Η Κρατική Τράπεζα απαιτεί «καθαρισμό» των επιχειρηματικών λογαριασμών, χωρίς να επιτρέπει δόλια εκμετάλλευση

ANTD.VN - Η Κρατική Τράπεζα απαιτεί από τις μονάδες να συνεχίσουν να επανεξετάζουν την εφαρμογή των κανονισμών σχετικά με τις ηλεκτρονικές υπογραφές και τους επαγγελματικούς λογαριασμούς σε πιστωτικά ιδρύματα για την «εκκαθάριση» των λογαριασμών.

Το παραπάνω αίτημα υποβλήθηκε από τον Αναπληρωτή Διοικητή της Κρατικής Τράπεζας Pham Tien Dung σε συνεδρίαση εργασίας με ορισμένες συνδεδεμένες μονάδες, εμπορικές τράπεζες και μεσάζοντες πληρωμών... για την επιθεώρηση και την προτροπή για την εφαρμογή των Εγκυκλίων που καθοδηγούν το Διάταγμα αριθ. 52/2024/ND-CP της 15ης Μαΐου 2024 της Κυβέρνησης σχετικά με τις πληρωμές εκτός μετρητών (Διάταγμα 52).

Οι εγκύκλιοι που καθοδηγούν το Διάταγμα αριθ. 52 περιλαμβάνουν: την εγκύκλιο 17/2024/TT-NHNN της 28ης Ιουνίου 2024 που ρυθμίζει το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών (Εγκύκλιος 17), την εγκύκλιο 18/2024/TT-NHNN της 28ης Ιουνίου 2024 που ρυθμίζει τις τραπεζικές κάρτες (Εγκύκλιος 18) και την εγκύκλιο 40/2024/TT-NHNN της 17ης Ιουλίου 2024 που ρυθμίζει την παροχή ενδιάμεσων υπηρεσιών πληρωμών (Εγκύκλιος 40).

Η Κρατική Τράπεζα προτρέπει την εφαρμογή των Εγκυκλίων που καθοδηγούν το Διάταγμα 52

Ο Αναπληρωτής Κυβερνήτης Pham Tien Dung δήλωσε ότι η έκδοση των Εγκυκλίων 17, 18 και 40 έχει ενισχύσει το υπάρχον νομικό πλαίσιο για τις δραστηριότητες πληρωμών, το οποίο αποτελεί τη βάση για τις τράπεζες ώστε ουσιαστικά να ολοκληρώσουν την αναθεώρηση και την ταξινόμηση των λογαριασμών, να συλλέγουν και να συγκρίνουν βιομετρικές πληροφορίες για την προστασία των χρηστών και να βελτιώνουν την ασφάλεια και την προστασία του συστήματος.

Ο Αναπληρωτής Διοικητής τόνισε ότι η εφαρμογή αυτών των εγκυκλίων δεν αποτελεί μόνο ένα σημαντικό έργο που συμβάλλει στην προώθηση της υγιούς ανάπτυξης των δραστηριοτήτων πληρωμών στο ψηφιακό περιβάλλον, αλλά και μια ευγενή νομική και κοινωνική ευθύνη στην οποία πρέπει να δώσει προσοχή ολόκληρος ο κλάδος, στην οποία πρέπει να δοθεί προσοχή στην τήρηση των κανονισμών σχετικά με την αποτελεσματικότητα αυτών των εγκυκλίων.

Οι αρμόδιοι οργανισμοί και μονάδες πρέπει να διεξάγουν έρευνα και να προτείνουν κατάλληλα σχέδια προσαρμογής, ειδικά τώρα που οι επιθέσεις σε λογαριασμούς και η δόλια σφετερισμός περιουσιακών στοιχείων πελατών αυξάνονται με πολλά εξελιγμένα, μεθοδικά και απρόβλεπτα τεχνάσματα.

Προκειμένου τα επόμενα βήματα εφαρμογής και συντονισμού που σχετίζονται με τις Εγκυκλίους 17, 18 και 40 να υλοποιηθούν πιο αποτελεσματικά, ο Αναπληρωτής Διοικητής ζήτησε από τις μονάδες της Κρατικής Τράπεζας, σύμφωνα με τις λειτουργίες και τα καθήκοντά τους, να συνεχίσουν να επανεξετάζουν την εφαρμογή των κανονισμών σχετικά με τις ηλεκτρονικές υπογραφές και τους επιχειρηματικούς λογαριασμούς σε πιστωτικά ιδρύματα. Τα υποκαταστήματα της Κρατικής Τράπεζας σε επαρχίες και πόλεις ενημερώνουν συνεχώς την πρόοδο της εφαρμογής και συντονίζονται ενεργά με τα πιστωτικά ιδρύματα της περιοχής για την αναθεώρηση και την «εκκαθάριση» των λογαριασμών.

Τα υποκαταστήματα της Κρατικής Τράπεζας στις επαρχίες και τις πόλεις πρέπει να παροτρύνουν και να επιθεωρούν συνεχώς την εφαρμογή των κανόνων από τα πιστωτικά ιδρύματα και τις επιχειρήσεις όσον αφορά την έκδοση εγγράφων καθοδήγησης εντός του χρονοδιαγράμματος και να παροτρύνουν τα υποκαταστήματα των πιστωτικών ιδρυμάτων στην περιοχή να βελτιώσουν τη συμμόρφωση και να ακολουθούν αυστηρά τις οδηγίες και τις απαιτήσεις που εκδίδονται γενικά για τον κλάδο...

Ο Αναπληρωτής Διοικητής πρότεινε στις τράπεζες να ενισχύσουν την εκπαίδευση και να συμπληρώσουν τις ολοκληρωμένες επαγγελματικές γνώσεις των στελεχών στις μονάδες τους, ώστε να διασφαλιστεί η πληρότητα και η αποτελεσματικότητα στην εφαρμογή γραπτών οδηγιών· να συμβουλεύονται τις μονάδες του συστήματος για την έρευνα και δοκιμή κατάλληλων μεθόδων εφαρμογής...

Προηγουμένως, ο κ. Pham Tien Dung δήλωσε ότι οι ισχύοντες κανονισμοί έχουν αυστηροποιήσει το άνοιγμα προσωπικών λογαριασμών. Ωστόσο, από εδώ και πέρα, υπάρχει μια κατάσταση παράκαμψης των κανονισμών με το άνοιγμα εταιρικών λογαριασμών, παρακάμπτοντας τη βιομετρική επαλήθευση για την εξυπηρέτηση δόλιων σκοπών.

Ως εκ τούτου, στο μέλλον, ο τραπεζικός κλάδος θα δώσει μεγαλύτερη προσοχή στις δραστηριότητες ανοίγματος επιχειρηματικών λογαριασμών, για να διασφαλίσει την επαλήθευση της ταυτότητας του νόμιμου εκπροσώπου της επιχείρησης.

«Κατά τη διεξαγωγή επιχειρηματικών συναλλαγών, εάν η συναλλαγή είναι μεγάλη, απαιτείται υπογραφή για την αναγνώριση του υπεύθυνου προσώπου, διασφαλίζοντας ότι όταν προκύψει κάποιο πρόβλημα, μπορούμε να εντοπίσουμε τον υπογράφοντα», δήλωσε ο Αναπληρωτής Διοικητής.

Ο κ. Pham Tien Dung πρότεινε επίσης τον συντονισμό με άλλα υπουργεία και οργανισμούς για να διασφαλιστεί ότι η προέλευση και ο νόμιμος εκπρόσωπος διαθέτουν CCCD για ιχνηλασιμότητα.

Πηγή: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd