδος είναι αποφασισμένος να αποτρέψει την οικονομική απάτη.

Στις 3 Οκτωβρίου, ο κ. Le Hoang Chinh Quang, Διευθυντής του Τμήματος Πληροφορικής της Κρατικής Τράπεζας, δήλωσε ότι οι αρχές έχουν συγκεντρώσει περίπου 600.000 λογαριασμούς, έχουν εκδώσει 300.000 προειδοποιήσεις για να σταματήσουν ύποπτες συναλλαγές και έχουν αποτρέψει 1.500 δισεκατομμύρια VND.

Πρόσφατα, ο τραπεζικός κλάδος έχει εφαρμόσει ενεργά λύσεις για την έγκαιρη προειδοποίηση και τον έγκαιρο εντοπισμό ασυνήθιστων και ύποπτων συναλλαγών. Ταυτόχρονα, έχει αναπτύξει ένα σύστημα για την παρακολούθηση λογαριασμών πληρωμών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών που είναι ύποπτα για πλαστά.

Σύμφωνα με τον κ. Quang, η Κρατική Τράπεζα έχει εκδώσει μια σειρά σχετικών εγγράφων για τη διασφάλιση της ασφάλειας των πληροφοριών και των δεδομένων στον κλάδο, συμπεριλαμβανομένης της Εγκυκλίου αριθ. 50/2024/TT-NHNN που ρυθμίζει την ασφάλεια και την προστασία της παροχής ηλεκτρονικών υπηρεσιών στον τραπεζικό κλάδο. Αυτή περιλαμβάνει συγκεκριμένους κανονισμούς σχετικά με τους όρους, τα πρότυπα, τους κανονισμούς και τις μεθόδους για τη διασφάλιση των συναλλαγών στο διαδικτυακό περιβάλλον.

Επιπλέον, ο τραπεζικός κλάδος έχει αναπτύξει ενεργά τεχνολογικές λύσεις, βελτιωμένες λύσεις βιομετρικής επαλήθευσης ταυτότητας, ηλεκτρονικές υπογραφές ανάλογα με τις συναλλαγές, και έχει αυξήσει την εφαρμογή τεχνολογίας όπως η τεχνητή νοημοσύνη (AI) για την προειδοποίηση και την έγκαιρη ανίχνευση ασυνήθιστων και ύποπτων συναλλαγών.

Η Κρατική Τράπεζα έχει επίσης εντείνει την προπαγάνδα και τις προειδοποιήσεις προς το κοινό σχετικά με την ασφάλεια και την προστασία, καθώς και την πρόληψη της απάτης, και έχει συνεργαστεί στενά με τις αρχές (αστυνομία) στην καταπολέμηση των εγκλημάτων απάτης στον κυβερνοχώρο.

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα, το Εθνικό Κέντρο Πληροφοριών Πίστωσης του Βιετνάμ έχει συνεργαστεί με το C06 ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ) για να ελέγξει περίπου 57 εκατομμύρια αρχεία πελατών και να καθαρίσει σχεδόν 44,5 εκατομμύρια αρχεία πελατών στη βάση δεδομένων πληροφοριών πίστωσης.

Παράλληλα, το Τμήμα Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες έχει συντονιστεί με το C06, το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας, για να ολοκληρώσει τον καθαρισμό και των 154 εκατομμυρίων λογαριασμών και των 36 εκατομμυρίων αρχείων πελατών στη βάση δεδομένων, με σκοπό την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.

Επίσης, σύμφωνα με τον κ. Quang, από την πλευρά των πιστωτικών ιδρυμάτων, έως τις 22 Σεπτεμβρίου, 57 πιστωτικά ιδρύματα και 39 πάροχοι υπηρεσιών διαμεσολάβησης πληρωμών έχουν ενσωματώσει τη λειτουργία αντιστοίχισης βιομετρικών πληροφοριών με δεδομένα σε κάρτες ταυτότητας πολιτών με ενσωματωμένο τσιπ για την αναγνώριση πελατών στην εφαρμογή Mobile Banking. 63 πιστωτικά ιδρύματα έχουν αναπτύξει στα γκισέ συναλλαγών την εφαρμογή για την αναγνώριση πελατών μέσω καρτών ταυτότητας πολιτών με ενσωματωμένο τσιπ, 32 πιστωτικά ιδρύματα και 15 διαμεσολαβητές πληρωμών αναπτύσσουν την ενσωμάτωση της εφαρμογής VNeID, εκ των οποίων 19 μονάδες την έχουν αναπτύξει επίσημα.

Κος Le Hoang Chinh Quang, Διευθυντής του Τμήματος Πληροφορικής, Κρατική Τράπεζα

Μέσω διαδικτυακής μεθόδου, περισσότερα από 128,9 εκατομμύρια αρχεία ατομικών πελατών (CIF) έχουν επαληθευτεί βιομετρικά μέσω καρτών ταυτοποίησης πολιτών με ενσωματωμένο τσιπ ή εφαρμογής VNeID (φτάνοντας το 100% του συνολικού αριθμού λογαριασμών πληρωμών ατομικών πελατών που δημιουργούν συναλλαγές σε ψηφιακά κανάλια).

Για τους θεσμικούς πελάτες, έχουν συγκριθεί βιομετρικά στοιχεία σε περισσότερα από 1,3 εκατομμύρια αρχεία (φτάνοντας το 100% του συνολικού αριθμού λογαριασμών πληρωμών θεσμικών πελατών που πραγματοποιούν συναλλαγές σε ψηφιακά κανάλια).

Σύμφωνα με την offline μέθοδο, 29 πιστωτικά ιδρύματα έχουν υπογράψει με την C06 για την εφαρμογή καθαρισμού των δεδομένων πελατών που ανοίγουν λογαριασμούς πληρωμών, εκ των οποίων 27 πιστωτικά ιδρύματα έχουν στείλει δεδομένα στην C06 για καθαρισμό. 11 μεσάζοντες πληρωμών έχουν υπογράψει με την C06 για την εφαρμογή καθαρισμού των δεδομένων πελατών που ανοίγουν λογαριασμούς πληρωμών.

«Μετά από μια περίοδο καθαρισμού της βάσης δεδομένων πελατών και εφαρμογής λύσεων αντιστοίχισης βιομετρικών πληροφοριών, σε σύγκριση με την ίδια περίοδο το 2024, ο αριθμός των μεμονωμένων πελατών που έπεσαν θύματα απάτης και έχασαν χρήματα μειώθηκε κατά 59% και ο αριθμός των μεμονωμένων λογαριασμών που έλαβαν χρήματα που είχαν εξαπατηθεί μειώθηκε κατά 52%», δήλωσε ο κ. Le Hoang Chinh Quang.

Σύμφωνα με τον κ. Quang, όταν η Κρατική Τράπεζα έχει κανονισμούς που σχετίζονται με τη βιομετρία για προσωπικούς λογαριασμούς, οι εγκληματίες τείνουν να στραφούν σε επαγγελματικούς λογαριασμούς.

Η Κρατική Τράπεζα συντονίζεται με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για την αναθεώρηση, την επεξεργασία και την ολοκλήρωση του νομικού πλαισίου, εκδίδοντας άμεσα εγκύκλιο που τροποποιεί και συμπληρώνει την εγκύκλιο αριθ. 50, η οποία προσαρμόζει περαιτέρω τους κανονισμούς σχετικά με τους επιχειρηματικούς λογαριασμούς που διατρέχουν υψηλό κίνδυνο εκμετάλλευσης για απάτη και απαλλοτρίωση περιουσιακών στοιχείων.

Σύμφωνα με το Βιετνάμ+

Πηγή: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html