Από την 1η Νοεμβρίου 2025, οι μεταφορές χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να αναφέρονται στο Τμήμα Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.

Πρόκειται για κανονισμό στην εγκύκλιο 27/2025/TT-NHNN με ημερομηνία 15 Σεπτεμβρίου 2025 της Κρατικής Τράπεζας, ο οποίος καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Φωτογραφία εικονογράφησης. Πηγή: INT

Η παρούσα εγκύκλιος προβλέπει κριτήρια και μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των οντοτήτων που αναφέρουν· διαδικασία διαχείρισης κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ταξινόμηση πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· εσωτερικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές μεγάλης αξίας που πρέπει να αναφέρονται· καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές· συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· έντυπα και προθεσμίες για την αναφορά ηλεκτρονικών δεδομένων· επίπεδα αξίας και έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία κατά τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικων ντονγκ σε μετρητά, μέσων μεταφοράς, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο.

Συνεπώς, το Άρθρο 9 της Εγκυκλίου ορίζει το καθεστώς για την αναφορά συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων στην Υπηρεσία Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες με τη χρήση ηλεκτρονικών δεδομένων, συμπεριλαμβανομένων:

Εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων: Συναλλαγές αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή σε ξένο νόμισμα ισοδύναμης αξίας, όπου όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που συμμετέχουν σε συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων βρίσκονται στο Βιετνάμ.

Διεθνείς συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων: Συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων στις οποίες τουλάχιστον ένα συμμετέχον χρηματοπιστωτικό ίδρυμα βρίσκεται εκτός Βιετνάμ και διεξάγονται σε χώρες και εδάφη εκτός Βιετνάμ με αξία 1.000 USD ή περισσότερο ή το ισόποσο σε άλλα ξένα νομίσματα.

Σε περίπτωση που η οντότητα που υποβάλλει την αναφορά είναι ενδιάμεσος χρηματοπιστωτικός οργανισμός σε συναλλαγή ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, δεν υποχρεούται να υποβάλει την ανωτέρω αναφορά.

Πηγή: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html