Ποιες μεταφορές χρημάτων πρέπει να δηλώνονται;

Σύμφωνα με τους νέους κανονισμούς, οι συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων αξίας 1.000 δολαρίων ΗΠΑ ή περισσότερο, με συμμετέχοντες οργανισμούς που βρίσκονται εκτός Βιετνάμ, πρέπει να αναφέρονται στις αρχές.

Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες βασίζεται στην ενσωμάτωση των διατάξεων της εγκυκλίου αριθ. 09/2023/TT-NHNN και στην τροποποίηση και συμπλήρωση ορισμένων περιεχομένων για την άρση των εμποδίων στη διαδικασία διαχείρισης, διασφαλίζοντας παράλληλα τη δέσμευση της κυβέρνησης για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.

Πολλοί νέοι κανονισμοί για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος - Εικονογράφηση φωτογραφίας.

Συγκεκριμένα, η εγκύκλιος ορίζει με σαφήνεια τα κριτήρια και τις μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των οντοτήτων που αναφέρουν, τη διαδικασία διαχείρισης του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ταξινόμηση των πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τους εσωτερικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές μεγάλης αξίας, το καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές, τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων...

Η οντότητα αναφοράς είναι υπεύθυνη για τη συλλογή πληροφοριών και την υποβολή εκθέσεων στο Τμήμα Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικά δεδομένα κατά την εκτέλεση συναλλαγών μεταφοράς χρημάτων στις ακόλουθες περιπτώσεις: Συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων στις οποίες οι οργανισμοί που συμμετέχουν στη συναλλαγή βρίσκονται στην εγχώρια αγορά με αξία 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή ισοδύναμο ξένο νόμισμα· συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων στις οποίες οι οργανισμοί που συμμετέχουν εκτός της επικράτειας του Βιετνάμ έχουν αξία 1.000 USD ή περισσότερο...

Η αξία και τα έγγραφα που απαιτούνται να προσκομιστούν στο τελωνείο στην πύλη των συνόρων κατά τη μεταφορά πολύτιμων μετάλλων (εκτός από χρυσό) και πολύτιμων λίθων είναι 400 εκατομμύρια VND. Ομοίως, η αξία των μέσων μεταφοράς είναι επίσης 400 εκατομμύρια VND.

Η αξία του ξένου νομίσματος σε μετρητά, του βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και του χρυσού πρέπει να δηλώνεται στο τελωνείο στην πύλη των συνόρων κατά την έξοδο ή την είσοδο στη χώρα, σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας σχετικά με τη μεταφορά ξένου νομίσματος σε μετρητά, βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και χρυσού κατά την έξοδο ή την είσοδο στη χώρα.

Η Εγκύκλιος 27 τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025. Ωστόσο, για να διασφαλιστεί ότι οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές έχουν επαρκή χρόνο προετοιμασίας, οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές θα συνεχίσουν να εφαρμόζουν εσωτερικούς κανονισμούς και διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025.

Από την 1η Ιανουαρίου 2026, οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές είναι υπεύθυνες για την ολοκλήρωση της προσαρμογής και ενημέρωσης των εσωτερικών κανονισμών και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου, ώστε να διασφαλίζεται η πλήρης συμμόρφωση με τις διατάξεις της παρούσας Εγκυκλίου, καθώς και για την κατασκευή ενός κατάλληλου συστήματος πληροφορικής για την εξυπηρέτηση της υποβολής αναφορών μέσω ηλεκτρονικών δεδομένων, και πρέπει να διαθέτουν σύστημα λογισμικού για σάρωση και φιλτράρισμα σύμφωνα με μαύρες λίστες, λίστες προειδοποιήσεων και λίστες πολιτικά ισχυρών ατόμων, όπως ορίζεται.

Πηγή: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html