Η τράπεζα που αγόρασε την Signature Bank αντιμετωπίζει δυσκολίες.

Ένα χρόνο μετά την εξαγορά της πτωχευμένης Signature Bank, η New York Community Bancorp βρίσκεται τώρα σε μπελάδες.

Την Παρασκευή (1 Μαρτίου), οι μετοχές της New York Community Bancorp (NYCB) σημείωσαν πτώση 25,89%, μετά την απροσδόκητη παραίτηση του επί χρόνια διευθύνοντος συμβούλου Thomas Cangemi και την αναβολή της δημοσίευσης της ετήσιας οικονομικής της έκθεσης, επικαλούμενος «την ολοκλήρωση των εργασιών που σχετίζονται με την αξιολόγηση και τον σχεδιασμό για την αντιμετώπιση ουσιωδών αδυναμιών».

Ο κ. Thomas αφιέρωσε μεγάλο μέρος του τρέχοντος έτους προσπαθώντας να καθησυχάσει τους επενδυτές σχετικά με τη βιωσιμότητα της τράπεζας, με τις μετοχές της NYCB να έχουν υποχωρήσει κατά 65% από την αρχή του έτους.

Με έδρα το Χίκσβιλ της Νέας Υόρκης, η NYCB αξίζει 114 δισεκατομμύρια δολάρια και είναι μία από τις 30 μεγαλύτερες τράπεζες στις ΗΠΑ. Το τέταρτο τρίμηνο του 2024, κατέγραψε δεκαπλάσια αύξηση των ζημιών της, στα 2,7 δισεκατομμύρια δολάρια. Ο λόγος είναι ότι η τράπεζα αυτή επηρεάστηκε σε μεγάλο βαθμό από τη δύσκολη αξία της αγοράς ακινήτων.

Εκτός από τον τομέα των γραφειακών ακινήτων που αποδυναμώθηκε από την ύφεση μετά την πανδημία, η NYCB είναι επίσης σε μεγάλο βαθμό εκτεθειμένη στην αγορά διαμερισμάτων με ελεγχόμενο ενοίκιο, αντιπροσωπεύοντας το 22% του συνόλου των δανείων. Σύμφωνα με τον David Chiaverini, διευθύνοντα σύμβουλο της έρευνας μετοχών στην Wedbush, αυτός είναι ένας σημαντικός κίνδυνος, καθώς η NYCB είναι ένας μεγάλος δανειστής σε ιδιοκτήτες αυτών των ακινήτων στη Νέα Υόρκη.

Το λογότυπο της NYCB εμφανίζεται στο χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης στις 31 Ιανουαρίου. Φωτογραφία: AP

Η τράπεζα αντιμετώπισε επίσης δυσκολίες επειδή μεγάλωσε σε μέγεθος σχεδόν εν μία νυκτί όταν ανέλαβε την πτωχευμένη Signature Bank τον Μάρτιο του 2023. Εκείνη την εποχή, η Flagstar Bank - θυγατρική της NYCB - έλαβε το μεγαλύτερο μέρος της συνολικής κατάθεσης ύψους περίπου 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων, περίπου 60 δισεκατομμύρια δολάρια σε δάνεια και όλα τα 40 υποκαταστήματα αυτής της τράπεζας.

Αυτό θέτει την NYCB σε νέο επίπεδο, απαιτώντας μια δύσκολη μετάβαση και μεγαλύτερη κανονιστική εποπτεία. Σε κατάθεση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς αργά στις 29 Μαρτίου, η τράπεζα ανέφερε απομείωση υπεραξίας ύψους 2,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που σημαίνει ότι επανεκτιμά την αξία των περιουσιακών της στοιχείων.

«Η διοίκηση εντόπισε σημαντικές αδυναμίες που σχετίζονται με την εσωτερική αξιολόγηση των δανείων, λόγω αναποτελεσματικών δραστηριοτήτων παρακολούθησης και αξιολόγησης κινδύνου», αναφέρει η έκθεση.

Οι αναλυτές του κλάδου δεν ανησυχούν για τον κίνδυνο μετάδοσης στον τραπεζικό τομέα σε περίπτωση που η NYCB αντιμετωπίσει προβλήματα, λέγοντας ότι πρόκειται για μια μοναδική περίπτωση, δεδομένης της μεγάλης έκθεσης της τράπεζας σε εμπορικά ακίνητα και της αύξησης του μεγέθους της μετά την εξαγορά της Signature Bank.

«Συνεχίζουμε να θεωρούμε την κατάσταση στην NYCB ως εξαιρετικά απομονωμένη και μη αντιπροσωπευτική της ευρύτερης πίεσης/αβεβαιότητας στις περιφερειακές τράπεζες», δήλωσε ο Steven Alexopoulos, αναλυτής της JPMorgan.

Ομοίως, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Citi, Keith Horowitz, υποστήριξε ότι η καθυστέρηση στην ετήσια έκθεση της NYCB μπορεί να αποσκοπεί στο να δοθεί στους ελεγκτές αρκετός χρόνος για να εξετάσουν διεξοδικά κάθε μεμονωμένο δάνειο.

«Η αποκάλυψη μιας σημαντικής αδυναμίας στη διαδικασία αναθεώρησης δανείων είναι σημαντική και θα απαιτήσει σημαντικές αλλαγές στην παρακολούθηση του πιστωτικού κινδύνου στο μέλλον. Πιστεύουμε ότι αυτό θα μπορούσε να τους καταστήσει πιο προληπτικούς στον εντοπισμό μελλοντικών προβλημάτων», είπε.

Τη θέση του πρώην Διευθύνοντος Συμβούλου Thomas Cangemi θα αναλάβει ο Alessandro DiNello, Εκτελεστικός Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου. Ο κ. DiNello ήταν Διευθύνων Σύμβουλος της Flagstar Bank, μιας τράπεζας που απέκτησε η NYCB στα τέλη του 2022.

Phien An ( σύμφωνα με το AP, Yahoo Finance )

Σύνδεσμος πηγής: https://vnexpress.net/ngan-hang-tung-mua-lai-signature-bank-chat-vat-4717672.html